Le régulateur des valeurs mobilières de Thaïlande a proposé de plafonner les dépôts et retraits quotidiens de stablecoins à 5 millions de bahts (148 000 $) chacun par client sur les opérateurs crypto réglementés, y compris les plateformes et courtiers, une mesure qui renforcerait la surveillance des flux d'actifs numériques transitant par les plateformes crypto agréées du pays.

Les plafonds s'appliqueraient séparément aux dépôts et aux retraits auprès de chaque opérateur, a indiqué la Commission des valeurs mobilières de Thaïlande (SEC) dans une annonce jeudi. Le régulateur a précisé que ces mesures visent à lutter contre le blanchiment d'argent, la cybercriminalité et les tentatives de contournement des règles de transfert transfrontalier de fonds. Si elles sont adoptées, ces limites traduiraient l'axe anti-blanchiment de la SEC en seuils quotidiens concrets pour les utilisateurs individuels des plateformes crypto agréées de Thaïlande.

Le projet interdirait les transferts de stablecoins à destination et en provenance de portefeuilles tiers. Les opérateurs devraient vérifier que les clients sont propriétaires des comptes ou portefeuilles utilisés pour leurs dépôts et retraits, limitant ainsi de fait ces transferts aux portefeuilles contrôlés par les clients eux-mêmes.

Les opérateurs devraient également se conformer à la règle du Voyage — une norme anti-blanchiment pour les transferts d'actifs virtuels élaborée par le Groupe d'action financière (GAFI) — qui oblige les fournisseurs de services crypto à collecter et partager les informations relatives aux transferts. Ils devraient aussi utiliser l'analytique blockchain pour identifier les portefeuilles liés à des activités suspectes.

Le projet exigerait en outre que les plateformes crypto divulguent leurs teneurs de marché et identifient les actifs pour lesquels ces sociétés fournissent de la liquidité, une étape de transparence qui rendrait plus visibles les sources de liquidité des plateformes réglementées. Les courtiers crypto seraient interdits de recourir à des fournisseurs de liquidité pour les paires stablecoin-baht, et certains transactions hors plateforme seraient soumises à un minimum de 3 millions de bahts.

La proposition fait suite à une consultation en septembre au cours de laquelle la SEC avait avancé des limites de transfert de stablecoins et une surveillance renforcée des opérateurs crypto, marquant la dernière étape de l'effort plus large du régulateur pour renforcer la supervision du secteur. La proposition étant encore un projet, la manière dont la SEC arrêtera les seuils définitifs — et la date de leur entrée en vigueur — reste à voir.

À lire aussi : la Thaïlande s'apprête à bloquer Bitget en décembre pour trading crypto sans licence.