La Thaïlande a finalisé de nouvelles règles de transfert de cryptoactifs exigeant des entreprises agréées d’actifs numériques qu’elles vérifient la propriété ou le contrôle des portefeuilles auto-hébergés lorsque des clients envoient ou reçoivent des actifs numériques via des plateformes réglementées.

La Travel Rule for Digital Assets a été publiée le 2 septembre par la Securities and Exchange Commission de Thaïlande et entrera en vigueur le 27 février 2027. Le cadre couvre les informations sur les clients et les contreparties, la vérification des portefeuilles, la surveillance des transactions et la conservation des dossiers à long terme.

Les transferts vers des portefeuilles auto-hébergés feront l’objet de contrôles de propriété

Les opérateurs agréés d’actifs numériques devront collecter des informations sur leurs clients et leurs contreparties chaque fois que des actifs numériques sont transférés.

Les transferts impliquant un portefeuille auto-hébergé obligent les opérateurs à vérifier la propriété ou le contrôle de ce portefeuille. Les transferts entre prestataires réglementés exigent également des vérifications du prestataire de services sur actifs virtuels de la contrepartie ainsi que de tout opérateur intermédiaire impliqué dans le trajet de la transaction.

Les opérateurs à l’origine du transfert doivent transmettre des informations sur l’expéditeur et le bénéficiaire, ainsi que les instructions de transfert, lorsque les actifs sont envoyés vers un autre prestataire réglementé. Les dossiers accompagnant chaque transaction d’actifs numériques doivent être conservés pendant au moins cinq ans dans un format permettant aux régulateurs de les récupérer ou de les examiner rapidement.

L’auto-conservation reste autorisée. La nouvelle obligation s’applique aux intermédiaires agréés lorsque les actifs entrent sur leurs plateformes ou en sortent, plutôt qu’à une interdiction pour les utilisateurs de détenir leurs clés privées ou de transférer des actifs directement entre portefeuilles auto-hébergés.

La Thaïlande avait déjà présenté ce même cadre de vérification des portefeuilles lors d’une consultation en juin, au cours de laquelle les plateformes d’échange, courtiers, dépositaires et autres opérateurs avaient jusqu’au 10 juillet pour commenter les exigences proposées.

Comme la règle cible le point de transfert plutôt que l’auto-conservation elle-même, elle ajoute une couche de conformité pour les plateformes réglementées tout en maintenant l’usage direct de portefeuille à portefeuille. Cette distinction est importante pour les plateformes d’échange et les dépositaires, qui doivent pouvoir identifier qui contrôle le portefeuille de l’autre côté d’une transaction, d’autant plus que les transferts entre plateformes sont davantage liés à des obligations de tenue de registres et de surveillance.

La Thaïlande renforce ses contrôles AML sur les cryptoactifs

La SEC a coordonné ces règles avec l’Office thaïlandais de lutte contre le blanchiment d’argent, alors que les autorités renforcent les contrôles visant le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et la criminalité liée aux technologies.

Le pays a également intensifié sa surveillance des flux de stablecoins. Les régulateurs thaïlandais ont récemment audité des volumes élevés d’échanges de USDT, dans un contexte de préoccupations concernant des vendeurs étrangers, des transferts transfrontaliers et des transactions structurées de manière à dissimuler l’identité du bénéficiaire effectif.

Cette initiative de conformité intervient parallèlement à un litige distinct impliquant deux hommes d’affaires thaïlandais qui contestent le gel de 42.4 million USDT devant un tribunal fédéral américain. Leur action en justice porte sur la capacité de Tether à inscrire sur liste noire du USDT auto-conservé avant que les enquêteurs n’obtiennent un mandat de saisie, illustrant l’intersection croissante entre les contrôles de portefeuilles, les émetteurs de stablecoins et les enquêtes des forces de l’ordre.

Les règles entreront en vigueur le 27 février 2027

La Thaïlande a élaboré ce cadre au moyen de consultations menées entre mars et juillet 2026 avant de publier la notification finale datée du 25 août.

Les exigences alignent davantage les transferts crypto réglementés sur les normes du GAFI relatives aux informations sur l’initiateur et le bénéficiaire. Le secrétaire général de la SEC, Pornanong Budsaratragoon, a déclaré que le cadre vise à réduire l’utilisation des entreprises agréées d’actifs numériques pour le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, tout en améliorant la connectivité de la Thaïlande avec les marchés internationaux.

Les opérateurs agréés ont jusqu’au 27 février 2027 pour mettre en place les systèmes nécessaires à la vérification des portefeuilles, à la transmission d’informations, aux vérifications des contreparties et à la surveillance des transactions.