Tether et sa bourse sœur Bitfinex ont été identifiées comme les deux sociétés crypto anonymes au cœur d'une procédure américaine de confiscation visant le groupe de paiements Capstone Ltd, selon des personnes proches du dossier qui se sont exprimées auprès de the Financial Times.

Les procureurs fédéraux de Californie ont gelé environ 84,2 millions de dollars détenus au nom de Capstone, alléguant que le groupe de paiements a transféré des fonds sans licence.

Un compte Wells Fargo a décaissé 337 millions de dollars, selon la plainte

La plainte en confiscation civile, déposée le 15 juillet dans le district oriental de Californie, ne nomme aucune des deux sociétés et ne mentionne qu'une société crypto, une bourse affiliée et une banque à la Dominique. Cette formulation est standard dans la confiscation civile américaine, où l'action est dirigée contre le bien lui-même plutôt que contre un propriétaire ou un détenteur, et les tiers ayant un intérêt dans les fonds doivent contester la saisie devant le tribunal.

Selon les procureurs, le compte professionnel Wells Fargo de Capstone, hors achats de titres du Trésor, a décaissé 337 millions de dollars entre mars et décembre 2025. Près des deux tiers de cette somme seraient allés à des centaines de bénéficiaires, principalement hors des États-Unis, pour le compte des deux sociétés crypto, allègue la plainte.

Les archives judiciaires montrent que les biens saisis se composent de cinq éléments. Le plus important est un montant de 79,11 millions de dollars sur un compte Wells Fargo Securities, suivi de 2,06 millions de dollars chez JPMorgan Chase, de 1,86 million de dollars chez Wells Fargo Bank et d'environ 1,18 million d'USDT, le stablecoin adossé au dollar émis par Tether, réparti entre deux portefeuilles.

Capstone s'était présentée aux banques comme une société de services informatiques, allèguent les procureurs. Elle a été constituée dans le Montana, le seul État américain qui ne délivre pas de licences aux transmetteurs de fonds.

La plainte relie également Capstone à une autre escroquerie dans laquelle des fraudeurs se faisant passer pour des agents du FBI ont fait pression sur des victimes âgées pour obtenir des paiements, convertis en USDT en l'espace d'environ un jour. Ce volet de la fraude implique un compte détenant un peu plus de 2 millions de dollars. Rien n'indique que Tether, Bitfinex ou EQIBank en aient eu connaissance.

Capstone, qui nie tout acte réprhensible, prévoit de déposer une requête en rejet, a indiqué son avocat. La décision du tribunal sur cette requête, l'éventuelle entrée formelle de Tether et Bitfinex dans la procédure, et la suite que donnera le régulateur dominiquais au dossier d'EQIBank constituent les principales questions en suspens de l'affaire.

EQIBank affirme que la saisie a emporté 80 % de ses fonds

Tether et Bitfinex accédaient à Capstone via EQIBank, une banque numérique sous licence dominiquaise. Les deux sociétés ont déclaré être clientes d'EQIBank, ignorer les faits allégués contre Capstone et y conserver des actifs limités. Tether a évalué son exposition à « moins de 0,034 % des actifs du groupe », a indiqué un porte-parole. Ce dispositif illustre comment les sociétés crypto peuvent accéder au système bancaire traditionnel par le biais de petites institutions offshore sous licence, et comment les ennuis judiciaires d'un seul intermédiaire peuvent placer la banque elle-même sous pression réglementaire.

Selon une requête déposée au tribunal le 29 juin, EQIBank a appris le 2 avril qu'environ 80 % de ses actifs monétaires, détenus via Capstone, avaient été gelés. Ses dirigeants ont passé environ trois heures lors d'un appel, le 16 avril, avec des avocats du ministère de la Justice, sans conseil américain présent.

EQIBank a ensuite été placée sous supervision renforcée par le régulateur financier dominiquais, qui a averti de mesures supplémentaires, y compris une éventuelle liquidation, indique la requête. Le 16 juillet, le juge de district Dale A. Drozd a rejeté la tentative de la banque de récupérer les fonds.

Plus tôt ce mois-ci, Cryptopolitan a rapporté que deux hommes d'affaires thaïlandais avaient déposé une plainte contre Tether pour le gel de 42,4 millions d'USDT, prétendument à la demande verbale d'un agent américain de la Sécurité intérieure.