La Corée du Sud renforce sa supervision des transferts de cryptomonnaies impliquant des plateformes étrangères, imposant de nouvelles exigences de conformité aux utilisateurs nationaux d'actifs numériques alors que les autorités étendent les contrôles anti-blanchiment et restreignent l'accès aux bourses étrangères non enregistrées. Ces mesures s'appuient sur l'amendement de mars 2021 à la loi sur la déclaration et l'utilisation de certaines informations relatives aux transactions financières, qui exigeait pour la première fois que tous les prestataires de services sur actifs virtuels opérant dans le pays s'enregistrent auprès de l'Unité coréenne du renseignement financier (KoFIU) et se conforment aux obligations de lutte contre le blanchiment d'argent.

Les restrictions de Google Play s'étendent

Les applications Bybit et OKX ont été retirées du Google Play Store de la Corée du Sud. Bybit est devenue indisponible pour les nouvelles installations en juillet, suivie par OKX plus tard au cours du même mois. Ces restrictions ciblent spécifiquement les prestataires de services sur actifs virtuels basés à l'étranger qui ne se sont pas enregistrés auprès de l'Unité du renseignement financier de la Corée du Sud.

Ces retraits s'inscrivent dans un cadre politique plus large de Google Play conçu pour empêcher les bourses étrangères non enregistrées de proposer de nouveaux téléchargements en Corée du Sud. Les utilisateurs existants peuvent conserver leur accès dans certains cas, bien que les mises à jour d'applications puissent être limitées.

Ces mesures ne constituent pas une interdiction générale des bourses étrangères. Les utilisateurs peuvent toujours accéder à certaines plateformes via des navigateurs Web ou d'autres canaux, sous réserve des décisions réglementaires et de la disponibilité des plateformes. La Corée du Sud a historiquement figuré parmi les plus grands marchés de cryptomonnaies de détail au monde en termes de volume d'échange, ce qui rend la conformité à son régime d'enregistrement un enjeu important pour les bourses mondiales cherchant à accéder aux utilisateurs locaux.

Seuil de transfert de 10 millions de wons

La Corée du Sud prépare également des exigences de déclaration plus strictes pour les transferts impliquant des bourses d'actifs virtuels étrangères et des prestataires de portefeuilles numériques.

En vertu de règles révisées devant entrer en vigueur le 20 août, les prestataires de services sur actifs virtuels nationaux devront déclarer tous les transferts de 10 millions de wons ou plus destinés à des bourses ou services de portefeuille étrangers à l'Unité coréenne du renseignement financier. Cette obligation s'applique indépendamment du niveau de risque évalué de la transaction.

Le gouvernement indique que la mesure vise à renforcer le suivi des transactions transfrontalières et à atténuer les risques de blanchiment d'argent. Le seuil de 10 millions de wons — soit environ 7 500 $ — s'aligne sur les exigences existantes de déclaration des espèces transfrontalières que les banques coréennes appliquent déjà en vertu de la loi sur les transactions de change, signalant un effort pour rapprocher les transferts de cryptomonnaies des standards de déclaration financière traditionnels.

Diligence client renforcée

Le nouveau cadre réglementaire renforcera également les obligations de diligence client. Les prestataires de services sur actifs virtuels assumeront des responsabilités élargies dans la vérification de l'exactitude des informations clients, tandis que les clients et services à risque plus élevé pourront faire l'objet de contrôles plus rigoureux.

Cela pourrait se traduire par des questions supplémentaires ou des exigences documentaires pour certaines transactions. Toutefois, les directives officielles disponibles n'imposent pas d'obligation universelle exigeant des utilisateurs qu'ils prouvent la propriété d'un compte auprès d'une bourse étrangère pour chaque transfert dépassant 10 millions de wons.

Les exigences renforcées de diligence reflètent également la mise en œuvre par la Corée du Sud de la Travel Rule du Groupe d'action financière (GAFI), qui oblige les prestataires de services sur actifs virtuels à transmettre les informations sur l'émetteur et le bénéficiaire pour les transferts éligibles. L'approche de la Corée du Sud s'inscrit dans une tendance internationale plus large, alors que des juridictions telles que le Japon, Singapour et l'Union européenne ont également resserré leur contrôle des cryptomonnaies transfrontalières conformément à l'évolution des standards du GAFI. Pour les traders locaux, les conséquences pratiques varieront probablement en fonction de la bourse concernée, de la taille des transactions, du profil de risque individuel et des procédures de conformité adoptées par les plateformes nationales.