La Corée du Sud supprimera le seuil monétaire de sa règle de voyage sur les cryptomonnaies à partir du 20 août, exigeant que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) signalent les détails des transactions pour chaque transfert d'actifs numériques, quelle que soit sa valeur. Le décret d'application révisé doit être examiné lors d'une réunion du cabinet le 11 août, selon Digital Asset.

Cadre actuel et amendement

Selon la réglementation en vigueur, les VASP en Corée du Sud ne sont tenus de transmettre les informations sur l'expéditeur et le destinataire que pour les transferts supérieurs à 1 million de wons (environ 730 dollars). L'amendement à la loi sur la déclaration et l'utilisation de certaines informations sur les transactions financières supprime ce minimum, étendant les mêmes obligations de conformité aux transferts de toute taille.

Ce changement de politique met la Corée du Sud en plein accord avec les recommandations du Groupe d'action financière (GAFI), qui conseille que la règle de voyage couvre tous les transferts d'actifs virtuels sans exemption de minimis. Le GAFI a constamment pressé les juridictions membres de mettre en œuvre la règle de manière exhaustive, notant que les criminels peuvent exploiter les seuils de valeur pour déplacer des fonds illicites via de petites transactions. En supprimant entièrement le seuil, la Corée du Sud va plus loin que plusieurs juridictions majeures, y compris les États-Unis, où le FinCEN applique un seuil de 3 000 dollars pour des obligations de signalement comparables.

Implications pour les plateformes d'échange et les utilisateurs

Pour les plateformes d'échange de cryptomonnaies opérant en Corée du Sud, ce changement nécessite des procédures de diligence raisonnable accrues sur toutes les transactions. Les acteurs de l'industrie anticipent une augmentation des coûts opérationnels et des temps de traitement plus longs à mesure que les plateformes mettent en œuvre les exigences de signalement étendues. Ce fardeau est particulièrement notable étant donné que la Corée du Sud figure parmi les plus grands marchés de trading de cryptomonnaies au monde en termes de volume, ce qui signifie que ce changement de règle affectera une part substantielle de l'activité mondiale de détail en actifs numériques.

La règle mise à jour s'applique aux transferts entre VASP ainsi qu'aux transactions impliquant des portefeuilles auto-hébergés. Dans ce dernier cas, les plateformes d'échange doivent collecter et vérifier les informations sur la contrepartie avant d'exécuter le transfert. Les utilisateurs peuvent rencontrer des étapes de vérification supplémentaires, en particulier lorsqu'ils envoient des actifs vers des portefeuilles non hébergés ou des plateformes basées dans des juridictions étrangères.

Réponse de l'industrie et préoccupations en matière de conformité

Les principales plateformes d'échange nationales se préparent à cette transition, mais les plus petites plateformes pourraient avoir du mal à répondre aux exigences techniques et administratives du signalement universel des transactions. La Korea Blockchain Association a plaidé en faveur d'un déploiement progressif pour donner aux petites entreprises plus de temps pour s'adapter, bien que le gouvernement ait signalé son intention de procéder à une application complète à la date prévue.

La Corée du Sud a introduit la règle de voyage en 2022, devenant l'une des premières juridictions en Asie à codifier de telles exigences. Le dernier amendement renforce la position du pays dans la promotion des normes de conformité du GAFI au sein de son secteur des actifs numériques. Singapour et Hong Kong ont également renforcé l'application de la règle de voyage, plaçant la région Asie-Pacifique à l'avant-garde de l'élaboration des normes mondiales en matière de LCB-FT pour les cryptomonnaies.

Application et pénalités

Les VASP qui ne respectent pas les nouvelles obligations peuvent s'attendre à des pénalités, notamment des amendes et la suspension de leurs opérations. La Commission des services financiers devrait appliquer la règle avec rigueur dans le cadre du dispositif plus large de lutte contre le blanchiment d'argent du pays.

À mesure que la date limite de mise en œuvre du 20 août approche, les plateformes d'échange et les utilisateurs individuels devront se préparer aux exigences de conformité étendues pour éviter d'éventuelles pénalités en vertu du décret d'application révisé.