Dix parlementaires sud-coréens ont proposé un projet de loi qui permettrait à l'Unité du renseignement financier (FIU) de poursuivre directement les opérateurs crypto non enregistrés et de les transmettre aux procureurs, en réponse au classement par la police de presque toutes les affaires que l'unité lui a confiées.

Dix parlementaires déposent le projet de loi #2220655

La mesure a été présentée jeudi par le député Eom Tae-young, du Parti du pouvoir au peuple, et neuf cosignataires. Elle modifie la loi sur la déclaration et l'utilisation des informations relatives aux transactions financières spécifiées en y insérant une nouvelle disposition, l'article 15-4.

Le portail de suivi législatif de la Corée du Sud indique que le projet de loi a été renvoyé le 21 août à la commission des affaires politiques de l'Assemblée nationale, l'organe qui supervise la Commission des services financiers. Le texte doit encore passer par l'examen en commission et un vote en séance plénière ; sa formulation peut évoluer en cours de route, et les projets de loi déposés par des parlementaires à titre individuel restent souvent sans suite à la fin d'une législature. Le Parti du pouvoir au peuple de M. Eom est également le groupe le plus petit dans cette Assemblée de 300 sièges, où le Parti démocrate et ses alliés détiennent la majorité depuis les élections législatives d'avril 2024 ; la mesure devrait donc bénéficier d'un soutien dépassant les rangs de ses auteurs pour avancer.

Selon la proposition, n'importe qui pourrait signaler directement une violation suspectée à la FIU. L'unité pourrait alors enquêter sur l'allégation, l'analyser, déposer une plainte, demander une enquête pénale ou transmettre les informations aux enquêteurs.

La FIU fait partie de la Commission des services financiers (FSC) et administre le régime d'enregistrement auquel doivent adhérer les entreprises crypto servant des clients coréens. Au mois de juin, elle comptait 28 prestataires enregistrés et a déclaré avoir transmis 40 opérateurs présumés illégaux aux autorités d'enquête.

La police a classé 23 des 25 signalements de la FIU

Entre août 2022 et août 2025, la FIU a transmis 25 fournisseurs de services d'actifs virtuels non enregistrés à la police pour enquête. La police a suspendu les enquêtes ou les enquêtes préliminaires dans 23 de ces cas. La plupart de ces entreprises et les personnes qui en étaient à l'origine se trouvaient, selon les informations disponibles, à l'étranger, ce qui les rendait difficiles d'accès dans le cadre du processus actuel.

À l'heure actuelle, la FIU peut signaler un opérateur présumé non enregistré, mais elle doit s'appuyer sur la police et d'autres agences pour le poursuivre. L'exploitation sans enregistrement constitue déjà une infraction pénale en vertu de la même loi, passible de cinq ans d'emprisonnement au plus ou d'une amende pouvant atteindre 50 millions de wons, et la proposition porte sur la manière dont ces affaires sont poursuivies plutôt que sur l'ajout de nouveaux comportements au texte de loi. L'exposé des motifs du projet de loi soutient que la dépendance à la coopération inter-agences et aux demandes formelles d'enquête rend difficile une réponse rapide, et avertit que les établissements non enregistrés, qu'il qualifie de « bureaux d'échange de pièces privés », peuvent être utilisés pour le blanchiment d'argent, le change illégal et les transferts illégaux de fonds vers l'étranger.

La proposition intervient dans le cadre d'une refonte plus large des règles crypto de la Corée du Sud, dans l'un des marchés de détail crypto les plus actifs au monde, où le won figure régulièrement parmi les monnaies fiat les plus échangées pour les actifs numériques. Le Cabinet a approuvé le 11 août un amendement qui supprime le seuil de déclaration de 1 million de wons pour les transferts de cryptoactifs, une limite en vigueur depuis que la Corée du Sud a commencé à appliquer la règle de circulation des informations (Travel Rule) du Groupe d'action financière en mars 2022, l'une des premières mises en œuvre de cette norme mondiale de lutte contre le blanchiment d'argent. Les dispositions relatives à l'enregistrement sont entrées en vigueur le 20 août, et l'extension complète de la Travel Rule interviendra en février 2027, selon un précédent rapport de Cryptopolitan. Le dispositif a également introduit un plafond de ratio d'endettement de 200 % pour les opérateurs de plateformes d'échange et un contrôle plus strict des actionnaires.

L'activité de licence a ralenti sur la même période. La FIU n'a autorisé que deux nouveaux fournisseurs de services d'actifs virtuels en 2025, contre quatre l'année précédente, et le délai moyen d'obtention de l'approbation est passé de 11 mois à 16 mois, selon une précédente couverture de Cryptopolitan. Les déclarations de transactions suspectes en Corée du Sud ont atteint 36 684 l'année dernière, et environ 90 % d'entre elles étaient liées à des montages de transferts transfrontaliers illégaux. Les plateformes coréennes ont parfois affiché des actifs numériques à des prix supérieurs aux cours étrangers — le fameux « kimchi premium » — un écart que les autorités sud-coréennes ont auparavant associé à des tentatives de transfert de fonds à travers les frontières à des fins d'arbitrage.