Les fraudes par échange de SIM sont devenues l'un des principaux vecteurs utilisés par les escrocs pour l'usurpation d'identité, leur permettant de prendre le contrôle des numéros de téléphone des victimes. Désormais, la police nigériane avertit que l'achat ou l'enregistrement de cartes SIM auprès d'agents informels et de kiosques au bord des routes pourrait impliquer des citoyens ordinaires dans des crimes graves — et leur valoir la prison pour des infractions qu'ils n'ont pas commises.

Là où un échange de SIM classique vise à transférer de l'argent hors du compte d'une victime, ce stratagème poursuit un objectif différent : enregistrer le nom d'une personne sur une carte SIM et la vendre à des syndicats criminels. La cible principale est le numéro d'identification national (NIN), le justificatif qui lie l'identité d'un individu à une ligne téléphonique particulière. Selon les règles d'enregistrement des SIM au Nigeria, chaque ligne doit être rattachée à un NIN — c'est précisément ce qui permet aux enquêteurs de remonter d'un téléphone utilisé dans un crime jusqu'à une personne nommément désignée. Grâce à cela, les arnaques d'enregistrement de SIM au bord des routes transforment des citoyens ordinaires en suspects criminels.

L'enjeu est considérable. L'usurpation d'identité représente 63 % de l'ensemble de la criminalité financière numérique en Afrique, pour un coût annuel estimé à 4 milliards de dollars — une ampleur qui explique pourquoi la police met désormais en garde contre un geste aussi banal que l'achat d'une carte SIM.

Dans un avertissement vidéo, SP Bright Edafe, responsable des relations publiques du commandement de la police de l'État du Delta, a alerté sur ce stratagème d'usurpation d'identité, qu'il dit avoir été découvert dans le cadre d'enquêtes criminelles en cours.

Selon Edafe, les agents d'enregistrement de SIM installés dans des points de vente informels recueillent des données personnelles sensibles — dont le NIN, les noms comple et des informations sur les antécédents personnels — sous couvert de l'enregistrement d'une ligne. Mais l'objectif est bien l'usurpation d'identité. Au lieu de mener à terme la demande du client, l'agent enregistre une carte SIM entièrement différente en utilisant les informations déjà fournies, puis renvoie la victime en invoquant une panne de réseau.

La carte SIM enregistrée en secret est ensuite vendue sur le marché noir à des individus malveillants impliqués dans la cybercriminalité, les enlèvements, les extorsions et le piratage, qui l'utilisent pour exiger des rançons. Pour les criminels, une ligne enregistrée au nom d'autrui constitue un bouclier : lorsque les forces de l'ordre retracent les appels criminels et les transactions financières, elles aboutissent au propriétaire enregistré de la ligne — qui ignorait totalement que son identité y était rattachée. Les victimes se retrouvent fréquemment désignées comme suspects principaux dans de grandes enquêtes.

« S'ils utilisent votre numéro pour frauder quelqu'un ou demander une rançon dans une affaire d'enlèvement, il sera très difficile de plaider l'ignorance », a déclaré le policier, rappelant que l'ignorance de la loi ne constitue aucune protection juridique.

Comment fonctionne l'arnaque

• Un client se présente dans un point de vente informel ou un kiosque pour acheter ou enregistrer une carte SIM.
• L'agent recueille les données biométriques et les informations personnelles telles que le NIN, le nom et le nom de jeune fille de la mère.
• L'agent enregistre une autre carte SIM en utilisant l'identité du client.
• L'agent invoque une panne de réseau et renvoie le client sans une SIM fonctionnelle.
• La SIM enregistrée en secret est vendue à des syndicats criminels, notamment des ravisseurs, des fraudeurs et des extorqueurs.

Conséquences juridiques pour les victimes

En expliquant les implications juridiques, le porte-parole de la police de l'État du Delta a souligné que lorsqu'un appel lié à un enlèvement, une demande de rançon ou une fraude financière se produit, l'investigation numérique remonte directement à la SIM et à l'identité qui y est enregistrée. Une fois la victime interpellée, il est extrêmement difficile de prouver son innocence après coup, et une ligne signalée dans une enquête criminelle en cours devient dangereuse pour son propriétaire enregistré.

« Quelle que soit l'infraction qu'ils commettent avec cette carte SIM, qui porte votre NIN, votre nom et vos informations, il vous incombe de prouver votre innocence, et il sera difficile de démontrer que vous n'avez pas commis le crime », a-t-il averti.

Comment se protéger

Pour se prémunir contre l'usurpation d'identité et d'éventuelles poursuites, le commandement de la police de l'État du Delta a conseillé aux Nigérians d'agir immédiatement :

1. Éviter les kiosques informels au bord des routes. Acheter, enregistrer ou mettre à niveau une SIM uniquement dans les centres de service client officiels des principaux opérateurs télécoms MTN, Airtel, Globacom et T2mobile (9mobile).
2. Vérifier votre NIN en vous rendant dans les agences officielles des opérateurs télécoms et en demandant la liste complète des numéros de mobile enregistrés sous celui-ci. Un numéro que vous ne connaissez pas est peut-être déjàattaché à votre identité.
3. Signaler immédiatement tout numéro inconnu et demander la déconnexion et la radiation officielles des lignes non reconnues.