Sentora, fournisseur américain d'infrastructure de finance décentralisée (DeFi), a lancé les Smart Yield Widgets, une solution d'intégration low-code qui permet aux plateformes de cryptomonnaies et aux applications fintech d'intégrer directement des produits générant du rendement dans leurs services.

Cette offre relie les applications aux Smart Yield Vaults de Sentora sans que les entreprises aient à construire et maintenir leur propre infrastructure DeFi. Grâce aux widgets intégrés, les utilisateurs peuvent déposer des actifs numériques, suivre leurs gains, gérer leurs soldes et retirer des fonds sans quitter l'application hôte.

Selon l'entreprise, ce lancement vise à rendre les produits DeFi générant du rendement de niveau institutionnel plus accessibles aux wallets, aux plateformes de cryptomonnaies et aux sociétés fintech, en simplifiant le travail technique nécessaire à l'offre de services Earn. Le produit fonctionne sur la plateforme DeFi institutionnelle de Sentora, qui combine génération de rendement, gestion des risques, mécanismes de protection et architecture d'actifs au sein d'un seul système composable. Cette approche illustre une évolution plus large de la technologie financière, dans laquelle des fournisseurs d'infrastructure spécialisés vendent des composants prêts à l'emploi, tels que des outils de paiement ou de conformité, afin que les équipes produit puissent déployer de nouvelles fonctionnalités sans construire elles-mêmes les systèmes sous-jacents.

Les produits Earn deviennent une stratégie de fidélisation

Sentora a indiqué que les programmes Earn étaient devenus une fonctionnalité de plus en plus importante pour les applications financières cherchant à attirer de nouveaux clients et à améliorer la fidélisation des utilisateurs. L'entreprise a cité le programme Earn de Kraken, qui aurait accumulé près de 1 milliard de dollars d'actifs au cours de ses 10 premiers mois, comme exemple de la demande pour les services financiers générant du rendement.

L'adoption croissante des dollars numériques a renforcé cette tendance. À mesure que davantage d'utilisateurs détiennent des actifs numériques libellés en dollars dans leurs wallets, les attentes évoluent vers la recherche de rendements sur des soldes autrement inactifs.

Cependant, développer un programme Earn en interne peut exiger des ressources d'ingénierie considérables, notamment des intégrations de smart contracts, une gestion des stratégies d'investissement et une surveillance continue des risques. Les widgets de Sentora sont conçus pour réduire ces exigences opérationnelles et techniques.

Le cofondateur et directeur général de Sentora, Anthony DeMartino, a souligné que les services Earn étaient traditionnellement plus accessibles aux grandes plateformes financières disposant de ressources de développement importantes. La nouvelle solution vise à permettre aux petites équipes de proposer des produits comparables sans passer des mois à construire l'infrastructure sous-jacente.

DeMartino a également expliqué que l'intégration permet aux wallets et aux applications fintech de conserver les dépôts au sein de leurs écosystèmes existants tout en se concentrant sur l'expérience client, Sentora prenant en charge la sélection et la gestion des stratégies d'investissement ainsi que les risques associés aux vaults.

Fonctionnement des Smart Yield Widgets

L'intégration offre aux utilisateurs une interface dédiée pour consulter les soldes des comptes, effectuer des dépôts, suivre les gains accumulés, initier des retraits et réclamer les retraits une fois réglés.

Les entreprises peuvent déployer la solution en installant le kit de développement logiciel (SDK) de Sentora, en sélectionnant un vault pris en charge, en ajoutant son module préconfiguré et en intégrant le widget dans leurs applications. L'interface peut ensuite être personnalisée pour correspondre au design et à l'identité de marque de l'application hôte.

En coulisses, Sentora gère l'infrastructure d'investissement et surveille en continu les positions individuelles. Son système Sentora Risk Radar évalue les indicateurs de risque économique en temps réel, en suivant les positions au niveau des blocs de la blockchain. L'entreprise gère également le rééquilibrage des portefeuilles à mesure que les conditions de marché évoluent et supervise les opérations sous-jacentes des vaults on-chain.

Les utilisateurs conservent le contrôle de leurs actifs et autorisent les transactions via leurs propres wallets, qu'ils soient basés sur navigateur ou intégrés. Les dépôts sont transférés directement vers le smart contract du vault plutôt que détenus par l'application intégrant le widget, un arrangement de conservation qui diffère de la plupart des programmes Earn exploités par des exchanges, où la plateforme elle-même prend le contrôle des dépôts des utilisateurs. Sentora fournit également une documentation d'intégration dédiée pour chaque vault, comprenant des exemples de code prêts à l'emploi compatibles avec différents fournisseurs de wallets et frameworks de développement logiciel.

Des vaults combinant plusieurs stratégies de rendement et une protection

Les Smart Yield Vaults répartissent le capital sur plusieurs segments de la DeFi, notamment les prêts, la fourniture de liquidité, le staking et les marchés d'actifs tokenisés. Cette structure multi-segments répartit l'exposition entre différentes sources de rendements on-chain plutôt que de dépendre d'une seule stratégie. Ces stratégies fonctionnent dans le cadre du même dispositif de gestion des risques que Sentora applique à plus de 2 milliards de dollars de capital déployé.

La transparence est une autre composante de l'offre. Chaque vault offre une visibilité on-chain sur ses activités, tandis que l'interface intégrée affiche des informations telles que le rendement annuel en pourcentage (APY), la valeur totale verrouillée (TVL) et les positions d'investissement actuelles.

Pour les applications recherchant des garanties supplémentaires, les Sentora Protected Vaults introduisent une couverture via Firelight contre des risques spécifiques, notamment les exploits de smart contracts. Ces produits protégés utilisent le même SDK et le même processus d'intégration de widgets, permettant aux entreprises d'ajouter cette protection supplémentaire sans mise en œuvre technique distincte.

Ce lancement s'inscrit dans un effort plus large visant à intégrer l'infrastructure DeFi institutionnelle dans les applications financières grand public. En séparant l'expérience utilisateur des processus complexes d'investissement et de gestion des risques opérant en arrière-plan, Sentora cherche à faciliter le déploiement à grande échelle de services générant du rendement pour les sociétés fintech et les wallets de cryptomonnaies. Le fait que l'adoption s'étende aux petites équipes décrites par DeMartino, et l'évolution de la demande pour l'option protégée par Firelight, indiqueront jusqu'où l'intégration low-code de rendements peut aller au-delà des grandes plateformes.

Source : CoinTrust