La Commission des valeurs mobilières des Philippines (SEC) et la super-application financière GCash ont renouvelé un protocole d'accord (MOA) afin d'intensifier leur campagne conjointe contre la cybercriminalité financière et d'autres activités financières illicites.

Formalisé pour la première fois en septembre 2023, ce partenariat permet une étroite coordination entre le département Enforcement et Investor Protection de la SEC (SEC-EIPD) et GCash lors des enquêtes sur la fraude en ligne, le démarchage d'investissements illégaux, les prêts illégaux et d'autres infractions. Le renouvellement de l'accord signale que les deux parties considèrent la coordination régulateur–plateforme comme un mécanisme permanent plutôt qu'un arrangement ponctuel.

« Maintenir un environnement numérique sécurisé et protéger le public contre la criminalité financière exige une forte coordination entre les régulateurs et les plateformes numériques. Notre partenariat continu avec GCash renforce la capacité de la SEC à répondre rapidement et efficacement aux menaces émergentes, à faciliter l'échange d'informations pertinentes et à engager les actions d'exécution appropriées contre les individus et les entités qui exploitent le public au moyen de systèmes d'investissement frauduleux et non autorisés », a déclaré le commissaire de la SEC Rogelio Quevedo.

L'accord renouvelé s'inscrit dans le cadre des efforts continus de GCash pour protéger les utilisateurs contre les préjudices en soutenant les autorités dans la détection, l'enquête et le traitement des activités illégales présumées impliquant la plateforme. En pratique, cet accord relie deux niveaux de protection : les activités suspectes qui apparaissent sur une plateforme destinée aux consommateurs et l'autorité de la SEC d'enquêter et d'agir contre les individus et les entités derrière les systèmes frauduleux.

« Le maintien de la sécurité publique est un engagement que nous partageons avec la SEC, et ce partenariat renouvelé permet à GCash de travailler plus étroitement avec les agences de régulation et d'exécution afin de prévenir l'utilisation abusive de notre plateforme », a déclaré Oscar Enrico Reyes, Jr., président et CEO de G-Xchange, Inc. (GXI), l'opérateur du portefeuille mobile derrière GCash.

Alors que les fraudeurs conçoivent constamment de nouveaux moyens pour tromper les consommateurs, la vigilance du public demeure une ligne de défense essentielle contre la cybercriminalité financière. La SEC et GCash ont exhorté le public à vérifier, avant toute transaction, si les entités d'investissement ou de prêt envisagées détiennent des licences valides auprès des organismes de régulation officiels, tels que la SEC ou la Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP). Les offres d'investissement promettant des rendements « garantis » et sans risque, les systèmes de recrutement agressifs ou les offres de prêt exigeant des frais de « traitement » initiaux doivent être considérés comme des signaux d'alerte immédiats. La vérification des licences est également une mesure préventive que les consommateurs peuvent prendre eux-mêmes avant tout transfert de fonds, complétant les canaux de signalement qui entrent en jeu après un incident.

GCash a également rappelé aux utilisateurs de protéger leurs comptes en ne divulguant jamais d'identifiants sensibles, notamment les mots de passe et les MPIN. La super-application souligne qu'elle n'envoie pas de messages contenant des liens et conseille aux clients de ne jamais ouvrir les liens envoyés par SMS, e-mail ou applications de messagerie tierces.

Pour rester en sécurité lors des transactions en ligne, les clients sont encouragés à signaler immédiatement toute activité suspecte ou transaction non autorisée via le centre d'aide GCash dans l'application ou sur son site web, via la fonction d'assistance par chat Gigi, ou en appelant la ligne d'assistance GCash au 2882. Les incidents d'escroquerie peuvent également être signalés au groupe Anti-Cybercrime de la police nationale philippine par e-mail à acg@pnp.gov.ph.

GCash continue de travailler en étroite collaboration avec les agences de régulation et d'exécution afin que les services financiers numériques demeurent un canal sûr et fiable pour tous les Philippins. Des conseils supplémentaires sont disponibles via le centre d'aide GCash.