La Securities and Exchange Commission (SEC) américaine a inculpé deux sociétés opérées depuis l'étranger mais constituées dans le Colorado pour avoir orchestré une fraude à l'investissement crypto ayant utilisé de faux dépôts fédéraux afin de lever plus de 130 millions de dollars auprès de dizaines de milliers d'investisseurs particuliers.

Les défendeurs, BG Wealth Sharing Ltd. et DSJ Exchange Pty Ltd., font l'objet d'allégations dans une plainte déposée auprès du tribunal fédéral de district du district nord de Californie. Selon la plainte, d'octobre 2025 à juin 2026 au moins, les sociétés ont incité des investisseurs de plus de 40 États et de plusieurs territoires américains à rejoindre un « programme de partage de richesse ».

Les participants se voyaient promettre des rendements sans risque générés par de prétendus signaux de trading d'actifs crypto.

Selon la plainte, BG Wealth prétendait être le plus grand hedge fund au monde, affirmait être enregistrée auprès de la SEC en tant que conseiller en investissement et déclarait s'être associée à une plateforme de trading crypto agréée et sécurisée, DSJ Exchange. La SEC affirme qu'aucune de ces affirmations n'était vraie.

La plainte allègue en outre que les sociétés ont soumis de faux dépôts de formulaires ADV et D auprès de la SEC. Le formulaire ADV est le formulaire de divulgation que les conseillers en investissement utilisent pour s'enregistrer auprès de l'agence ou lui rendre compte, tandis que le formulaire D est l'avis que les sociétés déposent lorsqu'elles vendent des titres dans le cadre d'exemptions d'enregistrement — et aucun de ces dépôts ne constitue une approbation de la SEC, celle-ci n'agrée ni n'approuve les produits d'investissement. Ces dépôts étaient consultables sur le site de l'agence et partagés avec les investisseurs comme prétendues preuves que la SEC avait agréé ou approuvé ces sociétés. Les deux dépôts ont depuis été retirés du site de la SEC.

Laura D'Allaird, cheffe de l'unité Cyber et technologies émergentes de la division des poursuites de la SEC, a décrit l'opération dans un communiqué, qualifiant le stratagème allégué de « bien planifié » et citant l'utilisation des réseaux sociaux, de canaux de messagerie chiffrée, de vidéoconférences hebdomadaires en direct et d'une application mobile pour impliquer les investisseurs.

La plainte allègue que les défendeurs ont présenté de faux certificats portant le sceau de la SEC et ont effectué des paiements périodiques à certains investisseurs — un comportement que l'agence a qualifié de « tactique de type Ponzi » — tout en détournant les fonds restants.

La SEC a inculpé les deux sociétés pour violation des dispositions antifraude du Securities Act de 1933 et du Securities Exchange Act de 1934. BG Wealth a également été inculpée pour violation des sections 204(a) et 207 de l'Investment Advisers Act de 1940. L'agence demande des injonctions permanentes, une restitution avec intérêts avant jugement et des sanctions civiles à l'encontre des deux sociétés, ainsi que des injonctions fondées sur le comportement contre BG Wealth. L'application éventuelle de ces mesures relèvera du tribunal au fur et à mesure de l'avancement de l'affaire.

Le bureau de l'éducation et de l'assistance aux investisseurs de la SEC a publié des alertes aux investisseurs avertissant que des escrocs utilisent des dépôts de conseillers déclarants exemptés pour créer une fausse impression de légitimité. L'agence encourage les investisseurs à vérifier les antécédents de toute personne proposant ou vendant un investissement crypto via Investor.gov. Cette campagne vise une confusion récurrente : les documents figurant dans la base publique des dépôts de la SEC sont des soumissions déposées par les déclarants eux-mêmes, et non le signe que l'agence a examiné ou approuvé une offre.

La SEC a indiqué avoir reçu l'assistance de l'Alberta Securities Commission, du Hawaii Department of Commerce and Consumer Affairs, du Texas State Securities Board, de l'Utah Division of Securities, du Washington State Department of Financial Institutions, du Wisconsin Department of Financial Institutions et d'autres autorités.

Cet article est fondé sur un reportage de Micah Zimmerman, publié à l'origine par Bitcoin Magazine.