Ripple a annoncé des investissements stratégiques dans ZILO et Licuido dans le cadre de son effort plus large visant à développer l'infrastructure des marchés de capitaux sur le XRP Ledger (XRPL). Cette initiative a pour but d'apporter des services réglementés d'agent de transfert, d'émission numérique et de mobilité des garanties aux marchés d'actifs tokenisés institutionnels.

L'annonce fait suite à la tokenisation par Aviva Investors de son fonds de liquidité en dollars américains sur le XRPL et s'inscrit dans la continuité des efforts de Ripple pour approfondir ses services destinés aux gestionnaires d'actifs institutionnels et aux émetteurs. La tokenisation d'actifs réels suscite un intérêt croissant de la part des grandes institutions financières, des sociétés telles que BlackRock et Franklin Templeton lançant des fonds tokenisés sur des réseaux blockchain, ce qui rend l'infrastructure sous-jente d'émission, de règlement et de tenue de registres un domaine de plus en plus compétitif.

Intégration d'une infrastructure de marché réglementée

Selon Ripple, ces investissements renforcent les partenariats existants avec les deux entreprises. Ensemble, les sociétés intégreront des services réglementés d'agent de transfert, l'émission numérique et le mouvement des garanties dans la pile d'infrastructure institutionnelle de Ripple.

Ripple a décrit sa plateforme comme combinant l'émission d'actifs, la garde, la gestion des garanties, l'investissement multidevises et le règlement atomique. Le stablecoin de l'entreprise, RLUSD, sert de composant de trésorerie réglementé pour les transactions avec paiement contre livraison sur le réseau.

Nigel Khakoo, senior vice president de Trading et Markets chez Ripple, a déclaré que la tokenisation seule ne permet pas de libérer toute la valeur des actifs numériques. Les institutions ont également besoin de capacités efficaces de négociation, de règlement, d'emprunt, de prêt et de gestion des garanties, a-t-il souligné.

Capacités des partenaires

ZILO fournit une technologie d'agent de transfert et d'administration de fonds destinée aux gestionnaires d'actifs, aux dépositaires et aux agents de transfert. L'agent de transfert est une fonction réglementée dans les opérations traditionnelles de fonds, responsable du maintien des registres de propriété des investisseurs et du traitement des souscriptions et des rachats. Ripple a indiqué que la plateforme ZILO prend en charge les classes d'actions tokenisées tout en maintenant des registres numériques réglementés.

Phil Goffin, fondateur et chief executive officer de ZILO, a déclaré que l'investissement de Ripple aidera l'entreprise à développer les fonctionnalités du marché numérique pour ses clients institutionnels.

Licuido se concentre sur l'émission, la distribution et la négociation d'actifs financiers tokenisés. Ripple a indiqué que la plateforme permet aux parts de fonds et à d'autres actifs traditionnels de circuler via une infrastructure de garanties onchain et de règlement atomique.

Brian Lynch, chief executive officer et cofondateur de Licuido, a déclaré que le partenariat soutiendra l'expansion du marché des garanties de l'entreprise sur le XRPL.

Développement sur les travaux de tokenisation antérieurs

Ripple a déclaré que les investissements s'appuient sur sa collaboration antérieure avec Aviva Investors pour tokeniser des structures de fonds traditionnelles sur le XRPL. L'entreprise a ajouté que ZILO et Licuido prennent en charge l'émission, la distribution, la garde réglementées et des cas d'usage supplémentaires.

Selon Ripple, le XRPL a traité plus de quatre milliards de transactions depuis 2012. Le réseau prend en charge plus de sept millions de portefeuilles actifs et fonctionne grâce à 120 validateurs indépendants.