Un jury fédéral a déclaré Brent Kovar, propriétaire de l'entreprise Profit Connect de Las Vegas, coupable dans une affaire de fraude de 24 millions de dollars que les procureurs ont décrite comme un schéma de Ponzi de cryptomonnaie habillé de promesses d'intelligence artificielle. Ce verdict constitue une étape pénale aboutie dans l'une des affaires de fraude crypto liée à l'IA les plus suivies.

Ce dont le jury fédéral a déclaré Brent Kovar coupable

Kovar était propriétaire de Profit Connect, l'entreprise de Las Vegas au cœur de l'affaire. Un jury l'a reconnu coupable à l'issue des poursuites pénales fédérales, selon le bureau du procureur des États-Unis pour le district du Nevada.

Les procureurs ont évalué le schéma à environ 24 millions de dollars, comme l'a rapporté CoinDesk. L'affaire combinait deux des idées les plus intensivement commercialisées dans la finance actuelle : l'intelligence artificielle et les cryptomonnaies. Les arguments de vente qui empruntent la crédibilité d'une technologie à la mode sont une caractéristique récurrente de la répression des fraudes financières, et l'IA est la dernière de ces étiquettes en date.

Comment, selon les procureurs, fonctionnait le schéma Profit Connect

Profit Connect a proposé aux investisseurs un produit construit autour de l'IA et de la crypto. En termes simples, l'entreprise affirmait qu'un logiciel informatique avancé et des actifs numériques généreraient des rendements solides et fiables sur leur argent.

Le gouvernement a décrit l'opération comme un schéma de Ponzi, selon CryptoSlate. Un schéma de Ponzi rémunère les premiers investisseurs avec l'argent collecté auprès des nouveaux investisseurs, et non à partir de bénéfices réels. C'est cette structure qui a fondé les accusations de fraude : lorsque les rendements crypto pilotés par l'IA promis ne sont pas réels, l'argent se contente de passer d'un groupe d'investisseurs à un autre jusqu'à l'effondrement du schéma.

Pourquoi ce verdict compte pour les investisseurs en crypto

L'affaire ne se limitait pas à une plainte civile. Une condamnation par un jury fédéral signifie que le dossier a fait l'objet d'un procès pénal complet et s'est conclu par une déclaration de culpabilité. Le verdict fait également passer l'affaire à sa phase suivante : la détermination de la peine. Dans le système fédéral, un juge fixe la peine après un verdict de culpabilité, et les condamnations fédérales pour fraude peuvent entraîner des peines de prison, la restitution aux victimes et la confiscation des produits du crime — des issues qui seront décidées lors d'une audience de condamnation que le tribunal programmera.

Les régulateurs avaient déjà signalé des préoccupations concernant ce type de produit. La Securities and Exchange Commission des États-Unis a annoncé une action antérieure dans cette affaire, montrant que des mesures d'application tant civiles que pénales peuvent suivre des propositions d'investissement liées à la crypto.

Pour les détenteurs de cryptomonnaies ordinaires, la leçon pratique est simple : les promesses de rendements élevés et garantis alimentés par l'« IA » et les cryptomonnaies sont un signal d'alarme classique, et les vrais investissements ne versent pas de profits fixes comme un compte d'épargne. Quiconque envisage un premier achat de crypto est invité à traiter avec une extrême prudence tout opérateur garantissant des rendements.

L'affaire s'inscrit également dans un schéma plus large de durcissement de la supervision. Les autorités américaines ont œuvré à préciser les règles encadrant les actifs numériques, de la refonte par la SEC des règles de garde des cryptomonnaies pour les sociétés d'investissement aux efforts politiques plus larges, comme la promotion du CLARITY Act lors du sommet crypto de la Maison-Blanche.

Le verdict de Profit Connect montre que les tribunaux pénaux, et pas seulement les régulateurs, tiennent désormais ce type de schémas pour responsables.

Avertissement : cet article est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil financier ou en investissement. Les marchés des cryptomonnaies et des actifs numériques comportent des risques importants. Faites toujours vos propres recherches avant de prendre des décisions.