Polymarket fait face à un examen renouvelé après que des criminels auraient utilisé des cartes de débit volées pour tenter de faire transiter au moins 10 millions de dollars via la plateforme américaine de marchés de prédiction de l'entreprise plus tôt cette année. Cette affaire a émergé alors que la société accélérait son expansion aux États-Unis.

Les marchés de prédiction permettent aux utilisateurs d'échanger des contrats sur l'issue d'événements réels, et la plateforme américaine de Polymarket accepte les dépôts via des cartes de débit liées — le même canal de paiement que le schéma présumé aurait exploité.

Selon les rapports, le processeur de paiement Checkout.com a rejeté plus de 80 % des dépôts qu'il a traités comme frauduleux au pic de l'activité en février, un taux bien supérieur à la norme sectorielle d'environ 1 %. Les taux de rejet des dépôts sont un indicateur standard utilisé par les processeurs de paiement pour mesurer les tentatives de transactions frauduleuses.

Comment fonctionnait le schéma présumé

La fraude signalée impliquait des criminels associant des cartes de débit volées à des milliers de comptes Polymarket américains. Une fois liées, ils déposaient des fonds, plaçaient des paris et tentaient de retirer de l'argent vers des comptes ou des cartes sous leur propre contrôle — un schéma longtemps documenté dans la fraude aux paiements en ligne, où des cartes obtenues ailleurs alimentent des comptes et où les retraits sont redirigés vers des destinations contrôlées par les fraudeurs.

Le chiffre de 10 millions de dollars reflète des transactions tentées plutôt que des pertes confirmées. Les informations publiques n'ont pas établi que Polymarket ou ses clients ont finalement perdu la totalité de ce montant.

L'affaire a également soulevé des questions sur les défenses antifraude de la plateforme pendant une période de croissance rapide. Des personnes familières avec le dossier ont indiqué que les employés de conformité avaient fait part de leurs préoccupations en interne alors que les taux de rejet s'envolaient.

Renforcement des contrôles des risques

L'activité frauduleuse serait restée élevée pendant plusieurs mois avant de revenir vers les normes du secteur. En réponse, Polymarket a limité le nombre de cartes de débit qu'un utilisateur pouvait lier et a fait appel à des ressources antifraude supplémentaires. L'entreprise a également étendu ses opérations de conformité, d'enquêtes et de gestion des risques.

La plateforme américaine de Polymarket opère via une place de marché réglementée au niveau fédéral et maintient des règles interdisant la fraude, la manipulation de marché et toute autre activité prohibée.

Cette affaire signalée survient dans un contexte d'attention réglementaire accrue sur les marchés de prédiction.ymarket avait précédemment conclu un accord avec les régulateurs américains concernant son exploitation de contrats basés sur des événements et fait désormais l'objet d'une surveillance continue à mesure que le secteur se développe.

Pour l'entreprise, l'incident souligne un défi familier pour les plateformes financières : une croissance rapide du nombre d'utilisateurs peut augmenter le volume des transactions tout en créant de nouvelles voies pour la fraude aux paiements. Polymarket opère désormais avec des contrôles élargis tandis qu'elle s'efforce de développer son activité américaine. Un indicateur à surveiller est de savoir si les taux de rejet des dépôts restent proches des normes du secteur à mesure que la base d'utilisateurs américaine s'agrandit, et si davantage de détails publics sur l'affaire de février émergent.