Le président paraguayen Santiago Peña a annoncé jeudi sa démission, approfondissant une crise politique déclenchée par l'effondrement de la banque numérique Ueno Bank, l'une des plus grandes institutions financières du pays.

Mise à jour (5 nov., 21h21 UTC) : Cet article a été mis à jour pour inclure des commentaires du fondateur et PDG de X4T, David Eisenmann, et du PDG de Tether, Paolo Ardoino.

Dans une vidéo publiée sur X, Peña a déclaré qu'il démissionnait pour préserver la stabilité du pays, la paix sociale et les institutions démocratiques. Il a ajouté que sa priorité était de protéger les Paraguayens qui avaient confié leurs économies au système financier.

Son annonce est intervenue deux jours après que la banque centrale du Paraguay a annoncé une procédure de résolution pour Ueno Bank mardi, après avoir constaté que le ratio de solvabilité de la banque était tombé en dessous de la moitié du minimum réglementaire de 12 %.

Peña faisait l'objet d'un examen politique croissant en raison de ses anciens liens d'affaires avec Grupo Vázquez, le conglomérat qui contrôle Ueno Bank. Selon l'Associated Press, il est resté partenaire d'affaires du groupe jusqu'en mars 2025. Peña a nié tout acte répréhensible, affirmant que la controverse avait commencé comme une affaire réglementaire avant de dégénérer en dispute politique.

Selon Reuters, sa démission est survenue alors que les législateurs débattaient d'une procédure de destitution pour de supposés conflits d'intérêts, un détournement de fonds de retraite et des dissimulations institutionnelles liées à l'effondrement d'Ueno Bank.

Peña, élu en avril 2023 et entré en fonction en août de la même année, effectuait un mandat de cinq ans devant s'achever en 2028. En vertu de la Constitution du Paraguay, le vice-président Pedro Alliana lui succéderait pour le reste du mandat si le Congrès accepte sa démission. La décision du Congrès d'accepter ou non la démission constitue la prochaine étape procédurale pour déterminer la direction du Paraguay jusqu'à la fin du mandat en 2028.

Les turbulences bancaires ont également coïncidé avec des prix demandés élevés pour le stablecoin USDt de Tether sur la place de marché pair-à-pair de Bybit au Paraguay. Une annonce consultée tôt jeudi proposait de l'USDt à 6 942 guaraníes paraguayens, soit environ 13 % au-dessus du taux de référence du 4 novembre de la banque centrale, fixé à 6 144 guaraníes par dollar américain.

L'effondrement d'Ueno Bank touche des millions de clients

Ueno Bank avait connu une croissance rapide depuis 2021 pour devenir l'une des plus grandes institutions financières du Paraguay, servant plus de 3 millions de clients dans un pays d'environ 6,5 millions d'habitants — une base de clients équivalant à près de la moitié de la population.

La banque avait fait l'objet d'un examen réglementaire en juin concernant des prêts accordés à des sociétés liées à son actionnaire de contrôle, Grupo Vázquez. Dans une déclaration d'octobre, la banque a reconnu avoir reçu des avis réglementaires les 5 juin et 24 juillet exigeant des ajustements de son exposition aux prêts aux parties liées.

Le 2 novembre, la Banque centrale du Paraguay a engagé une procédure de résolution après que des ajustements des états financiers de la banque ont fait chuter son ratio de solvabilité à 5,56 %, moins de la moitié du minimum réglementaire de 12 %. Les autorités ont suspendu les opérations de la banque, restreignant l'accès des clients à leurs dépôts.

Les utilisateurs de crypto se tournent vers les actifs numériques pour obtenir des liquidités

David Eisenmann, fondateur et PDG de la plateforme d'échange de crypto paraguayenne X4T, a déclaré à Cointelegraph que les clients se tournent vers la crypto pour payer leurs factures et protéger leurs économies au milieu de la crise bancaire. Certains convertissent leurs avoirs en guaraníes ou en dollars américains pour payer les salaires et régler leurs dettes, tandis que d'autres achètent des stablecoins adossés au dollar.

« Les clients se tournent vers leurs avoirs en crypto et les convertissent en guaraníes ou en dollars pour effectuer des paiements qu'ils ne pouvaient pas faire avec leurs dépôts bancaires », a-t-il déclaré. « Lorsque cet accès est restreint, les gens cherchent d'autres sources de liquidité. »

Sur X4T, les prix de l'USDT et de l'USDC en guaraníes ont augmenté d'environ 8 % au cours des dernières semaines, a indiqué Eisenmann, reflétant les gains du dollar face à la monnaie locale. Ce redressement a commencé en octobre et s'est accéléré cette semaine, a-t-il ajouté, de sorte que la hausse ne pouvait pas être attribuée entièrement à l'effondrement d'Ueno Bank.

Les données de la banque centrale montrent que le dollar américain a gagné environ 1,6 % face au guaraní entre le 1er octobre et le dernier jour de bourse du mois. Malgré son rallye cette semaine, il restait environ 2,8 % en dessous de son niveau du début 2026.

Le PDG de Tether, Paolo Ardoino, s'est également exprimé, écrivant sur X que « l'USDt est une bouée de sauvetage pour des centaines de millions de personnes dans le monde », en réponse à la couverture de Cointelegraph sur les turbulences bancaires.

Les paiements aux déposants commencent malgré les manifestations

Jeudi, la banque centrale du Paraguay a annoncé qu'elle allait commencer les paiements de garantie des dépôts aux clients éligibles disposant de soldes allant jusqu'à 10 millions de guaraníes (environ 1 630 dollars), à condition qu'ils n'aient aucune dette impayée envers Ueno et qu'ils détiennent des comptes dans d'autres institutions financières.

Selon le système d'assurance des dépôts du pays, les dépôts sont protégés jusqu'à 228,3 millions de guaraníes (environ 37 200 dollars) par déposant et par institution financière. Les conditions d'éligibilité ont fait que les paiements initiaux de jeudi ne couvraient qu'une partie de la base de déposants de la banque.

L'effondrement de la banque a déclenché des manifestations dans la capitale du pays, Asunción, où des centaines de déposants, de retraités et de travailleurs ont exigé la restitution de leurs économies et des comptes de la part des responsables gouvernementaux.

Les autorités paraguayennes ont arrêté huit dirigeants d'Ueno Bank le 3 novembre, dont le président de Grupo Vázquez, Miguel Vázquez, et le président de la banque, Juan Manuel Gustale, selon le journal local ABC Color. Un tribunal a ensuite ordonné la détention provisoire de six dirigeants et placé deux autres en résidence surveillée. Leurs affaires judiciaires et la procédure de résolution de la banque centrale sont toujours en cours.