La procureure générale de New York, Letitia James, a banni à vie l'ancien directeur général de Celsius Network, Alex Mashinsky, des industries des valeurs mobilières, des matières premières et des cryptomonnaies, en y attachant une pénalité de 35 millions de dollars que l'État ne percevra que s'il viole l'accord de plaidoyer fédéral qui l'a déjà conduit en prison.

James a poursuivi Mashinsky en 2023 pour avoir trompé des centaines de milliers de déposants, dont plus de 26 000 New-Yorkais, sur la sécurité de leur argent sur cette plateforme de prêt crypto. Cet arrangement lie entièrement la pénalité financière de l'État au respect par Mashinsky des engagements pris devant la justice fédérale.

Comment fonctionne la pénalité de 35 millions de dollars de New York

Selon le cabinet de la procureure générale, le montant de 35 millions de dollars se décompose en deux paiements conditionnels.

Selon la première condition, si Mashinsky ne confisque pas 10 millions de dollars de gains illicites au gouvernement fédéral, en plus des actifs déjà cédés, il devra 25 millions de dollars à l'État. Les 10 millions de dollars restants, qui portent le total à 35 millions, n'entrent en jeu que s'il ne purge pas l'intégralité de sa peine de prison.

Le plaidoyer fédéral de Mashinsky comporte déjà une ordonnance de confiscation de 48 3 446 dollars, selon l'acte stipulé déposé dans le dossier. S'il confisque ce montant et termine sa peine, New York ne touchera rien. Pour que l'État reçoive une quelconque partie de la pénalité, Mashinsky devrait manquer aux engagements qu'il a pris pour éviter une peine plus longue.

Une interdiction à vie de plus pour un homme déjà derrière les barreaux

Ce n'est pas la première restriction à vie imposée à Mashinsky. La Federal Trade Commission (FTC) a prononcé un jugement de 4,7 milliards de dollars avec sursis et exigé qu'il paie 10 millions de dollars dans le cadre du règlement, tout en imposant un régime de déclaration de 18 ans et en le coupant des services crypto et financiers. Contrairement à la peine de prison, ces restrictions n'ont pas de date de fin, ce qui signifie qu'elles resteront en vigueur bien après sa libération.

En juin, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a ajouté des interdictions permanentes de trading et d'enregistrement par un accord de consentement judiciaire.

Mashinsky purge une peine de 144 mois de prison, une condamnation de 12 ans prononcée en mai 2025 après qu'il a plaidé coupable de fraude sur les matières premières et de manipulation du prix du token CEL de Celsius.

L'affaire de la SEC qui pourrait ajouter une nouvelle interdiction à vie

Les comptes de Mashinsky avec les régulateurs ne sont pas encore entièrement réglés. La plainte déposée contre lui en juillet 2023 par la Securities and Exchange Commission (SEC) pour une offre de valeurs mobilières prétendument non enregistrée et une manipulation du prix du CEL serait toujours en cours.

L'agence a indiqué à une cour fédérale avoir "engagé des discussions de règlement substantielles" avec lui fin mai. Aucun accord n'a été trouvé, et le tribunal a accordé 60 jours supplémentaires pour poursuivre les discussions. L'issue de ces discussions déterminera si une quatrième interdiction à vie — après celles de New York, de la FTC et de la CFTC — s'abattra sur Mashinsky, faisant de l'affaire de la SEC le dernier front réglementaire à surveiller.

Ce que les clients de Celsius ont récupéré

Les événements à l'origine de cette série de décisions et d'interdictions à vie ont commencé en juin 2022, lorsque Celsius a gelé les retraits sur sa plateforme. Un mois plus tard, la société s'est placée sous le chapitre 11, effaçant les dépôts des utilisateurs qui la traitaient comme un compte d'épargne. Cet effondrement a fait Celsius l'une des victimes les plus marquantes de la crise du crédit crypto de 2022, une période durant laquelle plusieurs autres grands prêteurs crypto ont également fait faillite la même année.

Depuis, les créanciers ont reçu plus de 3,4 milliards de dollars dans le cadre de la procédure de faillite jusqu'en août 2026 — des fonds qui transitent par la masse de la faillite, une voie distincte des pénalités imposées par les régulateurs à Mashinsky lui-même.

James a déclaré dans un communiqué : "Je ne permettrai pas aux escrocs d'utiliser les cryptomonnaies pour s'attaquer aux New-Yorkais sans méfiance."