Monza Bank Holdings, une plateforme mondiale de services financiers au service de family offices, de gérants de fonds, de personnes fortunées et de clients institutionnels dans le monde entier, a annoncé que sa société affiliée Monza Financial Inc. est désormais enregistrée auprès du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) américain en tant qu'entreprise de services monétaires officielle (MSB). Le numéro d'enregistrement MSB de la plateforme est le 31000335047631.

Le FinCEN, un bureau du département du Trésor américain, administre le Bank Secrecy Act, en vertu duquel les entreprises exerçant des activités de transmission de fonds et des activités financières connexes sont tenues de s'enregistrer en tant que MSB. L'enregistrement est déposé auprès du FinCEN, doit être renouvelé tous les deux ans et figure dans le registre MSB public et consultable du bureau, qui permet aux clients et aux contreparties de vérifier indépendamment le statut d'un prestataire ; le FinCEN précise que l'enregistrement en lui-même ne constitue ni une recommandation ni une approbation du déposant. Ce cadre s'étend aux actifs numériques via les orientations de 2013 du FinCEN, qui ont classé les plateformes d'échange et les administrateurs de monnaie virtuelle convertible comme des transmetteurs de fonds au titre du Bank Secrecy Act, faisant de l'enregistrement MSB une étape de conformité de base pour les plateformes de cryptomonnaies ciblant le marché américain.

Julian T. Ross, directeur général du groupe de Monza Bank Holdings, a déclaré : « L'engagement de notre plateforme financière mondiale en faveur de la transparence, de la lutte contre le blanchiment d'argent et d'opérations sécurisées atteste de notre qualification opérationnelle tout en instaurant une confiance renforcée avec les utilisateurs comme avec les partenaires. Nous continuons de poser les fondations d'une expansion mondiale de nos opérations, avec de futures demandes d'enregistrements ou de licences régionales supplémentaires. »

La structure MSB permet à Monza Financial Inc. d'exploiter légalement les services financiers suivants à l'échelle nationale, au niveau fédéral :

• Échanges de cryptomonnaies : Mettre en relation, acheter, vendre ou échanger des monnaies virtuelles.
• Portefeuilles hébergés et conservation : Détenir, contrôler ou conserver les actifs numériques et les clés privées des clients.
• Transmission de fonds : Transférer des fonds, des devises fiat ou des actifs numériques au niveau national et international.
• Change de devises : Agir en tant que changeur pour différentes devises fiat.
• Accès prépayé / valeur stockée : Émettre ou vendre des cartes prépayées ou des systèmes de valeur stockée numérique.

Monza Bank Holdings et Monza Financial Inc. se conforment aux exigences fédérales américaines du Bank Secrecy Act (BSA) et maintiennent un dispositif robuste de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de connaissance du client (KYC). Pour les MSB enregistrés, les obligations au titre du BSA comprennent le maintien d'un programme AML écrit, l'identification des clients, la tenue de registres ainsi que la déclaration au FinCEN des transactions suspectes et de certaines transactions en devises.

Selon l'annonce, l'élargissement de l'empreinte réglementaire de la plateforme confirme qu'elle respecte des normes réglementaires internationales élevées. L'enregistrement MSB fédéral fonctionne par ailleurs en complément, et non à la place, des licences de transmission de fonds délivrées au niveau des États aux États-Unis — le type d'« enregistrements ou licences régionales supplémentaires » évoqué par Ross.