Les régulateurs de l’UE mettent en garde les utilisateurs de crypto contre des escroqueries à la migration après l’entrée en vigueur complète des règles MiCA dans l’ensemble du bloc le 1er juillet. MiCA — le Règlement sur les marchés de crypto-actifs — est la première réglementation complète de l’UE pour les crypto-actifs. Elle remplace un ensemble disparate de régimes nationaux par une licence unique qui permet aux prestataires de services sur crypto-actifs autorisés d’opérer dans tout l’Espace économique européen. Plus de 1,700 plateformes non autorisées ont fait l’objet de restrictions de service pendant la transition, tandis que seulement 323 sociétés détenaient une autorisation MiCA dans un instantané de l’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA), obligeant les utilisateurs à se tourner vers des prestataires réglementés.

Les régulateurs indiquent que des escrocs usurpent l’identité de l’ESMA et d’entreprises crypto en utilisant de faux documents, des offres de récupération et des demandes de frais. Les utilisateurs doivent vérifier les prestataires via le registre officiel de l’ESMA et confirmer l’entité juridique autorisée à servir leurs comptes avant de déplacer des fonds.

Les régulateurs alertent sur de faux avis de migration

La transition a créé une ouverture pour des escroqueries par usurpation d’identité. Selon CoinDesk, l’Autorité des marchés financiers française (AMF) a constaté que des criminels se faisaient passer pour des employés et demandaient des frais pour récupérer des fonds volés. L’ESMA a confirmé que des criminels utilisaient son nom, son logo et de faux documents, que les escrocs employaient pour faire de fausses déclarations sur les fonds des utilisateurs.

L’Autoriteit Financiële Markten (AFM) néerlandaise a averti que des fraudeurs pouvaient cibler les clients à la recherche d’un nouveau prestataire, et a conseillé aux utilisateurs de consulter le registre officiel de l’ESMA avant de transférer des actifs. L’Autriche, via la Finanzmarktaufsicht (FMA), a publié un avertissement similaire après l’échéance du 1er juillet, exhortant les clients à vérifier les prestataires avant de déplacer des actifs ou d’envoyer des fonds vers des portefeuilles auto-hébergés. Les alertes presque simultanées de Paris, Amsterdam et Vienne montrent que le risque de migration concerne l’ensemble du bloc, et non un seul marché.

Les données MiCA montrent une migration plus large

Le nombre de plateformes concernées varie selon l’ensemble de données consulté. Les données VASPnet citées par CoinDesk font état de plus de 1,700, tandis que l’ESMA recensait 323 sociétés autorisées. TRM Labs a compté 1,343 prestataires crypto opérant dans l’EEE le 1er juillet, et son analyse a identifié 281 sociétés autorisées et 1,062 sans autorisation MiCA. Ces chiffres sont des instantanés, et le registre officiel de l’ESMA reste la référence faisant autorité pour savoir si une société précise est autorisée à servir les clients de l’UE.

Les règles de l’ESMA n’exigeaient pas que chaque prestataire non autorisé cesse immédiatement ses activités. Ces sociétés devaient mettre fin aux nouvelles inscriptions, aux activités de marketing et aux nouvelles relations avec des clients. Elles pouvaient encore soutenir les opérations liées aux ventes d’actifs, aux transferts, aux réallocations et aux clôtures, et la conservation des actifs pouvait se poursuivre pendant une liquidation ordonnée.

Les utilisateurs font face à des risques lors des transferts de crypto

La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a signalé 4,465 faux cas d’usurpation d’identité au cours du premier semestre 2025, signe que ce schéma de fraude dépasse l’UE. Elle a indiqué que 480 victimes ont perdu de l’argent, tandis que les escrocs utilisaient des outils de partage d’écran. Le régulateur tient également une liste publique d’alerte sur les entreprises non autorisées et les clones. Les plateformes d’échange légitimes contactent aussi régulièrement les clients au sujet des retraits, des transferts et des restrictions de compte, ce qui rend les faux avis plus difficiles à identifier pour les utilisateurs.

L’AMF et l’AFM ont indiqué ne pas demander de transferts de fonds via des messages privés. L’ESMA a également précisé qu’elle ne demande ni informations personnelles ni frais pour récupérer des fonds. Les transferts de crypto sont généralement irréversibles une fois confirmés, ce qui explique pourquoi les régulateurs de différents pays répètent le même conseil de vérification.

Les régulateurs recommandent aux utilisateurs de vérifier l’entité juridique qui gère leur compte, en notant qu’une autorisation MiCA détenue par une société d’un même groupe ne couvre pas automatiquement toutes les entités affiliées. Le registre de l’ESMA est mis à jour lorsque les autorisations évoluent, si bien que revérifier l’entrée d’un prestataire avant chaque transfert reste la mesure pratique mise en avant par les régulateurs à mesure que les sorties ordonnées se poursuivent.

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