MEXC court contre la montre face au délai de 30 jours de la FinCEN et ouvre des discussions pour éviter son inscription sur liste noire américaine
Points clés
- •La FinCEN a invoqué l'article 9714 le 6 novembre pour désigner MEXC comme une préoccupation majeure de blanchiment d'argent liée à la finance illicite russe, et les institutions américaines seront interdites de transactions avec la plateforme une fois la fenêtre de 30 jours close.
- •Le fondateur de MEXC, Vugar Usi, a déclaré que la plateforme a établi une ligne avec la FinCEN via des cabinets d'avocats américains de premier plan, confirmé que l'agence a reçu sa demande écrite, et s'est engagée à coopérer pleinement tandis que la plateforme continue de fonctionner normalement.
- •La FinCEN affirme que MEXC a traité environ 1,5 milliard de dollars liés à la contournement des sanctions russes, sur environ 16,7 milliards de dollars de transactions illicites entre mai 2021 et mai 2026.
- •MEXC est de loin la plus grande entreprise à faire face à une désignation selon l'article 9714, précédemment appliquée uniquement à Bitzlato en janvier 2023 et à PM2BTC en septembre 2024.
- •Les restrictions se propagent déjà dans l'industrie, avec OKX qui met en garde les utilisateurs contre l'envoi de fonds depuis MEXC après des plaintes de dépôts USDT gelés, et Binance qui annonce qu'elle cessera de traiter les transferts impliquant la plateforme.
Le fondateur de MEXC Global, Vugar Usi, déclare que la plateforme d'échange de cryptomonnaies est prête à se battre contre l'inscription sur liste noire à laquelle elle est désormais confrontée aux États-Unis, et a ouvert une ligne directe avec les autorités américaines avant l'expiration d'un délai d'un mois.
Le compte à rebours avant la coupure américaine a commencé lorsque le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a émis le 6 novembre une ordonnance en vertu de l'article 9714 de la Combating Russian Money Laundering Act. Le chronomètre de 30 jours démarre officiellement à la date de publication de l'ordonnance au Federal Register, la publication qui déterminera précisément quand la fenêtre de MEXC se fermera. Une fois cette fenêtre close, les institutions américaines seront interdites d'envoyer ou de recevoir des fonds impliquant la plateforme.
Comment MEXC répond à l'ordonnance de la FinCEN
Usi considère ce délai de 30 jours comme une fenêtre pour ouvrir un canal de négociation avec l'agence américaine. Dans un post sur X, il a déclaré que MEXC avait établi une ligne avec la FinCEN « through the support of top-tier U.S. law firms », et que l'agence a confirmé avoir reçu la demande écrite de MEXC hier matin, heure américaine.
« We are ready to fully cooperate », a écrit Usi sur X, ajoutant que la plateforme « continues to operate normally ».
Le compte officiel de MEXC avait tenu le même discours quelques jours plus tôt, indiquant qu'il examinait l'ordonnance du 6 novembre avec ses équipes juridiques et de conformité, et que les actifs des utilisateurs demeuraient sécurisés. La plateforme a également lancé une revue indépendante de ses contrôles anti-blanchiment et de sanctions.
Qu'est-ce que l'ordonnance de l'article 9714 ?
L'article 9714 est une disposition que la FinCEN peut utiliser pour cibler spécifiquement des entreprises étrangères qu'elle considère comme une « primary money laundering concern in connection with Russian illicit finance ». En invoquant cette ordonnance, l'agence peut bloquer l'envoi ou la réception de fonds par ces entreprises depuis ou vers des institutions américaines.
La FinCEN invoque rarement l'article 9714. Avant MEXC, seules deux entreprises avaient reçu cette désignation : Bitzlato en janvier 2023 et PM2BTC en septembre 2024. Aucune de ces cibles n'était de près ou de loin à l'échelle de MEXC, ce qui en fait de loin la plus grande entreprise à faire face à cette désignation à ce jour.
L'ordonnance de la FinCEN précise que la plateforme a traité plus d'un milliard de dollars de volumes de transactions quotidiens et détenait environ 5 milliards de dollars de réserves en juin 2026. Au cours des dernières 24 heures, la plateforme a enregistré près de 810 millions de dollars de volume, selon les données de CoinMarketCap.
Pourquoi la FinCEN cible MEXC
L'action de la FinCEN couvre des agissements s'étalant de mai 2021 à mai 2026, comme l'a rapporté Cryptopolitan. L'agence affirme que MEXC a traité environ 1,5 milliard de dollars liés à la contournement des sanctions russes, dans le cadre d'une période de cinq ans durant laquelle elle aurait traité environ 16,7 milliards de dollars de transactions liées à des activités illicites.
La plateforme a également été mise en cause pour ses liens avec A7, un réseau de paiement soutenu par l'État russe qui émet également le stablecoin A7A5 adossé au rouble. Cryptopolitan a rapporté début octobre que le Treasury américain avait frappé A7 d'une désignation d'organisation criminelle transnationale majeure.
L'ordonnance de la FinCEN interdit aux institutions américaines d'envoyer ou de recevoir des fonds depuis ou vers MEXC. Elle ne s'applique pas aux entreprises enregistrées hors des États-Unis, et l'activité hors États-Unis de la plateforme ne devrait pas être affectée.
L'impact est déjà visible sur d'autres plateformes. Le fondateur d'OKX, Star Xu, a averti les utilisateurs de ne pas envoyer de fonds directement de MEXC vers OKX après des plaintes d'utilisateurs signalant que des dépôts USDT étaient signalés et gelés. Binance a également annoncé qu'elle cessera de traiter les transferts impliquant la plateforme. La question de savoir si d'autres plateformes imposeront leurs propres restrictions, et la réponse de la FinCEN à la demande écrite de MEXC, détermineront comment cette coupure se déroulera à mesure que la fenêtre de 30 jours se refermera.
