MEXC enregistre 126 millions de dollars de retraits alors que les États-Unis visent la plateforme pour 16,7 milliards de dollars de transactions illicites présumées

La plateforme d'échange de cryptoactifs MEXC a enregistré environ 126 millions de dollars de retraits nets d'utilisateurs en une seule journée, alors que les régulateurs américains ont entrepris de couper son accès au système financier américain.

Ces retraits ont coïncidé avec une mesure d'exécution du 6 novembre prise par le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor américain, qui a accusé la plateforme d'avoir facilité 16,7 milliards de dollars de transactions liées à la contournement de sanctions, au financement du terrorisme et à la cybercriminalité.

Les données de DeFiLlama ont montré 126,03 millions de dollars de retraits nets sur une période de 24 heures encadrant l'annonce, tandis que la plateforme conservait environ 4,353 milliards de dollars d'actifs suivis. Ces chiffres représentent des mouvements nets via des portefeuilles surveillés. Ils ne établissent pas que tous les retraits ont eu lieu après l'annonce, ni si la plateforme détient des actifs suffisants pour faire face à ses engagements envers ses clients.

MEXC s'efforce de rassurer les utilisateurs

MEXC a cherché à contenir les inquiétudes concernant sa situation financière, insistant sur le fait que les fonds des clients restent sécurisés et que ses services de trading, de dépôt et de retrait fonctionnent normalement.

Dans un communiqué officiel, la plateforme a déclaré examiner l'ordre du Trésor avec ses équipes juridiques et de conformité et avoir lancé une vérification indépendante de ses contrôles anti-blanchiment et de sanctions.

« Nous prenons au sérieux les préoccupations soulevées et comptons dialoguer de manière constructive avec la FinCEN, ainsi qu'avec les autres régulateurs et autorités compétentes dans le monde entier », a déclaré l'entreprise.

Le directeur général Vugar Usi a par ailleurs cherché à clarifier les implications de l'ordre après la propagation d'inquiétudes parmi la base d'utilisateurs de la plateforme.

« Un certain nombre d'idées erronées circulent », a déclaré Usi, soulignant que les restrictions s'appliquent aux transactions impliquant des institutions financières américaines plutôt qu'à l'ensemble des activités mondiales de la plateforme.

Il a ajouté : « L'ordre lui-même ne gèle ni ne saisit aucun actif détenus sur MEXC. Les utilisateurs peuvent trader normalement. »

Usi a exprimé sa confiance dans la résolution de cette affaire et a indiqué que la plateforme continuerait d'informer ses clients au fur et à mesure de l'avancement des discussions avec les régulateurs.

Ce que l'ordre de 24 pages de la FinCEN a révélé

La réponse de l'entreprise a fait suite à une vaste enquête du gouvernement américain ayant identifié des déficiences importantes dans les contrôles de conformité de MEXC, malgré les politiques déclarées de la plateforme contre le service de clients dans des juridictions sous sanctions.

Dans son ordre de 24 pages, la FinCEN a indiqué que MEXC avait facilité environ 16,7 milliards de dollars d'activités potentiellement illicites entre mai 2021 et mai 2026, notamment des transactions impliquant des réseaux de contournement des sanctions russes et des entités liées à l'Iran.

Près de 1,5 milliard de dollars étaient liés à une exposition directe ou indirecte à la contournement des sanctions russes, dont 232 millions de dollars en transactions directes avec des entités sanctionnées. La FinCEN a spécifiquement identifié environ 129 millions de dollars de transactions impliquant Garantex et 4,1 millions de dollars supplémentaires impliquant Grinex après que ces plateformes russes ont été sanctionnées par les autorités occidentales. L'agence a précisé que MEXC avait continué à transacter avec ces deux plateformes jusqu'en juin 2026.

Les enquêteurs ont également identifié plus de 1,87 milliard de dollars de transactions avec une exposition iranienne, dont environ 1 milliard de dollars en transferts directs impliquant plus de 40 plateformes de cryptoactifs iraniennes. 22 millions de dollars supplémentaires impliquaient la banque centrale iranienne et le Corps des gardiens de la révolution islamique, y compris sa Force Al-Qods.

Par ailleurs, l'agence a identifié au moins 1,99 milliard de dollars impliquant des acteurs cybercriminels illicites, dont plus de 37,9 millions de dollars de paiements de rançongiciels présumés.

Le secrétaire au Trésor Scott Bessent a présenté cette mesure d'exécution comme faisant partie de l'effort plus large de Washington pour restreindre les canaux financiers accessibles aux acteurs sanctionnés, présentant le choix auquel font face les institutions comme une alternative entre l'accès au marché américain et les transactions avec des régimes sanctionnés.

« Soit vous soutenez le régime iranien, soit vous avez accès au système financier américain », a-t-il déclaré.

Portée et limites de la coupure financière américaine

L'ordre interdit aux institutions financières américaines concernées d'envoyer ou de recevoir des fonds impliquant MEXC, y compris les transferts de cryptoactifs, à compter de 30 jours après sa publication au Federal Register. Une fois en vigueur, l'interdiction empêchera les institutions concernées de traiter les transferts vers ou depuis la plateforme. Elle n'a pas de date d'expiration prévue, bien que la FinCEN conserve le pouvoir d'accorder des exemptions.

Pour les institutions concernées, la date de publication au Federal Register déclenche effectivement un compte à rebours, laissant un intervalle défini pendant lequel les transferts impliquant MEXC restent permis avant que l'interdiction ne s'applique.

La restriction ne ferme pas MEXC au niveau international et ne gèle pas automatiquement les actifs des clients, mais elle pourrait compliquer les relations de la plateforme avec les banques, les intermédiaires financiers et les fournisseurs de liquidité opérant dans le système réglementaire américain. Cette affaire illustre également comment l'arsenal d'exécution de Washington s'applique aux plateformes de cryptoactifs opérant à l'échelle mondiale : plutôt que de cibler directement les opérations de MEXC, l'ordre lie les banques et intermédiaires américains qui connectent la plateforme au système financier américain.

La pression s'accumule sur une activité de trading de 1 000 milliards de dollars

La mesure d'exécution américaine intervient alors que MEXC se retire de plusieurs marchés internationaux face à un contrôle réglementaire croissant, même si son activité de trading continue de se développer. Comme CryptoSlate l'a rapporté le 30 octobre, la plateforme a annoncé son retrait de France, des Pays-Bas, de Russie et de Biélorussie dans le cadre de ses efforts pour répondre aux préoccupations de conformité. Contrairement à ces retraits de marchés annoncés par la plateforme elle-même, l'ordre américain est imposé de l'extérieur et entre en vigueur selon un calendrier fixé par les régulateurs plutôt que par MEXC.

Cette dernière intervention américaine s'ajoute à ces revers, risquant de compliquer les ambitions de MEXC de s'étendre au-delà du trading de cryptoactifs vers les marchés financiers traditionnels.

La pression réglementaire intervient malgré la présence croissante de la plateforme sur le marché. Un rapport de TokenInsight a montré que MEXC a traité 1 069 milliards de dollars de volume de transactions au troisième trimestre 2026, se classant quatrième parmi les plateformes couvertes par l'étude. Sa part de marché globale a atteint 8,91 %, en hausse de 0,38 point de pourcentage par rapport au trimestre précédent.

MEXC a également gagné du terrain sur les produits dérivés liés aux actifs financiers traditionnels, traitant 86 milliards de dollars de perpetuals sur matières premières au cours du trimestre, soit une part de marché de 17,43 %, deuxième derrière Binance.

Ces chiffres illustrent l'ampleur de l'activité de trading désormais exposée à une incertitude réglementaire accrue tandis que MEXC tente d'élargir sa présence sur les marchés financiers mondiaux.

Bien que l'ordre de la FinCEN n'interdise pas à MEXC d'opérer à l'international, il pourrait perturber les relations avec les banques, les fournisseurs de liquidité et d'autres intermédiaires soumis à la juridiction américaine. L'ampleur de cette perturbation reste incertaine car MEXC n'a pas divulgué la part de son activité de trading ou de sa liquidité qui dépend des institutions couvertes par l'interdiction, rendant l'impact pratique difficile à quantifier.

Le test immédiat viendra lorsque les restrictions entreront en vigueur, en particulier pour savoir si la plateforme pourra maintenir ses relations financières existantes tout en remédiant aux déficiences de conformité identifiées par les autorités américaines. Les indicateurs à surveiller comprennent la publication de l'ordre au Federal Register, qui lance le compte à rebours de 30 jours ; les exemptions que la FinCEN choisira d'accorder ; et les conclusions de la vérification indépendante des contrôles anti-blanchiment et de sanctions de MEXC que la plateforme affirme avoir lancée.