Neuf investisseurs ayant porté plainte auprès d'Action Fraud, le centre national britannique de signalement de la fraude et de la cybercriminalité, ont versé à Key Coin Assets Ltd un total cumulé de plus de 300 000 £ après qu'on leur a promis des rendements garantis en cryptomonnaies allant jusqu'à 100 %, selon une enquête de l'Insolvency Service britannique. L'enquête n'a trouvé aucune preuve que la société ait jamais réalisé de trading réel et a conclu que l'argent des nouveaux investisseurs avait apparemment servi à payer les précédents.

Key Coin Assets Ltd a été liquidée par la High Court de Londres le mardi 11 août, et l'Official Receiver a été nommé liquidateur. Une ordonnance de liquidation place une société en liquidation forcée, dans le cadre de laquelle l'Official Receiver est chargé d'enquêter sur les affaires de la société et de gérer ses actifs. L'Insolvency Service a exposé ses conclusions dans une annonce officielle.

Rendements garantis, aucun trading réel

La société affirmait aux investisseurs pouvoir garantir des rendements allant de 40 % à 100 %. Une publication en ligne faisant la promotion du schéma allait plus loin, revendiquant « 0 Fees, 0 Risks » (0 frais, 0 risque).

Mark George, enquêteur en chef de l'Insolvency Service, a déclaré que la société avait promis des rendements garantis sans rien deliver, et a décrit son comportement comme présentant les caractéristiques d'un schéma de type Ponzi. Les schémas de ce type utilisent généralement l'argent des nouveaux participants pour payer les précédents, et s'effondrent une fois que les nouveaux dépôts se tarissent.

« On avait dit aux investisseurs que leur argent était investi en cryptomonnaies, mais notre enquête n'a trouvé aucune preuve de trading réel », a déclaré George.

Selon George, les fonds étaient transférés sur le compte personnel du dirigeant, souvent dans les heures suivant leur arrivée. Les relevés bancaires examinés par les enquêteurs ont montré que les transferts avaient fréquemment lieu le jour même de la réception des fonds, après quoi l'argent devenait difficile à retracer.

L'enquête a révélé que l'argent des nouveaux investisseurs avait apparemment servi à payer les investisseurs précédents. Aucune condamnation pénale n'a été signalée dans cette affaire, et aucune décision de justice établissant une fraude n'a été identifiée.

Des signaux d'alerte au-delà des rendements promis

Après la liquidation, l'Insolvency Service et la Financial Conduct Authority (FCA) ont exhorté le public à la prudence face à des offres similaires. George a conseillé aux investisseurs potentiels de vérifier si une société est enregistrée et de se méfier de quiconque promet des rendements élevés sans risque.

Les agences ont également souligné d'autres signaux d'alerte découverts au cours de l'enquête. La société aurait publié de faux témoignages de clients en ligne sans autorisation et aurait demandé aux investisseurs d'éviter les termes tels que « crypto » « investissement » dans les références de paiement bancaire.

Les documents comptables n'ont pas été transmis lorsque l'Insolvency Service les a demandés. La société a également changé à plusieurs reprises son siège social officiel ; à un moment, elle avait déclaré un appartement dont les occupants ont dit n'avoir jamais entendu parler de l'entreprise.

Les déclarations auprès de Companies House revendiquaient des actifs allant jusqu'à 42 millions de livres — un chiffre bien supérieur à ce que suggérait l'activité bancaire réelle de la société. Il n'a pas été indiqué que ce montant revendiqué représentait de l'argent disponible pour rembourser les investisseurs.

Ce que cette affaire signifie pour les investisseurs en cryptomonnaies

L'Insolvency Service et la FCA ont conseillé à toute personne envisageant un investissement en cryptomonnaies de vérifier si la société est enregistrée. Le Firm Checker de la FCA indique si une société est enregistrée et a fait l'objet de certains contrôles de la FCA, et le régulateur publie également une liste de sociétés non autorisées.

La FCA ne régule actuellement les cryptoactifs qu'à des fins de lutte contre le blanchiment d'argent et en matière de promotions financières. La plupart des autres activités liées aux cryptoactifs ne sont pas actuellement régulées au Royaume-Uni, et les activités liées aux cryptoactifs seront soumises à la régulation à partir du 25 octobre 2027.

L'Official Receiver est désormais liquidateur de Key Coin Assets Ltd. L'Insolvency Service exhorte toute personne envisageant une offre similaire à vérifier l'enregistrement de la société avant de remettre des fonds, et à questionner toute promesse de rendements garantis sans risque.