Un tribunal kényan a gelé plus de KES 317 millions, soit environ $2.11 million, en cryptomonnaies et dépôts bancaires appartenant à deux personnes visées par une enquête pour blanchiment présumé de produits du crime via des portefeuilles crypto, des sociétés écrans, des comptes bancaires et des canaux de transferts internationaux.

Selon des documents judiciaires déposés par l’Assets Recovery Agency (ARA), les enquêteurs ont retracé ce qu’ils décrivent comme un réseau sophistiqué de blanchiment d’argent impliquant plus de KES 300 millions, soit environ $2 million. Les fonds auraient transité par des plateformes d’échange de cryptomonnaies et le système bancaire kényan avant que des tentatives ne soient faites pour dissimuler leur origine.

Les documents judiciaires identifient Michael, Glory, Kevin Kipngeno, Samuel Simiyu, Wanza Mutuku et Eliud Korir comme faisant partie de la chaîne de transactions crypto sous enquête.

Les actifs gelés comprennent KES 115 millions, soit environ $767,000, détenus sous forme de 751,853.70 USDT dans un portefeuille Binance lié à Glory Kithure. Un autre montant de 896 USDT, équivalant à environ KES 115,852 ou $772, a été lié à Michael Machimbo. Les autorités ont également gelé KES 17.6 millions, soit environ $117,000, répartis sur neuf comptes bancaires détenus auprès d’Equity Bank, Stanbic Bank, NCBA, KCB et Absa.

Les enquêteurs indiquent que le dispositif présumé de blanchiment reposait sur USDT, le stablecoin adossé au dollar qui maintient sa parité avec le dollar américain et permet des transferts de valeur transfrontaliers rapides sans intermédiaires bancaires traditionnels. Les fonds auraient transité par plusieurs comptes crypto avant d’être convertis en shillings kényans.

Les USDT auraient initialement provenu d’un compte NoOnes contrôlé par Samuel Simiyu mais enregistré à l’aide des informations d’identification de Wanza Mutuku. NoOnes est une place de marché de cryptomonnaies pair-à-pair apparue après la fermeture de Paxful en 2023, au service d’utilisateurs sur des marchés en Afrique et dans le Sud global. Selon les enquêteurs, les fonds ont ensuite été transférés vers des portefeuilles Binance prétendument contrôlés par Michael et Glory.

La plupart des stablecoins ont ensuite été transférés vers le portefeuille Binance de Kevin Kipngeno, où les enquêteurs affirment qu’ils ont été convertis en shillings kényans avant d’être versés sur des comptes bancaires locaux.

Entre juin et septembre 2024 seulement, le portefeuille Binance de Michael aurait reçu 220,508 USDT en 10 transactions.

REGULATION | Binance Reportedly Freezing P2P User Accounts in Kenya at the Request of Law Enforcement Under the hashtag, #BinanceUnmasked , a number of users have complained that their @binance accounts have been frozen at the request of law enforcement. The law enforcement… pic.twitter.com/ekZgbUrqMh — BitKE (@BitcoinKE) April 20, 2026

Les dossiers judiciaires indiquent en outre qu’entre février 2023 et novembre 2025, le même portefeuille a transféré ou retiré environ 899,130 USDT, soit l’équivalent d’environ Sh116.3 millions.

Le portefeuille Binance de Glory aurait reçu 930,597 USDT entre janvier 2023 et novembre 2025 avant de transférer 178,491 USDT vers l’extérieur.

Samuel Simiyu aurait déclaré aux enquêteurs qu’il exploitait des comptes sur NoOnes, OKX et Paxful. Il a également admis que Michael l’avait approché au sujet de l’utilisation de ces comptes pour transférer des cryptomonnaies vers des portefeuilles Binance.

Les dépôts judiciaires montrent que les enquêteurs estiment que le duo a reçu des millions de shillings par l’intermédiaire d’un réseau d’intermédiaires, de sociétés écrans, de services internationaux de transfert d’argent et de plateformes de cryptomonnaies.

REGULATION | European Commission (EU) Officially Lists Kenya as High-Risk Country for Money (ML) Laundering and Terrorism Financing (TF) Kenya now joins a list of 9 other countries globally on the @EU_Commission watchlist for ML and TF. @FATFNews #EU pic.twitter.com/A0pCZGQld3 — BitKE (@BitcoinKE) June 14, 2025

Selon l’affidavit de l’ARA, l’opération présumée reposait sur deux canaux parallèles.

Un premier canal impliquait six personnes et deux sociétés qui transféraient des fonds vers le Kenya par l’intermédiaire de prestataires de transferts internationaux avant d’acheminer l’argent vers des comptes bancaires locaux.

Le second canal aurait utilisé des cryptomonnaies, les actifs numériques transitant par des portefeuilles Binance avant d’être convertis ou transférés via des circuits bancaires conventionnels.

Les enquêteurs affirment que le flux des fonds suivait un parcours complexe destiné à dissimuler leur origine, combinant des transactions crypto avec plusieurs comptes bancaires et entités commerciales afin d’opacifier la propriété et la source de l’argent. L’agence soutient que la structure présentait des caractéristiques couramment associées aux opérations de blanchiment d’argent.

CASE STUDY | Lessons from HuruPay's Exit from Kenya Amid Crypto AML Scrutiny In grey listed jurisdictions, the ultimate test of survival is no longer whether customers love your product, but whether you have the compliance muscle to withstand regulatory pressure. Here are 6… pic.twitter.com/dCD2uRsdpU — BitKE (@BitcoinKE) July 21, 2026

Dans un autre exemple cité par les enquêteurs, des fonds provenant de Sendwave et d’une autre personne auraient suivi la même chaîne avant qu’une somme suffisante ne soit accumulée pour effectuer un paiement de Sh9.38 millions à Ace Prestige Auto Ltd pour un autre véhicule.

Les détectives indiquent avoir déjà envoyé une demande d’entraide judiciaire, ou Mutual Legal Assistance (MLA), aux États-Unis afin d’obtenir des relevés de transactions liés à des prestataires de transferts internationaux. Cette coopération transfrontalière prend une importance croissante dans les enquêtes liées aux cryptomonnaies, les sociétés d’analyse blockchain et les grandes plateformes d’échange capables de fournir des données au niveau des transactions étant fréquemment basées aux États-Unis ou opérant sous juridiction américaine.

Le tribunal a émis des ordonnances de conservation sur les actifs dans l’attente du résultat des enquêtes. Ces ordonnances empêchent les suspects d’accéder aux fonds ou de les transférer pendant que les autorités poursuivent le traçage des flux financiers.

L’affaire intervient alors que le Kenya renforce la surveillance du secteur des actifs virtuels après l’adoption du Virtual Asset Service Providers (VASP) Act, qui a introduit des exigences de licence et des obligations de lutte contre le blanchiment d’argent pour les prestataires de services crypto. La législation vise à placer les entreprises de cryptomonnaies sous supervision réglementaire formelle tout en alignant le cadre kényan sur les normes internationales de lutte contre les flux financiers illicites.

La criminalité liée aux cryptomonnaies est devenue une préoccupation ces dernières années, le Kenya apparaissant comme l’un des points chauds en Afrique. Le Kenya figure régulièrement parmi les plus grands marchés de cryptomonnaies du continent en matière d’adoption, les volumes de transactions pair-à-pair le plaçant dans le haut du classement des pays africains suivis par les sociétés d’analyse blockchain. Le principal organe d’enquête du Kenya, DCI Kenya, a régulièrement averti que les produits du crime dans le pays sont largement blanchis et dissimulés dans l’immobilier et les cryptomonnaies.

Le Kenya est maintenu sur la liste grise du FATF depuis 2024, la criminalité crypto étant citée parmi les principales raisons. L’adoption du VASP Act et la répression de la criminalité liée aux cryptomonnaies devraient contribuer à un assouplissement des restrictions internationales.

Le Financial Reporting Centre a signalé des déclarations de transactions suspectes couvrant près de Sh6.976 trillions sur les trois années allant jusqu’à 2023, les banques représentant environ 91 % de l’activité déclarée. L’agence a identifié des secteurs tels que l’immobilier, les services juridiques et la comptabilité comme vulnérables au blanchiment d’argent, illustrant l’ampleur des flux financiers illicites que les autorités chargées de l’application de la loi tentent de perturber.

Les autorités auraient réuni des institutions telles que l’Assets Recovery Agency, le Financial Reporting Centre, la Directorate of Criminal Investigations, l’Office of the Attorney General et le Business Registration Service dans le cadre d’une réponse coordonnée à la criminalité financière.