La banque numérique sud-coréenne KBank a déployé TranSight, une solution d'analyse des transactions blockchain développée par le fournisseur de technologies de conformité Bonanza Factory, afin de renforcer ses contrôles anti-blanchiment (AML) alors qu'elle se prépare à une adoption institutionnelle plus large des actifs numériques, y compris les stablecoins.

Ce déploiement renforce la capacité de la banque à détecter les mouvements de fonds suspects et à évaluer les risques de criminalité financière sur les réseaux blockchain. Il marque également une expansion de la relation existante entre les deux entreprises, qui s'était jusqu'ici concentrée sur la prise en charge des dépôts et retraits en won sud-coréen sur les plateformes d'actifs numériques. Leur coopération s'étendra désormais à l'analyse des flux de fonds on-chain et à l'évaluation des risques de transaction, offrant à KBank des outils supplémentaires pour son cadre de gestion des risques liés aux actifs numériques.

Une analyse des risques au niveau des transactions grâce au KYT

TranSight est une solution Know Your Transaction (KYT) qui examine les adresses de portefeuilles blockchain et les flux de transactions afin d'identifier les risques associés au blanchiment d'argent et à d'autres criminalités financières.

Alors que les procédures Know Your Customer (KYC) se concentrent sur la vérification de l'identité des clients, les outils KYT examinent la manière dont les fonds circulent entre les portefeuilles et évaluent les risques attachés à chaque transaction. Cette distinction est importante pour les institutions financières opérant sur les marchés d'actifs numériques, où les transactions peuvent passer par plusieurs adresses et réseaux blockchain.

TranSight évalue les risques de transaction à partir de divers points de données, notamment les portefeuilles à haut risque et les adresses associées des activités criminelles en Corée du Sud. Bonanza Factory a développé ses capacités d'analyse à partir de données recueillies grâce à des recherches et à la coopération avec des agences d'enquête nationales, et l'entreprise a indiqué que sa solution est conçue pour s'adapter à l'environnement financier sud-coréen, y compris les informations pertinentes relatives aux activités criminelles locales.

Des renseignements spécifiques à une région de ce type peuvent aider les institutions financières à améliorer leurs évaluations des risques en intégrant des informations pertinentes pour leurs obligations de conformité nationales. Néanmoins, l'analyse des transactions ne demeure qu'une composante d'un cadre de conformité plus large qui inclut également la vérification des clients, les contrôles internes et le reporting réglementaire.

Un partenariat qui s'étend au-delà des transferts en won

KBank et Bonanza Factory coopèrent déjà via TranSafer, une solution qui prend en charge les services de dépôt et de retrait en won sud-coréen sur les plateformes d'actifs numériques. L'ajout de TranSight élargit cette relation, la faisant passer d'une infrastructure liée aux paiements à l'intelligence blockchain et au suivi des transactions, offrant à KBank des outils conçus pour examiner l'activité on-chain et identifier les risques potentiels liés aux transferts d'actifs numériques.

Cette évolution vers une analyse blockchain au niveau des transactions reflète l'effort de KBank pour associer son infrastructure de paiement en actifs numériques existante à des capacités plus complètes de conformité et d'évaluation des risques.

À mesure que les actifs numériques s'intègrent davantage aux services financiers conventionnels, les banques font face à des exigences croissantes pour surveiller les transactions pouvant impliquer des réseaux blockchain, des plateformes d'actifs numériques et d'autres intermédiaires financiers. Ces exigences peuvent devenir particulièrement importantes pour les stablecoins, conçus pour maintenir une valeur relativement stable et pouvant être utilisés pour les paiements, les transferts et d'autres activités financières.

Un suivi efficace exige des systèmes capables d'évaluer les schémas de transactions et d'identifier les liens avec des activités potentiellement illicites. Les analyses blockchain peuvent soutenir ces efforts en aidant les équipes de conformité à étudier les relations entre portefeuilles et à retracer le mouvement des fonds.

Se préparer à l'institutionnalisation des stablecoins

KBank prévoit de continuer à améliorer ses capacités de surveillance des transactions on-chain tout en développant son cadre AML et de gestion des risques en réponse aux évolutions de l'environnement financier et du traitement institutionnel des actifs numériques. La banque entend également élargir sa coopération avec des institutions financières mondiales et mener des vérifications techniques afin de se préparer à l'introduction potentielle et à l'usage plus large des stablecoins dans les services financiers réglementés.

Ces efforts indiquent que KBank prépare son infrastructure opérationnelle et technologique en amont des futures évolutions de la réglementation des actifs numériques et de adoption institutionnelle. Le calendrier et la portée d'éventuels futurs services de stablecoins dépendront des exigences réglementaires applicables et des préparatifs techniques de la banque.

La stratégie de KBank consiste à renforcer son infrastructure de conformité avant d'étendre sa participation aux services financiers en actifs numériques, dans le but de soutenir des offres sûres et innovantes à mesure que le marché se développe. Cette initiative souligne l'importance croissante des analyses blockchain pour les institutions financières traditionnelles et numériques cherchant à participer aux marchés d'actifs numériques tout en gérant les risques de blanchiment d'argent.

En approfondissant son partenariat avec Bonanza Factory, KBank fait du suivi des transactions un pilier essentiel de sa préparation à un paysage des stablecoins et des actifs numériques en pleine évolution.

Source : CoinTrust