L'Agence des Services Financiers du Japon (FSA) a demandé aux plateformes d'échange de crypto-monnaies de mettre en place des délais de retrait et des garanties supplémentaires, alors que les autorités intensifient leurs efforts pour lutter contre des escroqueries de plus en plus sophistiquées impliquant des actifs numériques.

La FSA a indiqué avoir soumis cette demande conjointement avec l'Agence Nationale de la Police, citant les pertes financières croissantes parmi les utilisateurs de plateformes d'échange de crypto-monnaies et un nombre grandissant de cas où des fonds obtenus frauduleusement sont transférés vers des comptes d'échange. Cette demande souligne la manière dont les escroqueries d'investissement propagées via les réseaux sociaux et les fraudes romantiques exploitent de plus en plus les infrastructures de crypto-monnaies comme canal rapide pour les produits illicites, un schéma documenté par les régulateurs financiers de plusieurs juridictions.

Dans le cadre de cette demande, les plateformes d'échange devraient restreindre les retraits de crypto-monnaies pendant une période déterminée après que les clients ont déposé des devises fiduciaires ou acheté des actifs numériques. Les plateformes ont également été invitées à exiger des clients qu'ils enregistrent à l'avance leurs adresses de retrait et à instaurer un délai d'attente avant que les adresses nouvellement enregistrées puissent être utilisées.

La demande a été soumise à la Japan Virtual and Crypto Assets Exchange Association, l'organe d'autoréglementation du pays pour les plateformes d'échange de crypto-monnaies. La JVCEA opère dans le cadre du système de licences du Japon pour les plateformes d'échange de crypto-monnaies, établi en vertu des dispositions modifiées de la loi sur les services de paiement entrées en vigueur en 2017, faisant du Japon l'une des premières grandes économies à exiger l'enregistrement formel des plateformes de négociation de crypto-monnaies.

En plus des délais de retrait, la FSA et la police ont proposé les mesures suivantes :

• Limites de retrait spécifiques à chaque client
• Surveillance renforcée des transactions et des environnements d'accès aux comptes
• Authentification multifacteur résistante au hameçonnage
• Vérifications pour confirmer que le nom de l'émetteur d'un virement bancaire correspond au titulaire du compte de crypto-monnaies correspondant

Les mesures proposées ne constituent pas des réglementations contraignantes. La FSA a déclaré que les plateformes d'échange devraient déterminer comment mettre en œuvre ces garanties en fonction de leurs opérations, services et exposition individuelle à un usage abusif potentiel.

Cette initiative intervient alors que les autorités japonaises renforcent leur surveillance des plateformes de crypto-monnaies et cherchent à empêcher que les comptes d'échange ne soient utilisés pour recevoir ou transférer des fonds obtenus par la fraude. Les mesures reflètent un changement de politique plus large visant à introduire des frictions supplémentaires sur les retraits de crypto-monnaies — en particulier immédiatement après l'entrée de fonds sur une plateforme d'échange — afin de donner davantage de temps aux clients et aux plateformes pour détecter les activités suspectes. Cette approche s'inscrit dans la lignée d'initiatives similaires dans d'autres marchés asiatiques, où les régulateurs ont pressé les plateformes d'échange de resserrer les contrôles des transactions en réponse à la hausse des pertes liées à la fraude.