Itaú Unibanco s'associe à OpenAssets pour un projet pilote de tokenisation ANBIMA au Brésil
Points clés
- •Itaú Unibanco collabore avec OpenAssets sur un projet pilote mené par l'ANBIMA pour tester l'émission, la négociation et le règlement de titres à revenu fixe et de fonds d'investissement utilisant la technologie blockchain.
- •La banque détient plus de 562 milliards de dollars d'actifs totaux, ce qui en fait un participant de premier plan dans le secteur de la tokenisation en pleine croissance au Brésil.
- •Le Brésil s'est imposé comme un leader régional de la tokenisation, des entreprises telles que VERT Capital et Mercado Bitcoin annonçant des projets de tokenisation de plus d'un milliard de dollars et de 200 millions de dollars d'actifs respectivement.
- •Itaú a précédemment participé au projet pilote Drex du Brésil en 2023, qui a testé des transactions basées sur la blockchain impliquant de la monnaie et des actifs tokenisés.
- •OpenAssets a levé 10 millions de dollars de financement l'année dernière auprès d'investisseurs, notamment Valor Capital Group, Tether et des membres de la famille fondatrice d'Itaú Unibanco, pour construire sa plateforme de tokenisation.
Itaú Unibanco, la plus grande banque du Brésil et le plus important prêteur d'Amérique latine en termes d'actifs totaux, intensifie son incursion dans la tokenisation basée sur la blockchain grâce à un nouveau programme pilote mené sous l'égide de l'Association brésilienne des marchés financiers et des capitaux (ANBIMA), l'organisme d'autoréglementation qui fixe les normes de l'industrie pour les banques, les gestionnaires d'actifs et les sociétés de courtage brésiliennes.
L'établissement basé à São Paulo a commencé à collaborer avec le fournisseur d'infrastructures d'actifs numériques OpenAssets sur cette initiative, ont annoncé les entreprises mardi. Selon un communiqué de presse, le projet pilote évaluera comment les titres à revenu fixe et les fonds d'investissement peuvent être émis, négociés et réglés à l'aide de la technologie des registres distribués. Le projet évaluera également les cadres réglementaires et les normes techniques requis pour que les banques et les gestionnaires d'actifs adoptent ces systèmes à grande échelle — une considération particulièrement pertinente au Brésil, où la banque centrale a formalisé les règles relatives aux actifs numériques suite à la promulgation d'un cadre juridique pour les crypto-actifs fin 2022.
Itaú apporte un poids considérable à cet effort. La banque détient plus de 562 milliards de dollars d'actifs totaux, selon S&P Global, ce qui en fait un participant de premier plan dans le paysage de la tokenisation en pleine expansion au Brésil.
La tokenisation — le processus de représentation des instruments financiers traditionnels sur des réseaux blockchain — a gagné une traction significative auprès des institutions financières mondiales. Les banques et les gestionnaires d'actifs expérimentent de plus en plus la numérisation des obligations, des fonds, du crédit privé et des actions. Citi a projeté que les titres tokenisés pourraient se développer en un marché de 5 500 milliards de dollars d'ici 2030 à mesure que les actifs financiers migreront vers des systèmes basés sur la blockchain.
L'écosystème plus large de la tokenisation au Brésil
Le Brésil s'est positionné comme un leader régional de la tokenisation, avec des initiatives s'étendant bien au-delà des projets pilotes menés par les banques. En juillet 2025, la société brésilienne de structuration de crédit et de titrisation VERT Capital a annoncé son intention de tokeniser jusqu'à 1 milliard de dollars de dettes et de créances sur le réseau XDC. Par ailleurs, la bourse de cryptomonnaies basée au Brésil Mercado Bitcoin a dévoilé des plans pour tokeniser 200 millions de dollars d'actifs — y compris des instruments à revenu fixe et des actions — sur le XRP Ledger.
La tokenisation a même atteint des secteurs non conventionnels de l'économie brésilienne. Dans un exemple notable, des agriculteurs de l'État du Paraná, qui rencontraient des difficultés pour obtenir des prêts bancaires traditionnels, ont tokenisé 10 vaches laitières et ont rendu les jetons disponibles pour le négoce via une infrastructure liée à la bourse B3 du Brésil.
L'initiative menée par l'ANBIMA n'est pas le premier engagement d'Itaú dans la tokenisation. En 2023, la banque centrale du Brésil a sélectionné le prêteur comme l'une des institutions pour participer au projet pilote Drex, qui a testé des transactions basées sur la blockchain impliquant de la monnaie et des actifs tokenisés. Drex est la monnaie numérique de la banque centrale prévue au Brésil, conçue pour fonctionner sur un registre distribué autorisé et servir d'infrastructure pour régler des instruments financiers tokenisés.
« Le Brésil a été l'un des marchés les plus visionnaires de la finance et c'est un endroit naturel pour faire passer la tokenisation de l'exploration à la production », a déclaré Gabor Gurbacs, président et PDG d'OpenAssets.
OpenAssets a levé 10 millions de dollars l'année dernière pour développer son infrastructure de tokenisation. Le tour de financement a été mené par Valor Capital Group, une société de capital-risque axée sur l'Amérique latine, avec la participation de Tether, l'émetteur de la stablecoin USDT, et de membres de la famille fondatrice d'Itaú Unibanco.
Source : CryptoNews | CoinDesk
