Une entreprise de location de voitures en périphérie de Milan louait peut-être davantage que des voitures. Les enquêteurs italiens soupçonnent la société de Pero d'avoir opéré comme une banque clandestine liée à la mafia, ayant transféré environ 68 millions d'euros à l'étranger, les plateformes d'échange de cryptomonnaies et les portefeuilles numériques figurant parmi les circuits utilisés.

Le 21 octobre 2026, les autorités se sont attaqué à 30 suspects dans le cadre d'une opération coordonnée.

Au cœur de la prétendue banque clandestine

L'opération a été menée par des unités de la Guardia di Finanza à Milan et à Monza Brianza, la police financière italienne. La Direction anti-mafia de Milan, connue sous le nom de DDA, a également participé à l'enquête.

Plus de 350 agents ont pris part à l'opération. Sur les 30 personnes visées, 16 ont été placées en garde à vue et 14 en résidence surveillée.

Les chefs d'accusation incluent le blanchiment d'argent international, la fraude fiscale, le trafic de drogue et l'association de malfaiteurs aggravée par des méthodes mafieuses.

Le mécanisme présumé reposait sur la paperasse. Selon les enquêteurs, des sociétés écrans ont émis plus de 110 millions d'euros de fausses factures. Les clients auraient payé contre ces factures et reçu des espèces en retour. Selon l'enquête, les clients comprenaient des fraudeurs fiscaux et des trafiquants de drogue.

De là, l'argent aurait quitté l'Italie. Les quelque 68 millions d'euros transférés à l'étranger sont notamment passés par des plateformes d'échange de cryptomonnaies et des portefeuilles numériques, selon les conclusions.

L'actualité qui fait bouger l'argent, les marchés et le monde — avant le début de votre journée.

Chaque jour. Gratuitement. Rejoignez plus de 34 000 lecteurs dans les domaines de la crypto, de la finance et des politiques publiques.

Nous respectons votre vie privée. Désinscription à tout moment.

Saisies, frontières et un homme de l'intérieur

Les autorités ont commencé à saisir des actifs d'une valeur de plus de 21 millions d'euros. Les saisies couvrent des espèces, des comptes bancaires, des véhicules, des bijoux et des actifs crypto.

Le réseau ne s'est pas arrêté aux frontières de l'Italie. Des mandats d'arrêt européens ont été exécutés en Espagne, et d'autres mesures ont été prises en Suisse.

Les enquêteurs ont lié l'affaire à la 'Ndrangheta, à la Camorra et à la soi-disant Quatrième Mafia. Ils ont également mis au jour un soutien présumé de criminels chinois et albanais.

Un chauffeur de tribunal a été mis en cause dans la manipulation d'act saisis, signe d'un réseau présent jusque dans le système même censé le démanteler.

Ce que cela signifie pour la crypto et les régulateurs

Les conclusions des recherches signalent un risque de pression réglementaire accrue. Des règles plus strictes visant à éradiquer le blanchiment d'argent pourraient suivre, affectant potentiellement la liquidité du marché et la facilité avec laquelle les institutions financières traditionnelles s'engagent auprès des actifs crypto.

Dans cette affaire, la crypto n'était qu'un canal parmi plusieurs. Le cœur présumé du schéma était le papier : plus de 110 millions d'euros de fausses factures, des sociétés écrans et des espèces restituées aux clients.

La présence d'actifs crypto parmi les saisies de plus de 21 millions d'euros montre que les autorités sont en mesure de cibler les avoirs numériques aux côtés des espèces, des voitures et des bijoux.

Il conviendra désormais de suivre l'évolution de l'affaire devant les tribunaux. Le rôle du chauffeur du tribunal, l'ampleur de l'implication chinoise et albanaise, et la part des 68 millions d'euros effectivement récupérable façonneront la manière dont cette affaire sera retenue.