La police israélienne a arrêté cinq suspects dans le cadre d'une opération présumée de blanchiment d'argent ayant permis de déplacer environ 16 millions de shekels — soit près de 5 millions de dollars — en transactions de cryptomonnaies. Les arrestations ont eu lieu mardi, et selon les enquêteurs, l'activité était coordonnée via un groupe WhatsApp.

L'enquête a été menée par des investigateurs de l'Unité nationale de lutte contre la criminalité économique, qui opère sous l'unité Lahav 433. Les autorités soupçonnent le groupe d'avoir fourni des services crypto sans licence et de ne pas avoir déclaré les transactions aux autorités fiscales israéliennes. Ces deux manquements présumés s'inscrivent dans un schéma plus large, dans lequel les autorités israéliennes se sont attaquées au cours de l'année écoulée tant aux opérateurs crypto non agréés qu'aux détenteurs individuels.

Comment fonctionnait le présumé montage de prêts

Selon la police, les cinq suspects occupaient des rôles distincts au sein du groupe de discussion. Les transactions individuelles portaient sur des sommes de centaines de milliers de shekels, tandis que l'activité totale atteignait plusieurs millions. Le groupe aurait transféré les produits crypto vers des comptes bancaires sous forme de virements étiquetés comme des prêts, et les enquêteurs indiquent que des accords ont été rédigés pour étayer cette version.

Selon The Jerusalem Post, les policiers ont perquisitionné mardi matin au domicile des suspects. Durant les perquisitions, ils ont saisi des portefeuilles crypto, des ordinateurs et des dizaines de milliers de shekels en espèces. Les cinq personnes ont ensuite été entendues sur suspicion de blanchiment d'argent, d'escroquerie et de fourniture de services sur actifs financiers sans agrément.

Dans un communiqué publié le 10 novembre, un porte-parole de la police a déclaré que l'affaire reste ouverte, et la police s'attend à entendre d'autres personnes à mesure que l'enquête se poursuit — un signe que le périmètre documenté de l'enquête n'est pas encore définitif.

Un déficit de déclaration généralisé dans la fiscalité crypto israélienne

Ces arrestations font suite à un audit étatique qui a relevé de faibles déclarations fiscales crypto en Israël. En novembre 2024, le Contrôleur d'État a constaté qu'environ 500 personnes seulement déclaraient chaque année une activité crypto entre 2018 et 2022, sur au moins 200 000 personnes potentiellement assujetties — un taux de conformité d'environ 0,25 %.

L'audit a également identifié des lacunes au sein même de l'Administration fiscale. Son formulaire de plus-values n'avait pas été actualisé pour refléter le volume des transactions crypto, une procédure d'achat de logiciels de calcul de la fiscalité crypto s'étirait depuis plus de trois ans, les évaluateurs fiscaux manquaient d'outils de calcul, et les auditeurs de la TVA n'avaient reçu aucune formation spécifique aux cryptomonnaies à la fin de la période d'examen.

L'Administration fiscale a annoncé deux autres arrestations le 6 octobre pour des manquements présumés à l'obligation de déclarer une activité crypto. Une affaire concernait des transactions valant des dizaines de millions de dollars. Dans l'autre, un résident d'Ashdod n'aurait pas déclaré des revenus provenant d'environ 13 millions de dollars de transactions effectuées entre 2019 et 2021.

Les actions répressives ont également visé les plateformes non agréées. En mars 2025, les autorités ont fermé l'exchange Bitin pour fourniture de services de trading sans licence et l'ont amendé d'environ 460 000 dollars. Son opérateur s'était vu refuser une licence en 2022 en raison d'une condamnation liée à la fiscalité.

Un programme de divulgation volontaire lancé en août 2025 a connu une participation limitée. Globes a rapporté que seuls 58 contribuables l'avaient utilisé en juin, couvrant environ 50 millions de dollars de capital crypto — loin des 1 milliard de dollars de recettes fiscales espérés par les responsables.

Dans un développement distinct, la Banque Discount Israël a indiqué le 11 novembre que ses clients pourront trader le Bitcoin et l'Ether directement dans son application mobile à partir du 26 novembre. La gestion fiscale sera intégrée aux comptes d'investissement, et le service fonctionnera sur l'infrastructure de Fireblocks — une alternative régulée et gérée par une banque face aux activités non agréées et non déclarées au cœur des arrestations de cette semaine.

Sur le plan réglementaire, un appel d'offres gouvernemental publié le 3 novembre vise un système de calcul des taxes sur les cessions de cryptomonnaies, précisément la capacité de calcul que l'audit a jugé absente chez les évaluateurs. Les offres peuvent être soumises du 3 décembre au 15 décembre 2026.