Des gangs du crime organisé en Irlande louent des coffres privés pour y entreposer les clés privées et les phrases de récupération qui contrôlent leurs portefeuilles crypto, aux côtés d’espèces, de montres de luxe et de sacs à main, selon le directeur de l’agence publique chargée de la saisie des avoirs criminels.

Le Detective Chief Superintendent Michael Gubbins, qui dirige le Criminal Assets Bureau (CAB), a déclaré au Sunday Independent que cette pratique avait été révélée par les propres enquêtes du bureau et signalée au comité directeur gouvernemental sur la lutte contre le blanchiment d’argent.

Le contenu de ces coffres, a-t-il déclaré, « pourrait être des clés de cryptomonnaies, des espèces, des montres ou même des passeports ». Il a ajouté : « Encore une fois, cela vient de notre expérience, de ce que nous avons pu observer dans ce domaine. »

Préparer les nouvelles règles européennes

Le comité directeur prépare l’Irlande à l’entrée en vigueur, l’été prochain, d’un ensemble de règles européennes de lutte contre le blanchiment d’argent. Ce dispositif interdira les transactions en espèces supérieures à €10,000 et obligera les entreprises à identifier toute personne dépensant €3,000 ou plus en espèces. Les prestataires de services sur crypto-actifs, les détaillants de produits de luxe et les plateformes de financement participatif feront tous l’objet d’une surveillance renforcée, intégrant les entreprises liées aux cryptomonnaies dans un ensemble plus large de contrôles destinés à suivre les flux financiers illicites.

L’Irlande a publié le mois dernier sa première stratégie nationale de lutte contre le blanchiment d’argent, dans le prolongement d’un plan d’action antérieur qui avait renforcé les garanties applicables aux cryptomonnaies.

« Encore assez rudimentaire »

Les gangs se tournent vers les cryptomonnaies pour répartir le risque de saisie et bénéficier de l’anonymat qu’ils pensent qu’elles offrent. « Ils pensent qu’une forme d’anonymat y est attachée », a déclaré Gubbins lors d’un entretien mené parallèlement à la publication du rapport, tout en soulignant que la volatilité des prix et le risque de perdre les mots de passe des portefeuilles constituaient des problèmes compensatoires.

Néanmoins, il a déclaré au journal que l’usage criminel des cryptomonnaies en Irlande restait « encore assez rudimentaire » et que les espèces continuaient de dominer les produits illicites. « Pour ceux qui se livrent au trafic de drogue, c’est toujours une activité fondée sur les espèces. »

Le bureau a plutôt rencontré des blanchisseurs professionnels opérant contre rémunération, notamment des opérateurs du hawala — un système informel de transfert dans lequel des espèces déposées dans un pays sont versées dans un autre sans franchir de frontière. Gubbins a estimé la commission habituelle à environ 6 %. Au cours d’une enquête, le bureau a saisi €230,000 dans un coffre de dépôt d’une société de coffres privés.

La plus importante saisie de crypto du bureau

Par ailleurs, le bureau traite la plus importante saisie de cryptomonnaies de son histoire, après avoir déverrouillé le premier de 12 portefeuilles en mars avec l’aide d’Europol. Ces portefeuilles contiennent 6,000 BTC saisis en 2019 auprès d’un cultivateur de cannabis, dont les clés privées avaient été consignées par écrit et cachées dans un étui de canne à pêche qui a ensuite été perdu.

Gubbins a déclaré que plus de €130 millions sur les €360 millions détenus avaient désormais été réalisés. Le bureau a reversé près de €15 millions au Trésor irlandais l’année dernière.