L'Irlande a mis en place son premier cadre national de lutte contre le blanchiment d'argent, plaçant les actifs numériques au cœur de sa stratégie d'application. La première Stratégie nationale de lutte contre le blanchiment d'argent du pays a été présentée le 13 août 2026 par le ministre des Finances et vice-Premier ministre Simon Harris, et s'articule autour de cinq priorités clés : une action nationale coordonnée, une évaluation globale des risques, une infrastructure réglementaire renforcée, le développement des capacités et la collaboration mondiale. Les actifs numériques occupent une place centrale dans ce plan d'application, aux côtés d'un contrôle plus étroit des structures sociétaires offshore, et le déploiement a déjà commencé au sein des agences gouvernementales, des forces de l'ordre et des institutions de régulation.

LATEST: Ireland launched its first national AML strategy, introducing enhanced checks on private crypto wallet transfers and stricter due diligence requirements for firms dealing with overseas crypto companies. pic.twitter.com/xzvR25vL20
— CoinMarketCap (@CoinMarketCap) August 14, 2026

L'annonce a été relayée par CoinMarketCap, fournisseur de données sur le marché des cryptomonnaies, dans une publication sur X datée du 14 août 2026.

M. Harris a souligné l'urgence de ces mesures. « Les réseaux criminels se sophistiquent de plus en plus », a-t-il déclaré. « Ils exploitent les technologies émergentes, les monnaies numériques et des systèmes financiers transfrontaliers complexes pour dissimuler des gains illicites. »

Dans le cadre du nouveau dispositif, les fournisseurs de services de cryptomonnaies doivent mener des procédures de vérification approfondies sur les transactions impliquant des portefeuilles cryptographiques privés. Des protocoles de vérification des clients plus stricts s'appliquent également lorsque les entreprises traitent avec des sociétés internationales d'actifs numériques. L'initiative s'appuie sur l'Évaluation nationale des risques 2026 de l'Irlande relative au blanchiment de capitaux, au financement du terrorisme et au financement de la prolifération, publiée conjointement avec un plan de mise en œuvre des actions prioritaires.

Réglementation renforcée pour les fournisseurs de services en actifs numériques

Les responsables ont indiqué que les mesures législatives mettant en œuvre les protocoles de lutte contre le blanchiment au titre du règlement de l'UE sur les marchés des cryptoactifs (MiCA) — le cadre à l'échelle du bloc qui harmonise la supervision des fournisseurs de services de cryptoactifs dans les États membres — sont « considérablement avancées », et le nouveau cadre vient approfondir ces développements.

Les portefeuilles privés sont devenus un point central car ils permettent aux utilisateurs de transférer des actifs sans l'intermédiation de plateformes réglementées. Ces transferts pouvant s'effectuer hors de la vue des intermédiaires réglementés, les règlements actualisés visent à restreindre les mouvements de fonds anonymes. À l'échelle internationale, ce type d'exigences découle de la « règle du voyage » (Travel Rule) du GAFI, qui oblige les fournisseurs de services d'actifs virtuels à obtenir et à transmettre les informations relatives à l'ordonnateur et au bénéficiaire pour les transferts d'actifs numériques.

L'Irlande entend en outre réglementer l'utilisation des cryptomonnaies comme moyen de financement dans l'industrie des jeux d'argent, et la stratégie intègre des normes sectorielles régissant l'acceptation des transactions liées aux cryptoactifs.

Cette décision s'inscrit dans une série de mesures réglementaires. En juin 2026, l'Irlande a publié sa première évaluation nationale des risques liés aux cryptomonnaies depuis sept ans, exposant des projets visant à établir des référentiels sectoriels d'ici à la seconde moitié de 2027. La stratégie aligne également l'Irlande sur les exigences du règlement MiCA de l'UE en prévision de l'évaluation 2026 du GAFI.

Exigences renforcées en matière de transparence des entreprises

Le cadre dépasse le seul périmètre des cryptomonnaies. Les autorités cherchent à renforcer la visibilité sur les structures de propriété des sociétés et à instaurer des obligations de reporting supplémentaires pour les sociétés en commandite et les entités commerciales à haut risque, afin d'empêcher l'exploitation criminelle de montages sociétaires complexes.

La modernisation des infrastructures de renseignement financier est également prioritaire, avec un accent mis sur l'identification des fraudes facilitées par le cyberespace et du contournement des sanctions. La supervision réglementaire des secteurs sensibles, en particulier les jeux d'argent, sera intensifiée, et l'échange d'informations entre les organes gouvernementaux et les agences de surveillance financière sera renforcé.

Le cadre vise en partie à positionner favorablement l'Irlande en vue de son prochain examen par les pairs du Groupe d'action financière (GAFI), prévu en 2026. Le GAFI est l'organisme intergouvernemental qui fixe les normes mondiales de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, menant des évaluations mutuelles périodiques qui classent les pays selon leur conformité à ses 40 Recommandations et identifient les juridictions présentant des déficiences stratégiques.

S'exprimant sur la finalité de la stratégie, M. Harris a déclaré : « L'annonce d'aujourd'hui envoie un message sans ambiguïté : l'Irlande ne servira pas de refuge aux activités de blanchiment d'argent. »

Les représentants du gouvernement ont confirmé que la mise en œuvre a déjà commencé grâce à des efforts collaboratifs entre les départements gouvernementaux, les agences de répression, les autorités de régulation et les parties prenantes du secteur privé.