L'Irlande a publié une stratégie globale de lutte contre le blanchiment d'argent, précisant comment le pays compte traiter la question des actifs numériques susceptibles d'être utilisés à des fins illicites.

Dans un avis publié jeudi, le gouvernement irlandais a dévoilé sa première Stratégie nationale de lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération. Le document, préparé par le ministère des Finances, contient des réformes proposées aux politiques liées aux cryptomonnaies, visant à renforcer les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme. La stratégie a été lancée par le vice-Premier ministre et ministre des Finances Simon Harris, selon l'annonce officielle du gouvernement.

« L'essentiel de ce dispositif a déjà été mis en œuvre, ces derniers éléments introduisant de nouvelles obligations de lutte contre le blanchiment d'argent pour les prestataires de services de crypto-actifs, exigeant des contrôles renforcés sur les transferts impliquant des portefeuilles crypto privés et un devoir de vigilance plus strict dans les relations avec les entreprises crypto étrangères », a déclaré le gouvernement irlandais.

Le contrôle renforcé des transferts impliquant des portefeuilles privés, dits non dépositaires, s'inscrit dans la droite ligne de la « Travel Rule » promue par le Groupe d'action financière (GAFI), l'organisme mondial de normalisation en matière de règles anti-blanchiment, qui exige des prestataires de services de crypto-actifs qu'ils collectent et partagent des informations sur les donneurs d'ordre et les bénéficiaires des transferts. L'UE a donné force de loi à ces exigences via son règlement sur les transferts de fonds, qui s'applique aux transferts de crypto-actifs depuis la fin du mois de décembre 2024.

La stratégie indique qu'il existe une législation « bien avancée » pour mettre en œuvre les règles AML/CFT dans le cadre du règlement européen sur les marchés des actifs numériques (MiCA). MiCA est le texte fondateur de l'UE pour les cryptoactifs ; pleinement entré en vigueur dans l'ensemble du bloc à la fin de l'année 2024, il a introduit un régime de licence harmonisé pour les prestataires de services de crypto-actifs opérant dans les États membres. La démarche irlandaise intervient alors que l'UE réforme en profondeur son architecture anti-blanchiment : en 2024, le bloc a adopté un règlement unique de lutte contre le blanchiment d'argent et a créé une nouvelle autorité de niveau européen, l'AMLA, dont le siège se trouve à Francfort et qui devrait assurer la supervision directe de certaines des plus grandes entités financières transfrontalières, y compris des prestataires de services de crypto-actifs, à mesure qu'elle deviendra pleinement opérationnelle.

Le document aborde également les normes sectorielles « relatives à l'acceptation des activités liées aux cryptoactifs » en tant que source de fonds pour les jeux d'argent. Ce secteur a fait l'objet d'une réforme politique active en Irlande, qui a adopté la Gambling Regulation Act en 2024 et créé un nouveau régulateur national des jeux d'argent.

La stratégie anti-blanchiment de l'Irlande constitue la dernière étape des efforts du gouvernement pour répondre au risque d'utilisation des actifs numériques à des fins de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. En juin, le pays a publié sa première évaluation nationale des risques liés aux cryptomonnaies en sept ans, indiquant qu'il prévoyait de mettre en place des normes sectorielles d'ici le second semestre 2027. L'Irlande est également devenue une base de licence européenne courante pour les entreprises crypto internationales, plusieurs plateformes majeures ayant obtenu une autorisation irlandaise pour déployer leurs services dans l'ensemble du bloc en vertu de MiCA, ce qui confère une portée pratique au déploiement de la stratégie nationale pour les opérateurs servant des clients de l'UE depuis Dublin.

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