Le Fonds monétaire international (FMI) ferait pression sur le Kenya pour qu'il applique la règle du voyage (« Travel Rule ») du Groupe d'action financière (GAFI) aux transactions en cryptomonnaies, dans le cadre d'une proposition visant à combler une lacune dans la mise en œuvre de la norme mondiale par le pays, selon un rapport de BitcoinKE (BitKE). Cette mesure alignerait la supervision kenyane des prestataires de services sur actifs virtuels sur les normes fixées par le GAFI, l'organisme mondial de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

La règle du voyage exige des prestataires de services sur actifs virtuels (PSAN) qu'ils transmettent des informations identifiant l'expéditeur et le destinataire lors du traitement des transferts de cryptomonnaies. Ces données peuvent inclure les noms des clients, des références de compte, des adresses physiques ou des numéros d'identification nationale, ainsi que les adresses de portefeuille correspondantes. Cette exigence reflète les obligations que les banques remplissent depuis longtemps pour les virements traditionnels dans le cadre des mêmes normes du GAFI.

Le FMI recommande d'intégrer ces exigences dans la réglementation kenyane sur les prestataires de services sur actifs virtuels, ou dans un autre instrument juridique approprié, sans délai.

Cette pression intervient alors que le marché kenyan des cryptomonnaies se développe rapidement. Des données Chainalysis citées par un quotidien économique local montrent que les transactions en cryptomonnaies ont atteint environ 740 milliards de KES (5,7 milliards de dollars) sur l'année close en juin 2026, en hausse de 38 % par rapport à environ 505 milliards de KES (3,89 milliards de dollars) un an plus tôt. Cette croissance s'inscrit dans une tendance régionale plus large : selon le rapport Chainalysis 2026, l'économie crypto d'Afrique subsaharienne a progressé de plus de 13 % en glissement annuel, portée par l'Afrique du Sud.

Le Kenya fait l'objet d'une surveillance renforcée du GAFI depuis février 2024 en raison des faiblesses de son dispositif de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Les juridictions placées sous ce statut travaillent avec le GAFI pour remédier aux insuffisances identifiées, les progrès étant évalués selon des échéances convenues. Cette proposition intervient dans un contexte de pression croissante sur le pays pour renforcer son cadre anti-blanchiment et combler les lacunes identifiées au regard des normes internationales de lutte contre la criminalité financière.

Si elle est adoptée, la mesure donnerait aux autorités une meilleure visibilité sur les transferts de cryptomonnaies, même si le rapport établit une distinction entre le partage d'informations sur les transactions avec les plateformes réceptrices et la déclaration d'activités suspectes au Centre de reporting financier (FRC). Selon le FMI, une mise en œuvre efficace aiderait les plateformes d'échange à contrôler les transactions par rapport aux listes de sanctions et à identifier les fonds potentiellement illicites.

Les régulateurs kenyans avaient déjà signalé une évolution dans ce sens. Le gouvernement aurait cherché à mettre en œuvre la règle du voyage en identifiant les détenteurs de cryptos dans un nouveau projet de loi PSAN, tandis que le GAFI a appelé à un renforcement de l'application des normes LCB-FT sur les cryptos après la mise en œuvre de la règle du voyage. Le choix du véhicule juridique — la réglementation PSAN du Kenya ou un autre instrument — et la rapidité avec laquelle le pays donne suite à une recommandation qualifiée d'urgente ("sans délai") constitueront les principaux indicateurs à surveiller.

En 2025, comme l'a rapporté BitKE, le principal organisme kenyan d'enquête criminelle a révélé que « le produit du crime n'est plus caché sous les matelas ; il est blanchi à travers des structures d'entreprise complexes, superposé sur des comptes bancaires internationaux et dissimulé dans l'immobilier ou les cryptomonnaies. »