IBM a annoncé deux développements visant à relier l'infrastructure bancaire traditionnelle à la technologie blockchain : une intégration entre sa plateforme d'actifs numériques et le registre partagé basé sur la blockchain de Swift, ainsi qu'une bêta on-premises de cette même plateforme destinée aux institutions réglementées.

Avec l'intégration à Swift, IBM Digital Asset Haven — la plateforme de gestion d'actifs numériques de l'entreprise — peut prendre en charge des transactions de dépôts tokenisés exécutées via la messagerie de paiement standard. Une version bêta d'un adaptateur de messages ISO 20022 — la norme mondiale de messagerie financière sur laquelle les banques s'appuient déjà pour les paiements transfrontaliers — permet aux banques de lancer ce type de transactions avec les formats de messages et les processus opérationnels qu'elles utilisent déjà, supprimant ainsi le besoin d'adopter des flux de travail spécifiques à la blockchain.

Cette annonce intervient alors que les banques modernisent largement leur infrastructure de paiement, à la recherche d'un transfert transfrontalier d'argent plus rapide et de meilleurs outils pour gérer un éventail croissant d'actifs numériques. Swift — la coopérative dont le réseau relie plus de 12 500 institutions financières dans plus de 200 marchés — a présenté le registre partagé à Sibos 2025, sa conférence annuelle du secteur financier. Construite sur un prototype développé avec Consensys, et façonnée par les contributions de plus de 40 institutions financières dans le monde, la plateforme est passée du concept à l'activation en neuf mois. Dix-sept institutions pilotaient désormais des transactions de dépôts tokenisés sur celle-ci.

Le registre transporte des dépôts tokenisés émis par les banques — des représentations blockchain de dépôts détenus auprès de la banque émettrice — ce qui signifie que les clients d'IBM participants peuvent déplacer des actifs numériques 24 heures sur 24, avant le règlement final qui s'effectue toujours via les systèmes existants. Les banques continuent de s'appuyer sur les normes Swift établies et leurs propres processus de conformité. Les institutions financières participant déjà au programme ont testé avec succès des dépôts tokenisés sur le registre de Swift à l'aide de Digital Asset Haven.

Le déploiement on-premises ramène les opérations d'actifs numériques en interne

Parallèlement à l'intégration avec Swift, IBM étend Digital Asset Haven à un déploiement bêta on-premises, aux organisations réglementées de gérer des actifs numériques tels que les stablecoins et les dépôts tokenisés entièrement dans leurs propres centres de données. Les éditions SaaS et hybrides de la plateforme sont disponibles depuis octobre 2025, et des institutions bancaires et de paiement sur plusieurs continents ont depuis commencé à y mettre en œuvre des cas d'usage d'actifs numériques.

L'édition on-premises fonctionne sur des systèmes IBM Z et IBM LinuxONE sans dépendance à l'infrastructure cloud public, soit sur du matériel que les clients exploitent déjà, soit sur des capacités nouvellement ajoutées. Elle propose un déploiement contrôlé par le client, avec la couche solution et la couche de gestion des clés maintenues dans l'environnement du client, dans des conceptions conçues pour atteindre une disponibilité de 99,999999 %. Les clés sont protégées par des modules de sécurité matérielle IBM Crypto Express, tandis que l'informatique confidentielle et le partitionnement de l'environnement séparent les charges de travail de production, de test et de développement. Cette conception reflète des contraintes familières aux banques réglementées, où les règles de résidence des données et les politiques internes de gestion des risques peuvent exiger que les systèmes sensibles et le matériel cryptographique des clés restent sous le contrôle direct de l'institution.

Des cérémonies formelles et auditables de gestion des clés encadrent la génération des clés de l'autorité de certification racine, produisant une documentation adaptée à un examen réglementaire, et les opérations de stockage à froid sont prises en charge via IBM Offline Signing Orchestrator.

Comme l'édition on-premises partage la même architecture, les mêmes API et les mêmes flux de travail que les options SaaS et hybrides, les clients peuvent basculer entre les modèles de déploiement sans réécrire leurs applications — une configuration destinée aux institutions qui souhaitent s'étendre aux actifs numériques tout en gardant le contrôle de leur pile technologique.

Les deux développements étant encore en bêta, la prochaine étape à surveiller est la manière dont les pilotes — comme les 17 institutions testant les dépôts tokenisés sur le registre de Swift — et les premières mises en œuvre en cours sur les éditions SaaS et hybrides passeront des tests à une utilisation en production.

Source : Metaverse Post