Franklin Templeton aurait obtenu l’aval de la SEC pour des actifs tokenisés dans des fonds traditionnels
Points clés
- •Franklin Templeton gère selon le rapport 872 milliards de dollars d’actifs et développe depuis plusieurs années une gamme de produits fondés sur la blockchain.
- •BENJI est un fonds monétaire basé sur la blockchain qui représente les parts du fonds sous forme de jetons numériques.
- •L’autorisation SEC rapportée pourrait permettre à BENJI d’être détenu comme collatéral dans des ETF et des fonds communs de placement.
- •Le changement rapporté créerait un cadre permettant aux fonds traditionnels éligibles d’intégrer un actif tokenisé sans passer entièrement à des opérations natives de la blockchain.
- •Selon les informations citées, la mesure pourrait entrer en vigueur dès le quatrième trimestre.
Franklin Templeton aurait reçu ce qui est présenté comme la toute première autorisation de la U.S. Securities and Exchange Commission permettant d’utiliser des actifs tokenisés à l’intérieur de fonds d’investissement traditionnels, selon des informations partagées par @coinbureau sur X.
Cette évolution rapportée pourrait permettre au fonds monétaire basé sur la blockchain de la société, BENJI, d’être utilisé comme collatéral au sein de fonds négociés en bourse et de fonds communs de placement. Selon les informations citées dans la publication, ce changement pourrait entrer en vigueur dès le quatrième trimestre.
Cette mesure représenterait une extension potentielle des actifs financiers tokenisés vers des structures d’investissement conventionnelles, en reliant des produits de fonds basés sur la blockchain à des véhicules d’investissement établis.
La plateforme de Franklin Templeton, valorisée à 872 milliards de dollars
Franklin Templeton, qui gère 872 milliards de dollars d’actifs, développe des produits financiers basés sur la blockchain dans le cadre de sa stratégie plus large liée aux actifs numériques.
L’un de ses produits clés est BENJI, un fonds monétaire basé sur la blockchain qui permet de représenter des parts du fonds au moyen de jetons numériques. Le produit est conçu pour combiner les caractéristiques d’un fonds monétaire traditionnel avec une infrastructure fondée sur la blockchain.
L’autorisation SEC rapportée permettrait à BENJI d’être détenu comme collatéral au sein d’ETF et de fonds communs de placement. Cela pourrait donner aux produits d’investissement traditionnels accès à un actif tokenisé sans obliger ces fonds à fonctionner comme des véhicules entièrement natifs de la blockchain.
Cette évolution est notable car les actifs tokenisés ont généralement coexisté avec les marchés financiers traditionnels plutôt que d’être pleinement intégrés dans des structures d’investissement établies. Pour les grands gestionnaires d’actifs, ce type d’intégration peut être important car il peut s’inscrire dans les opérations de fonds existantes au lieu d’exiger une configuration distincte, uniquement fondée sur la blockchain.
BENJI pourrait servir de collatéral pour les ETF et les fonds communs de placement
Selon le changement rapporté, BENJI pourrait être utilisé comme collatéral au sein de fonds d’investissement traditionnels.
Le collatéral est couramment utilisé sur les marchés financiers pour soutenir les transactions et gérer les obligations. Permettre à un fonds monétaire tokenisé d’assumer cette fonction pourrait offrir aux gestionnaires de fonds un outil supplémentaire pour gérer les actifs au sein de leurs portefeuilles.
L’autorisation rapportée ne signifie pas nécessairement que chaque ETF ou fonds commun de placement détiendrait automatiquement BENJI. Elle créerait plutôt un cadre dans lequel les fonds d’investissement traditionnels éligibles pourraient potentiellement intégrer l’actif tokenisé.
Cette distinction est importante alors que les institutions financières continuent d’explorer l’utilisation de la blockchain sans remplacer les structures d’investissement conventionnelles.
Les actifs tokenisés se rapprochent de la finance traditionnelle
La tokenisation consiste à représenter un actif ou un droit de propriété par des jetons numériques enregistrés sur une blockchain. Les institutions financières ont de plus en plus exploré cette technologie pour les fonds monétaires, les obligations, les titres et d’autres instruments financiers.
L’utilisation potentielle de BENJI au sein d’ETF et de fonds communs de placement constituerait une nouvelle étape vers l’intégration de produits tokenisés aux marchés financiers établis.
Les fonds traditionnels évoluent dans des cadres réglementaires et opérationnels très différents des systèmes basés sur la blockchain. L’intégration d’un actif tokenisé dans ces structures nécessite une approbation réglementaire ainsi qu’une compatibilité avec les प्रक्रdures existantes d’investissement et de collatéral.
L’autorisation rapportée accordée à Franklin Templeton met donc en évidence l’intérêt institutionnel croissant pour le rapprochement entre l’infrastructure blockchain et les produits financiers conventionnels.
Une mise en œuvre potentielle au quatrième trimestre
Selon les informations citées par @coinbureau, cette mesure pourrait entrer en vigueur dès le quatrième trimestre, Bloomberg étant cité comme source du calendrier.
Si elle est mise en œuvre, ce changement pourrait offrir aux fonds d’investissement éligibles une manière supplémentaire d’interagir avec des actifs tokenisés tout en conservant leurs structures existantes.
Cette évolution intervient aussi alors que les institutions financières et les gestionnaires d’actifs continuent d’évaluer les applications de la blockchain au-delà du trading de cryptomonnaies. Les fonds tokenisés font partie des domaines qui suscitent l’attention, car ils peuvent potentiellement utiliser l’infrastructure blockchain tout en restant liés à des produits d’investissement régulés.
Pour Franklin Templeton, l’autorisation SEC rapportée placerait davantage BENJI à l’intersection de la gestion d’actifs traditionnelle et de la finance fondée sur la blockchain.
Cette évolution marque une expansion notable de la manière dont les actifs tokenisés pourraient être utilisés dans des portefeuilles d’investissement conventionnels. Si le calendrier rapporté pour le quatrième trimestre se concrétise, l’intégration de BENJI comme collatéral pourrait fournir un exemple concret de la façon dont des produits financiers basés sur la blockchain peuvent être intégrés dans des marchés d’investissement établis.
Writer: Victoria Hale Technology & Blockchain Writer Victoria Hale writes about blockchain technology, digital infrastructure, and the intersection of emerging technologies with finance. Her articles explore how new protocols and systems are shaping the evolving digital economy. She prioritises clarity and accuracy when explaining technical developments to a general audience.
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