DES MOINES, Iowa, 24 juillet 2026 (GLOBE NEWSWIRE) — La Federal Home Loan Bank of Des Moines (la Banque) a fait état d’une performance financière robuste au deuxième trimestre 2026, avec un bénéfice net de $251 million, et a déclaré un dividende trimestriel à un taux relevé.

Ces résultats reflètent le rôle continu du Federal Home Loan Bank System comme filet de liquidité essentiel pour les institutions financières américaines, après une période d’utilisation élevée des avances à l’échelle du système qui a débuté lors des perturbations bancaires régionales de 2023. La banque de Des Moines, l’une des 11 banques coopératives du système créées par charte du Congrès, dessert l’un des plus vastes districts géographiques parmi ses homologues.

Points saillants du deuxième trimestre 2026

• Bénéfice net de $251 million
• Contributions statutaires au Affordable Housing Program (AHP) de $28 million
• Contributions volontaires au logement et aux communautés de $30 million
• Avances totalisant $124.5 billion
• Prêts hypothécaires détenus en portefeuille, nets, totalisant $15.5 billion
• Lettres de crédit totalisant $21.0 billion
• Bénéfices non distribués totalisant $4.0 billion

Commentaire de la direction générale

"The Bank's earnings remained robust during the first half of 2026 as a result of members' continued usage of the Bank's core liquidity products," a déclaré Kris Williams, président-directeur général. "We continue to leverage our earnings to benefit our members and their communities by paying a strong dividend and contributing to our affordable housing and community investment initiatives. This year, as a result of our financial performance, we plan to contribute more than $200 million to advance affordable housing and address critical housing and community development needs across our district, reinforcing our mission to support the communities we serve."

Les $200 million prévus de contributions au logement et aux communautés interviennent dans un contexte de difficultés persistantes d’accessibilité au logement à l’échelle nationale, qui ont rendu les subventions AHP des FHLBanks de plus en plus importantes comme source de financement pour les promoteurs de logements abordables et les futurs propriétaires.

Dividende

Le conseil d’administration a approuvé un dividende au titre du deuxième trimestre 2026 à un taux annualisé de 9.95% sur les actions moyennes liées à l’activité et de 6.95% sur les actions moyennes de membre, ce qui représente une hausse par rapport au trimestre précédent. La Banque prévoit de distribuer des paiements de dividendes totalisant $189 million le 11 août 2026.

Mission de liquidité

La Banque fournit des liquidités à ses membres afin de soutenir les besoins de leurs communautés en matière de logement, d’activité économique et de développement économique. Les membres nantissent des prêts hypothécaires et d’autres garanties pour accéder aux principaux produits de liquidité de la Banque — avances, lettres de crédit et prêts hypothécaires détenus en portefeuille dans le cadre du Mortgage Partnership Finance® Program.

Au cours des six mois clos le 30 juin 2026, les soldes moyens des avances se sont élevés à $133.5 billion, les lettres de crédit à $18.8 billion et les soldes des prêts hypothécaires à $15.0 billion. La Banque détenait également en moyenne $29.7 billion d’actifs à court terme comme source immédiatement disponible de liquidité pour ses membres.

Logement abordable et impact communautaire

Les programmes de logement et de développement communautaire de la Banque sont au cœur de sa mission. Chaque année, la Banque contribue 10% de son bénéfice net à son AHP, un programme de subventions soutenant la création, la réhabilitation ou l’achat de logements abordables. Le programme comprend un AHP concurrentiel ainsi que deux produits d’aide à l’apport initial : Home$tart et la Native American Homeownership Initiative.

Au cours des trois et six mois clos le 30 juin 2026, la Banque a comptabilisé des contributions statutaires AHP de $28 million et $54 million, respectivement, ainsi que des contributions volontaires supplémentaires de $3 million et $5 million à attribuer dans le cadre du programme.

Au-delà de l’AHP, la Banque propose des programmes volontaires pour renforcer sa mission en matière de logement. Pour les trois et six mois clos le 30 juin 2026, la Banque a enregistré des contributions volontaires totales au logement et aux communautés de $30 million et $55 million, respectivement, y compris la contribution volontaire à l’AHP.

Dans le cadre de ses programmes volontaires en 2026, la Banque a réalisé les actions suivantes :

• Housing Affordability Advances : A fourni $43 million d’avances à taux de 0% à des membres ayant émis ou acheté des prêts hypothécaires auprès d’une entité affiliée à Habitat for Humanity® ou d’une institution financière de développement communautaire non dépositaire, en comptabilisant $9 million de charges de subvention, dont $1 million au deuxième trimestre.
• Mortgage Rate Relief Program : A financé $275 million de prêts immobiliers à des taux d’intérêt inférieurs au taux de marché en vigueur, en accordant $24 million de subventions — dont $22 million au deuxième trimestre — à des personnes recherchant l’accès à la propriété abordable.
• Member Impact Fund : A enregistré $17 million de contributions, dont $4 million au deuxième trimestre, afin d’abonder les dons des membres à des organisations locales de logement et de développement communautaire.

Analyse des résultats financiers

Bénéfice net : Pour les trois et six mois clos le 30 juin 2026, la Banque a enregistré un bénéfice net de $251 million et $487 million, respectivement, contre $194 million et $399 million pour les mêmes périodes en 2025.

Produit net d’intérêt : La Banque a enregistré un produit net d’intérêt de $339 million et $664 million pour les trois et six mois clos le 30 juin 2026, soit des hausses de $50 million et $127 million, respectivement, par rapport aux mêmes périodes de 2025. Cette croissance est principalement attribuable à l’expansion du portefeuille d’avances.

Autres produits (pertes) : Les autres produits ont totalisé $17 million et $28 million pour les trois et six mois clos le 30 juin 2026, représentant une hausse de $1 million sur le trimestre et une baisse de $29 million sur la période de six mois par rapport à 2025. Ces variations ont été principalement entraînées par les changements nets de juste valeur des titres de négociation de la Banque, des instruments sous option de juste valeur et des dérivés économiques, y compris les règlements d’intérêts connexes.

Autres charges : Pour les trois mois clos le 30 juin 2026, les autres charges se sont élevées à $77 million, soit une baisse de $13 million par rapport à la même période en 2025, principalement en raison du calendrier des contributions volontaires au logement et aux communautés. Les autres charges sont restées relativement stables pour les six mois clos le 30 juin 2026 par rapport à la période correspondante de l’année précédente.

Actifs : Le total des actifs est passé à $212.6 billion au 30 juin 2026, contre $186.5 billion au 31 décembre 2025, principalement sous l’effet de la hausse des avances et des investissements. Les avances ont augmenté de $14.3 billion, principalement en raison de l’augmentation des emprunts par des compagnies d’assurance et certains membres établissements de dépôt. Les compagnies d’assurance utilisent de plus en plus les avances FHLB comme source de financement pour leurs portefeuilles d’investissement ces dernières années, une tendance reflétée dans la composition des membres de la Banque. Les investissements ont progressé de $10.8 billion, principalement en raison de la croissance des fonds fédéraux vendus, des titres acquis dans le cadre d’accords de revente et des dépôts portant intérêt.

Capital : Le capital total a augmenté à $11.5 billion au 30 juin 2026, contre $10.5 billion au 31 décembre 2025, principalement en raison d’une hausse du capital-actions lié à l’activité résultant de soldes d’avances plus élevés.

Le capital réglementaire total comprend le capital-actions, le capital-actions obligatoirement remboursable et les bénéfices non distribués. Le ratio de capital réglementaire est calculé comme le capital réglementaire exprimé en pourcentage des actifs en fin de période.

Résultats préliminaires et dépôts réglementaires

Les résultats financiers présentés dans ce communiqué de résultats pour le deuxième trimestre 2026 sont préliminaires jusqu’à ce que la Banque annonce ses résultats financiers non audités dans son formulaire 10-Q du deuxième trimestre 2026 déposé auprès de la Securities and Exchange Commission, qui devrait être disponible le mois prochain sur www.fhlbdm.com et www.sec.gov.

À propos de la Banque

La Banque est une coopérative détenue par ses membres, dont la mission est d’être un fournisseur fiable de financement, de liquidité et de services pour ses membres, afin qu’ils puissent répondre aux besoins en matière de logement, d’activité économique et de développement économique des communautés qu’ils servent. La Banque est entièrement détenue par plus de 1,200 membres, dont des banques commerciales, des établissements d’épargne, des coopératives de crédit, des compagnies d’assurance et des institutions financières de développement communautaire.

La Banque dessert l’Alaska, Hawaï, l’Idaho, l’Iowa, le Minnesota, le Missouri, le Montana, le Dakota du Nord, l’Oregon, le Dakota du Sud, l’Utah, Washington, le Wyoming, ainsi que les territoires américains du Pacifique que sont les Samoa américaines, Guam et le Commonwealth des Îles Mariannes du Nord. Elle est l’une des 11 banques régionales composant le Federal Home Loan Bank System, des entreprises parrainées par l’État créées par le Congrès en 1932 afin de fournir une source stable de financement pour le logement et les prêts communautaires.

Déclarations prospectives

Les déclarations contenues dans cette annonce, y compris celles décrivant les objectifs, projections, estimations ou prévisions futures concernant les activités de la Banque, peuvent constituer des déclarations prospectives. Elles peuvent être identifiées par l’emploi d’une terminologie prospective telle que "believes," "projects," "expects," "anticipates," "estimates," "intends," "strategy," "plan," "could," "should," "may," and "will," ou leurs formes négatives ou autres variantes. Par leur nature, les déclarations prospectives comportent des risques ou des incertitudes, et les résultats réels pourraient différer sensiblement de ceux exprimés ou sous-entendus. Une analyse détaillée des principaux risques et incertitudes figure dans la section "Risk Factors" du rapport annuel de la Banque sur formulaire 10-K et de ses rapports trimestriels sur formulaire 10-Q déposés auprès de la SEC. Ces déclarations prospectives ne valent qu’à la date à laquelle elles sont faites, et la Banque ne s’engage nullement à les mettre à jour ou à les réviser publiquement, que ce soit à la suite de nouvelles informations, d’événements futurs ou autrement.