Régulation : le régulateur britannique mène une seconde opération de police contre le trading P2P de cryptomonnaies illégal en six mois
Points clés
- •La FCA, HM Revenue & Customs et la police métropolitaine ont mené une opération le 10 septembre 2026 visant trois locaux londoniens soupçonnés d'héberger des activités de trading P2P de cryptomonnaies non enregistrées, avec des mises en demeure adressées aux trois emplacements.
- •Il s'agissait de la deuxième opération coordonnée de la FCA contre les entreprises P2P de cryptomonnaies illégales en six mois, après une opération d'avril 2026 dont les éléments servent à appuyer des enquêtes pénales et d'autres actions d'application.
- •La FCA a déclaré qu'aucune entreprise P2P de cryptomonnaies enregistrée n'opère actuellement au Royaume-Uni, et que les opérateurs non enregistrés ne sont pas couverts par les dispositifs conçus pour détecter et prévenir le blanchiment de capitaux, créant des canaux potentiels pour les fonds criminels.
- •La dernière action a été menée au titre des règlements britanniques de 2017 sur le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et les transferts de fonds, qui s'appliquent tant que le régime plus large du pays sur les cryptoactifs n'entrera pas en vigueur en octobre 2027.
- •Dans le cadre d'actions distinctes, la FCA a poursuivi l'exploitant d'un réseau illégal de distributeurs automatiques de cryptomonnaies et a soutenu l'arrestation de deux personnes soupçonnées d'exploiter une plateforme d'échange de cryptomonnaies illégale.
La Financial Conduct Authority (FCA) britannique a intensifié ses actions contre le trading illégal de cryptomonnaies pair-à-pair (P2P), en ciblant trois locaux londoniens soupçonnés d'héberger des activités de cryptomonnaies non enregistrées, dans le cadre de la deuxième opération de ce type menée par le régulateur en six mois.
L'opération a été menée le 10 septembre 2026 par la FCA, conjointement avec HM Revenue & Customs et la police métropolitaine (Metropolitan Police Service). Les agents ont adressé des mises en demeure de cesser leurs activités dans les trois locaux, exigeant que les entreprises suspectées arrêtent de trader.
Le trading P2P de cryptomonnaies consiste pour des particuliers à acheter et vendre des actifs numériques directement entre eux. Selon les règles britanniques, toute personne exerçant une telle activité à titre professionnel au Royaume-Uni doit obtenir l'enregistrement approprié auprès du régulateur. La FCA a indiqué qu'aucune entreprise P2P de cryptomonnaies enregistrée n'opère actuellement au Royaume-Uni.
Selon le régulateur, les opérateurs non enregistrés échappent aux dispositifs conçus pour détecter et prévenir le blanchiment de capitaux, et pourraient donc offrir aux criminels un moyen de déplacer et de blanchir des fonds illicites.
Steve Smart, directeur exécutif de l'application des règles et de la surveillance des marchés de la FCA, a déclaré : « Working with partners, we continue to track and disrupt illegal crypto activity. Anyone running an unregistered peer-to-peer crypto business should assume we are looking at them. »
Le sergent détective Sathish Alalasundaram de la police métropolitaine, qui a participé à l'opération, a déclaré : « Law enforcement and partner agencies are working significantly hard to tackle criminal activity involving digital assets. The complex nature of cryptocurrency, combined with the speed at which funds can be moved across jurisdictions, presents ongoing challenges for those investigating. As criminals continue to adapt their methods, the Met Police continues to evolve and adapt our investigative capabilities and disruption tactics to bring those who break the law to justice. »
Cette dernière opération fait suite à une action de la FCA contre les entreprises de cryptomonnaies pair-à-pair illégales en avril 2026 — la première opération coordonnée de ce type au Royaume-Uni. Le régulateur a indiqué que les éléments réunis lors de cette opération servent à appuyer des enquêtes pénales et d'autres actions d'application.
« Cette deuxième opération d'application coordonnée en six mois confirme le passage de la FCA des avertissements à la perturbation active des entreprises P2P de cryptomonnaies non enregistrées, la responsabilité pénale étant un risque bien réel pour tout opérateur qui exerce à titre professionnel sans l'enregistrement approprié », a déclaré Caroline Black, consultante au sein de Gherson Solicitors LLP.
Dans le cadre d'actions distinctes, la FCA a également poursuivi l'exploitant d'un réseau illégal de distributeurs automatiques de cryptomonnaies et a soutenu l'arrestation de deux personnes soupçonnées d'exploiter une plateforme d'échange de cryptomonnaies illégale.
Le régulateur a précisé que la dernière action avait été menée au titre des règlements britanniques de 2017 sur le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et les transferts de fonds (Money Laundering, Terrorist Financing, and Transfer of Funds Regulations 2017).
Le moment est significatif pour les opérateurs, car la dernière action est menée au titre de règles déjà en vigueur, alors que le régime britannique plus large sur les cryptoactifs n'entrera en vigueur qu'en octobre 2027. La FCA a noté que les cryptomonnaies demeurent un investissement à haut risque et sont largement non réglementées au Royaume-Uni — à l'exception des règles anti-blanchiment et de communication financière — jusqu'à l'entrée en vigueur de ce régime plus large.
