Mise à jour (3 nov. 2026, 7 h 35 UTC) : Cet article a été mis à jour pour inclure des commentaires d'un porte-parole du GAFI ainsi que des détails supplémentaires issus de son rapport de juillet 2026.

Le Groupe d'action financière (GAFI) lance un examen ciblé des juridictions à forte activité crypto, afin de remédier aux lacunes dans l'application par les gouvernements des normes mondiales de lutte contre le blanchiment de capitaux. L'examen se concentrant sur les marchés qui abritent l'essentiel de l'activité crypto mondiale, ses conclusions offriront une vue transversale de la manière dont les principales juridictions du secteur appliquent ces normes.

Vendredi, cet organisme intergouvernemental, qui définit les normes mondiales de lutte contre le blanchiment de capitaux, a indiqué que l'examen porterait principalement sur les juridictions présentant une activité « matériellement importante » de prestataires de services d'actifs virtuels (PSAN/VASP), en tenant compte de leur statut d'évaluation existant. Dans le cadre du dispositif du GAFI, les VASP — des entreprises telles que les plateformes d'échange et les fournisseurs de portefeuilles qui échangent ou transfèrent des crypto-actifs pour le compte de clients — sont tenues d'être agréées ou enregistrées et soumises aux contrôles de lutte contre le blanchiment.

Un porte-parole du GAFI a renvoyé à son rapport de juillet 2026, qui recense les membres du GAFI et d'autres juridictions à activité VASP significative. Les juridictions figurant dans ce tableau — dont les États-Unis, le Royaume-Uni, Singapour et les Émirats arabes unis — représentent environ 97 % du marché mondial des actifs virtuels.

Le porte-parole n'a pas précisé quelles juridictions de la liste existante seraient retenues pour l'examen. Les conclusions initiales doivent être publiées en juin 2027, avec des résultats complémentaires en octobre 2027 : la publication de juin constituera donc le premier aperçu public des conclusions de l'examen.

Pour les juridictions non membres, figurer dans ce tableau suppose soit de représenter plus de 0,25 % des volumes mondiaux d'échanges de crypto-actifs, soit de figurer dans le top 30 pour la détention et l'adoption des crypto-actifs. Le GAFI a souligné que l'inscription dans ce tableau n'indique ni le risque de finance illicite d'une juridiction, ni sa conformité aux normes du GAFI — une distinction à garder à l'esprit à mesure que l'examen avance, car un grand marché crypto et un marché bien supervisé ne sont pas la même chose.

Les lois crypto vont plus vite que leur application

Le rapport de juillet a révélé que 83 % des juridictions étudiées avaient adopté une législation mettant en œuvre la règle du transfert (« Travel Rule ») applicable aux crypto-actifs — une norme que le GAFI a étendue aux actifs virtuels en 2019 — qui oblige les prestataires de services crypto à partager les informations relatives à l'expéditeur et au destinataire des transferts. L'application, toutefois, demeure en retrait : sur les 91 juridictions disposant de lois sur la règle du transfert, 55 n'avaient pris aucune mesure de surveillance ou d'exécution en matière de conformité. Cet écart entre règles adoptées et supervision active est précisément le type de déficit de mise en œuvre que l'examen vise à analyser.

Les autorités ont également peiné à identifier les entreprises crypto non agréées et à superviser les prestataires établis à l'étranger servant des clients locaux.