Le Groupe d'action financière (GAFI) a déclaré dans un rapport publié aujourd'hui que les actifs virtuels sont désormais un canal central de blanchiment des produits des centres d'escroquerie en Asie du Sud-Est. L'organisme intergouvernemental a exhorté les gouvernements à lutter contre les activités frauduleuses en ciblant les réseaux criminels opérant derrière ces centres, plutôt qu'en traitant les escroqueries individuelles de manière isolée.

Comment les centres d'escroquerie blanchissent l'argent sale via la crypto

Le GAFI, organisme basé à Paris qui rédige les règles mondiales de lutte contre le blanchiment d'argent, a examiné dans son nouveau rapport comment l'argent des escroqueries est généré et blanchi.

Selon les conclusions, le temps est le plus grand problème pour les victimes. Les fonds volés peuvent quitter un compte et atteindre un point de sortie en deux à cinq minutes à peine, tandis que les victimes mettent en moyenne environ 20 heures à remarquer le vol. Les systèmes de paiement rapide ont également permis aux criminels de déplacer l'argent à cette vitesse.

Le rapport décrit un processus de blanchiment divisé en sept étapes, commençant avec les réseaux sociaux. Les fraudeurs utilisent des applications de messagerie et des comptes sociaux pour mettre en place leurs opérations, recruter des travailleurs et trouver des victimes, avant de mener l'escroquerie pendant ce que le rapport appelle la « fenêtre de paiement ».

Les stablecoins dominent désormais les flux illicites sur les blockchains

Avant ce rapport, le GAFI avait publié sa septième mise à jour sur les actifs virtuels, qui a révélé que la plupart des activités illégales suivies sur les blockchains passent désormais par des stablecoins — des jetons conçus pour conserver une valeur stable, généralement adossés à des monnaies fiduciaires comme le dollar américain.

La mise à jour a mis en lumière le groupe Huione, basé au Cambodge, qui a blanchi au moins 4 milliards de dollars entre 2021 et 2025 pour le compte de systèmes de fraude et de cyber_vols nord-coréens. La plateforme du groupe a été décrite comme le plus grand marché illicite en ligne jamais enregistré, les portefeuilles associés ayant reçu au moins 24 milliards de dollars. De tels chiffres sont traçables car les transferts sur blockchain sont enregistrés de façon permanente sur des registres ouverts, permettant aux sociétés d'analyse comme Elliptic de suivre et de comptabiliser les flux à travers les portefeuilles liés.

En 2025, le réseau de lutte contre la criminalité financière du Trésor américain (FinCEN) a entrepris de couper Huione du système financier américain, une mesure visant à priver un réseau entier d'accès aux banques et prestataires de paiement américains plutôt qu'à poursuivre des transactions individuelles. Il a signalé le stablecoin USDH « inf gelable » du groupe, conçu pour échapper aux outils de gel que la plupart des émetteurs maintiennent.

Ce que recommande le GAFI

Le groupe de travail a recommandé que les pays perturbent les flux d'argent illicites du début à la fin. Il a également appelé au partage d'informations entre banques, entreprises de télécommunications et sociétés technologiques, et exhorté les autorités à agir dans les 24 à 72 heures suivant la détection d'une escroquerie, lorsque les fonds peuvent encore être gelés — une fenêtre étroite au regard des sorties en deux à cinq minutes documentées dans le rapport.

Le président du GAFI, Giles Thomson, a déclaré que les criminels utilisent désormais « l'IA et d'autres technologies comme des armes » pour mener leurs opérations d'escroquerie, ce qui signifie que les gouvernements et les autorités doivent « moderniser et accélérer de toute urgence notre riposte ».

En tant qu'organisme de normalisation des règles mondiales de lutte contre le blanchiment, le GAFI ne les applique pas lui-même ; la mise en œuvre de ces recommandations incombe aux régulateurs nationaux et aux agences répressives de ses juridictions membres.

Le rapport note que des personnes provenant d'au moins 80 juridictions ont été retracées vers des centres d'escroquerie en Asie du Sud-Est, dont beaucoup sont des victimes de traite. On estime que 120 000 personnes sont contraintes de mener des escroqueries en ligne au Myanmar seul.