Le Groupe d'action financière (GAFI), l'organisme intergouvernemental qui définit les normes mondiales de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, tourne son attention vers les plus grands marchés de crypto-monnaies avec une revue de conformité ciblée.

La revue se concentrera sur les juridictions comptant une activité significative de prestataires de services d'actifs numériques (PSAN), en tenant compte du statut d'évaluation réglementaire existant de chaque pays. Les PSAN sont des entreprises fournissant des services tels que l'échange, le transfert ou la conservation d'actifs numériques. Le GAFI n'a pas nommé les juridictions sélectionnées pour la revue. Des pays dont les États-Unis, le Royaume-Uni, Singapour et les Émirats arabes unis (EAU) représentent ensemble environ 97 % du marché mondial des actifs numériques — une concentration qui confère aux résultats de l'application des règles dans ces marchés une importance pour l'ensemble du secteur.

L'initiative marque un changement dans l'approche de l'organisme de surveillance : plutôt que de simplement évaluer si les pays ont adopté la législation requise sur les crypto-actifs, le GAFI examinera comment ces règles sont réellement appliquées. Pour les entreprises d'actifs numériques, cela modifie le critère de conformité : il ne suffit plus d'avoir une loi inscrite au registre, il faut démontrer une supervision et une application effectives en pratique.

Cette initiative fait suite au rapport de juillet 2026 du GAFI, qui a révélé que 83 % des juridictions interrogées avaient adopté une législation sur la règle du voyage (Travel Rule) pour les crypto-actifs. Cependant, 55 des 91 juridictions disposant de telles lois n'avaient encore pris aucune mesure de supervision ou d'application — un écart entre l'adoption et la mise en œuvre que la revue ciblée est conçue pour examiner. La règle du voyage exige que les prestataires de services crypto collectent et partagent des informations sur les initiateurs et les bénéficiaires des transactions, alignant les exigences de transparence pour les transferts d'actifs numériques sur celles appliquées depuis longtemps aux virements traditionnels.

Les premières conclusions de la revue ciblée sont attendues en juin 2027, avec des résultats supplémentaires prévus pour octobre 2027 — les deux jalons auxquels l'évaluation axée sur l'application des règles menée par le GAFI sur les plus grands marchés du secteur doit être rendue publique.

Source : BitcoinKE