Le Conseil de l’Union européenne a désigné 14 services de cryptomonnaies et de paiement — dont HTX, légalement identifié comme Huobi Global SA — aux fins d’interdictions de transactions dans le cadre de son 21e train de sanctions contre la Russie. Les restrictions entreront en vigueur en deux phases : trois services liés au réseau de paiements transfrontaliers A7 seront soumis aux restrictions à partir du 13 août, tandis que les 11 autres suivront le 23 août.

HTX, anciennement connu sous le nom de Huobi, figure parmi les plus grandes plateformes d’échange de cryptomonnaies au monde en volume de transactions, ce qui donne à cette désignation une portée plus large dans l’ensemble du secteur des actifs numériques, même si la mesure se limite aux transactions avec l’entité juridique nommée. La liste complète, publiée dans le règlement (UE) 2026/1848 du Conseil, ajoute les entités à l’annexe XLV du cadre de sanctions de l’UE contre la Russie. Outre HTX, les plateformes nommées comprennent EXMO, BitPapa, Rapira et plusieurs opérateurs plus modestes de cryptomonnaies, de paiement et d’échange. Selon le Conseil de l’Union européenne, les 14 plateformes sont basées en Géorgie, au Panama, aux Émirats arabes unis, aux Îles Marshall, au Kirghizistan et en Biélorussie.

La mesure vise uniquement les entités nommées dans l’acte juridique. Il ne s’agit pas d’une interdiction générale du trading de cryptomonnaies, de toutes les plateformes d’échange hors UE, ni de toutes les sociétés crypto opérant depuis ces six juridictions.

Portée de l’interdiction de transactions

Le règlement interdit les transactions directes et indirectes avec les entités inscrites sur la liste dès l’arrivée de la date d’entrée en vigueur applicable. Cette interdiction va au-delà d’un virement bancaire envoyé directement à une plateforme désignée. Elle peut également couvrir le traitement des paiements, les accords commerciaux et les transactions acheminées par des intermédiaires lorsque l’entité sanctionnée demeure la véritable contrepartie ou le véritable bénéficiaire.

La mesure n’équivaut pas à un gel universel des avoirs de tous les portefeuilles ayant déjà interagi avec l’un de ces services. De même, le règlement ne fixe pas de distance précise pour le filtrage sur blockchain. Il n’impose pas le blocage automatique de tout portefeuille situé à trois ou cinq transferts d’une plateforme inscrite sur la liste. Les entreprises réglementées doivent toujours disposer de contrôles capables d’identifier une exposition indirecte, mais l’évaluation dépend de la transaction, des contreparties et des éléments disponibles plutôt que d’un nombre standard de « sauts » sur blockchain.

Le Conseil indique que les entités inscrites entravent de manière significative l’objectif des sanctions de l’UE ou contribuent à préserver des canaux financiers utilisés par la Russie. L’inscription à l’annexe XLV constitue une mesure restrictive, et non une condamnation pénale d’une société ou de ses dirigeants.

Dispositions de retrait pour les clients existants

Le règlement prévoit une voie limitée pour certains clients existants qui détenaient des fonds auprès d’une entité ajoutée à l’annexe XLV le 24 juillet 2026 ou après cette date. Une autorité nationale compétente peut autoriser une transaction strictement nécessaire au retrait de fonds ou à la clôture d’un compte appartenant à un ressortissant de l’UE, de l’Espace économique européen ou de la Suisse, ou à une personne titulaire d’un permis de séjour temporaire ou permanent dans l’une de ces juridictions.

Plusieurs conditions s’appliquent :

• La transaction doit mettre fin aux opérations, contrats ou autres arrangements du client avec l’entité inscrite sur la liste.
• La demande d’autorisation doit être soumise dans les trois mois suivant la date à laquelle l’interdiction commence pour cette entité.
• Les fonds doivent être transférés vers un établissement financier ou de crédit de l’UE, ou vers un établissement admissible contrôlé par une institution financière de l’UE.
• Toute autorisation peut être accordée pour une durée maximale de trois mois.

Il ne s’agit pas d’une fenêtre de retrait automatique. Les clients ne doivent pas supposer que le trading, les transferts ou les retraits peuvent se poursuivre après le 13 août ou le 23 août simplement parce qu’un compte a été ouvert avant l’entrée en vigueur des restrictions. La procédure de demande et les justificatifs requis dépendront de l’autorité compétente en matière de sanctions dans l’État membre concerné.

Mise en place d’un mécanisme d’interdiction crypto au niveau d’un pays

Le train de mesures crée également un outil juridique qui pourrait, à terme, aller au-delà des plateformes désignées individuellement. Le nouvel article 5bc permet à l’UE d’interdire les transactions directes et indirectes avec des prestataires de services sur crypto-actifs et des plateformes d’échange ou de transfert établis dans l’ensemble d’un pays non membre de l’UE.

Le Conseil peut désigner un pays lorsqu’il estime que cette juridiction a systématiquement et durablement manqué à prévenir l’utilisation de services crypto pour contourner ou entraver les sanctions de l’UE. L’article 5bc établit le pouvoir juridique, tandis que l’annexe LVII sert de tableau dans lequel serait nommé tout pays soumis à cette restriction.

L’annexe LVII ne contient actuellement que son titre et aucune juridiction. Le mécanisme existe donc en droit, mais n’a été activé contre aucun pays. Coindoo avait précédemment examiné la proposition dans son analyse de la manière dont le 21e train de sanctions de l’UE pourrait réduire l’accès aux cryptomonnaies pour les alliés de la Russie.

Les six pays associés aux 14 plateformes inscrites sur la liste n’ont pas été placés sous une interdiction générale à l’échelle de leur juridiction.

Le stablecoin A7A5 faisait déjà l’objet de restrictions

Le dernier train de mesures accroît la pression sur le réseau de paiements A7, mais il n’a pas introduit la première restriction de l’UE concernant le stablecoin A7A5. L’UE avait déjà interdit les transactions impliquant A7A5 dans le cadre de son 19e train de sanctions en octobre 2025. Ce train de mesures visait également le développeur du stablecoin, son émetteur kirghize et l’opérateur d’une plateforme sur laquelle d’importants volumes d’A7A5 étaient échangés.

Le 21e train de sanctions étend les restrictions autour du réseau en ajoutant A7 Nigeria, A7 Africa et PilotFinance à la liste des entités soumises à l’interdiction de transactions. Le Conseil a annoncé séparément quatre nouvelles désignations liées au réseau transfrontalier A7, notamment à ses liens avec l’Afrique.

Sanctions et MiCA : des cadres distincts

Les mesures sont intervenues peu après la fin de la période de transition maximale prévue par MiCA, mais les deux cadres ne doivent pas être considérés comme une même action réglementaire. MiCA régit l’autorisation, l’organisation et la conduite des prestataires de services sur crypto-actifs opérant sur le marché de l’UE. Le cadre des sanctions détermine si les transactions avec certaines sociétés, personnes, services ou juridictions sont interdites pour des raisons de politique étrangère et de sécurité.

Un prestataire crypto n’a pas été ajouté à l’annexe XLV simplement parce qu’il ne disposait pas d’une licence MiCA. De même, le fait de détenir une autorisation de l’UE ne permet pas à une société réglementée d’effectuer des transactions avec une contrepartie sanctionnée. Les 14 inscriptions sont des mesures de sanctions et ne doivent pas être décrites comme de simples affaires d’octroi de licence ou d’application de MiCA.

Restrictions élargies de propriété pour les ressortissants russes et biélorusses

Les actes juridiques de juillet élargissent également les restrictions existantes en matière de propriété et de gestion dans le cadre de deux régimes de sanctions distincts.

Ressortissants et résidents russes : Depuis le 18 janvier 2024, les ressortissants russes et les personnes physiques résidant en Russie sont généralement interdits de détenir, contrôler directement ou indirectement, ou d’occuper des postes au sein des organes de direction de sociétés de l’UE fournissant des services de portefeuille crypto, de compte crypto ou de conservation. À partir du 25 août 2026, le règlement (UE) 2026/1848 étend cette restriction aux sociétés de l’UE fournissant d’autres services sur crypto-actifs définis par MiCA.

Ressortissants et résidents biélorusses : Une restriction parallèle s’applique dans le cadre distinct des sanctions contre la Biélorussie. Depuis le 26 mars 2025, les ressortissants biélorusses et les personnes physiques résidant en Biélorussie sont généralement interdits de détenir, contrôler ou occuper des postes au sein des organes de direction de sociétés de l’UE fournissant des services de portefeuille crypto, de compte crypto ou de conservation. À partir du 25 août 2026, le règlement (UE) 2026/1846 du Conseil étend cette interdiction aux sociétés de l’UE fournissant l’éventail plus large de services sur crypto-actifs couverts par MiCA.

Ces restrictions de propriété sont juridiquement distinctes des interdictions de transactions visant les 14 plateformes. L’une régit les relations avec des entités étrangères désignées ; l’autre détermine qui peut posséder, contrôler ou gérer certaines entreprises crypto constituées dans l’UE.

Sanctions pénales et administratives selon le droit national

Les règlements de l’UE s’appliquent directement dans tous les États membres sans qu’une législation nationale de transposition soit nécessaire, mais les enquêtes, poursuites et sanctions relèvent des autorités nationales. La directive (UE) 2024/1226 impose aux États membres de traiter les violations intentionnelles et le contournement des mesures restrictives de l’UE comme des infractions pénales dans des circonstances déterminées. La directive établit des règles minimales communes, mais n’impose pas une peine ou une sanction d’entreprise identique dans les 27 États membres.

Les conséquences dépendent notamment de l’intention, de la valeur et de la nature de la transaction, du rôle des intermédiaires et de la législation nationale mettant en œuvre la directive.

Points pratiques pour les utilisateurs de l’UE et les entreprises crypto

• Confirmer l’entité juridique. Une marque peut opérer par l’intermédiaire de plusieurs sociétés, tandis que l’annexe des sanctions identifie des dénominations juridiques et des alias précis.
• Vérifier la date d’entrée en vigueur. Les restrictions commencent le 13 août pour trois services liés à A7 et le 23 août pour les 11 autres plateformes.
• Ne pas supposer qu’un intermédiaire rend une transaction licite. L’interdiction couvre les relations indirectes aussi bien que directes.
• Consulter les orientations nationales avant de tenter un retrait. La clôture d’un compte existant peut nécessiter une autorisation.
• Conserver les dossiers de filtrage et de transactions. Les entreprises doivent être en mesure d’expliquer comment les contreparties, les bénéficiaires et les circuits de paiement ont été vérifiés.
• Distinguer les contrôles de sanctions des contrôles de licence. L’autorisation MiCA ne prime pas sur une interdiction de transactions.

L’effet immédiat du train de mesures est l’arrêt programmé des transactions avec les 14 services crypto désignés. Le mécanisme au niveau d’un pays pourrait entraîner une restriction beaucoup plus large à l’avenir, mais uniquement si le Conseil ajoute formellement une juridiction à l’annexe LVII. Tant que cela ne se produit pas, ce nouveau pouvoir reste disponible mais inutilisé.

Cet article est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil juridique, réglementaire ou financier. Les particuliers et les entreprises concernés par les sanctions de l’UE doivent consulter les règlements officiels, les orientations de leur autorité nationale compétente et l’avis d’un professionnel qualifié des sanctions avant d’effectuer ou de tenter d’effectuer une transaction.