Le ministère américain de la Justice (DOJ) examine si Binance a enfreint les termes de son accord de 4,3 milliards de dollars conclu en 2023 avec les autorités américaines, dans le cadre d'une enquête fédérale sur d'éventuelles violations des sanctions liées à l'Iran. Bloomberg a rapporté cette évolution le 9 octobre, ajoutant une nouvelle couche de surveillance pour la plus grande plateforme d'échange de cryptomonnaies au monde.

Cet examen soulève des questions sur le respect par Binance de l'accord, qui obligeait l'entreprise à renforcer ses contrôles internes et à coopérer avec les autorités américaines. Toutefois, les responsables n'ont pas conclu que Binance avait violé l'accord, et l'enquête pourrait se conclure sans chef d'accusation supplémentaire.

Le DOJ passe au crible les engagements de conformité de Binance

Tysen Duva, qui dirige la division pénale du DOJ, a confirmé que les responsables évaluent la conformité de Binance à son accord de 2023. Il a refusé de commenter des preuves spécifiques ou l'avancement de l'enquête.

Dans le cadre de cet accord, Binance a plaidé coupable d'infractions fédérales liées à la réglementation bancaire, aux transferts de fonds et à la conformité aux sanctions. L'entreprise a accepté de payer environ 4,3 milliards de dollars de pénalités et de mettre en œuvre des mesures de conformité renforcées. Annoncée en novembre 2023, cette résolution figure parmi les plus lourdes sanctions jamais infligées à une entreprise aux États-Unis et a également clos les réclamations parallèles du ministère américain du Trésor et de la Commodity Futures Trading Commission. Dans la même affaire, le fondateur Changpeng Zhao a plaidé coupable de n'avoir pas maintenu un programme efficace de lutte contre le blanchiment d'argent et a quitté ses fonctions de directeur général.

L'accord oblige en outre Binance à conserver un moniteur de conformité indépendant pendant trois ans et à signaler au gouvernement américain tout élément ou allégation d'inconduite — couvrant le blanchiment d'argent, les transactions bancaires et les violations de sanctions. Ces conditions découlent de l'affaire pénale du DOJ contre Binance Holdings Limited.

Si les autorités établissent une violation substantielle, Binance pourrait faire l'objet de nouvelles poursuites pour les faits couverts par l'accord initial. Des pénalités financières supplémentaires pourraient également suivre, exposant potentiellement l'entreprise à des coûts supplémentaires de plusieurs milliards de dollars.

Des transactions liées à l'Iran sous nouvelle surveillance

Le réexamen de l'accord coïncide avec une enquête fédérale visant à déterminer si Binance a facilité des transactions en violation des sanctions américaines contre l'Iran. Le bureau du procureur des États-Unis pour Manhattan mène l'enquête, avec le soutien de la division pénale du DOJ à.

En septembre, les procureurs ont demandé la confiscation de 61 millions de dollars qui, selon eux, provenaient de ventes de pétrole iranien sur le marché noir et avaient été blanchis par des transactions en cryptomonnaies impliquant Binance. Cette mesure n'a pas établi que Binance elle-même ait commis une faute en lien avec ces fonds.

Binance a maintenu qu'elle prenait la conformité aux sanctions au sérieux et qu'elle continuait de coopérer avec les forces de l'ordre. L'entreprise a également indiqué renforcer ses contrôles et lutter contre les activités illicites sur sa plateforme.

Les risques de conformité peuvent avoir des conséquences financières

L'enquête souligne les risques réglementaires persistants auxquels sont confrontées les grandes plateformes d'échange de cryptomonnaies, en particulier celles opérant sur les marchés internationaux. Même après un accord substantiel, les entreprises doivent démontrer que leurs systèmes de conformité répondent aux obligations imposées par les régulateurs.

Pour Binance, l'issue de l'affaire pourrait affecter son exposition juridique ainsi que sa réputation auprès des clients institutionnels et des régulateurs. Le DOJ n'a toutefois annoncé aucun nouveau chef d'accusation contre la plateforme dans le cadre de cette dernière enquête.