Le ministère américain de la Justice (DOJ) a engagé une action de confiscation civile visant à récupérer environ 456 000 USDT, le stablecoin de Tether, des fonds prétendument liés à des arnaques à l'investissement en cryptomonnaies qui ciblaient des victimes via des plateformes de rencontres et Facebook. Cette action judiciaire vise à récupérer les profits présumés de la fraude, mais le recouvrement pour les victimes n'est pas encore garanti.

Selon les allégations rapportées, les escrocs ont pris contact avec des individus via des sites de rencontres et Facebook avant de leur présenter de fausses opportunités d'investissement en cryptomonnaies. L'affaire illustre comment les criminels peuvent exploiter les relations personnelles pour pousser des victimes à transférer de l'argent vers des dispositifs frauduleux. Ces schémas reposent généralement sur l'obtention de la confiance de la victime avant de demander des transferts financiers, après quoi l'argent peut être acheminé vers des portefeuilles ou des plateformes contrôlés par les escrocs.

La plainte du DOJ vise à récupérer des actifs présumés liés à cette activité. Toutefois, le dépôt d'une plainte en confiscation civile n'établit pas que chaque allégation a été prouvée devant un tribunal, et les affirmations du gouvernement seront examinées dans le cadre de la procédure judiciaire.

Comment les arnaques présumées ciblaient les victimes

Les allégations décrivent une méthode de fraude combinant manipulation émotionnelle et promesses d'investissement trompeuses. Les escrocs abordent d'abord les victimes via des sites de rencontres, les réseaux sociaux ou des plateformes de messagerie. Après avoir développé une relation, ils présentent ce qui semble être un investissement en cryptomonnaies rentable. Ce schéma est communément désigné, dans la terminologie des forces de l'ordre, sous le nom de « pig butchering » — un terme utilisé par des agences américaines telles que le FBI dans leurs alertes aux consommateurs pour décrire les fraudes dans lesquelles une confiance en ligne est cultivée avant d'orienter les victimes vers des investissements frauduleux.

Les victimes peuvent être dirigées vers des sites web imitant des plateformes de trading légitimes. Certaines plateformes frauduleuses affichent des soldes de compte ou des gains d'investissement fabriqués pour encourager des dépôts supplémentaires. Lorsque les victimes tentent de retirer leurs fonds, elles peuvent se heurter à des frais inattendus, des retards ou des demandes de paiements supplémentaires — autant de signaux d'alerte courants de fraude à l'investissement.

Dans cette affaire, le DOJ recherche environ 456 000 USDT prétendument liés à cette activité. L'USDT est un stablecoin adossé au dollar, largement utilisé pour les transactions en cryptomonnaies. Bien que les stablecoins puissent faciliter des paiements légitimes, les escrocs peuvent également en faire un usage détourné pour déplacer les profits de la fraude. La présence d'USDT dans une transaction ne rend pas, en soi, cette transaction frauduleuse.

Ce dépôt de plainte a été relayé par Cointelegraph dans une publication sur X :

TODAY: The DOJ filed a civil forfeiture action to recover about $456K in USDT tied to romance scams that lured victims on dating sites and Facebook into fake crypto investments. pic.twitter.com/P8Y2JURic4
— Cointelegraph (@Cointelegraph) November 10, 2026

Le DOJ peut-il récupérer les fonds pour les victimes ?

L'affaire constitue une tentative d'utiliser des procédures juridiques pour récupérer les profits criminels présumés. La confiscation civile est un mécanisme permettant au gouvernement de revendiquer la propriété d'actifs prétendument liés à une activité illégale. Si le tribunal approuve la confiscation, les fonds récupérés pourraient éventuellement devenir disponibles via les procédures applicables d'indemnisation ou de remise aux victimes.

Le remboursement n'est toutefois pas automatique. La procédure judiciaire peut prendre beaucoup de temps, et l'issue finale dépend des éléments de preuve présentés et du déroulement des procédures judiciaires. En vertu des règles fédérales de confiscation civile, les parties revendiquant un intérêt dans les actifs peuvent se manifester pour contester l'action, et le gouvernement doit étayer ses affirmations devant le tribunal avant que les fonds puissent être confisqués. Les dépôts ultérieurs dans l'affaire — y compris les contestations et les décisions du tribunal — montreront si les victimes obtiennent finalement une indemnisation via les procédures de remise.

L'affaire souligne également l'importance de savoir reconnaître les offres d'investissement suspectes. Il convient d'être prudent lorsqu'une personne rencontrée en ligne présente rapidement des opportunités de trading de cryptomonnaies ou promet des rendements anormalement élevés. Vérifier les plateformes d'investissement de manière indépendante et éviter les transferts vers des portefeuilles inconnus peuvent contribuer à réduire l'exposition à la fraude. Cette affaire s'inscrit dans un contexte plus large : l'Internet Crime Complaint Center du FBI a classé à plusieurs reprises la fraude à l'investissement en cryptomonnaies parmi les cybercrimes signalés les plus coûteux, avec des pertes annuelles se chiffrant en milliards de dollars.

Pour l'heure, l'effort du DOJ pour récupérer environ 456 000 USDT met en lumière les risques persistants des arnaques à l'investissement en cryptomonnaies fondées sur la séduction, dans lesquelles la confiance établie en ligne est exploitée pour canaliser les victimes vers des plateformes d'investissement frauduleuses.