Cosmos a lancé un réseau de partenaires destiné à réduire la complexité à laquelle les institutions financières sont confrontées lors du développement de produits de dépôts tokenisés et d’actifs numériques. L’initiative réunit 17 prestataires de services dans les domaines de la conservation, de la conformité, de l’infrastructure, du règlement et de la sécurité afin de créer un parcours coordonné allant des programmes pilotes aux offres destinées aux clients.

Le réseau cible la coordination des fournisseurs, un défi persistant pour les banques et les coopératives de crédit qui explorent la tokenisation. Bien que les institutions reconnaissent le potentiel de cette technologie, elles doivent souvent assembler et intégrer des solutions provenant de plusieurs prestataires indépendants. Cosmos fournit la plateforme de tokenisation et l’infrastructure de registre, tandis que ses partenaires assurent la conservation, la vérification know-your-customer, la conformité réglementaire, le règlement et la surveillance de la sécurité. Ce modèle groupé vise à réduire la nécessité, pour les institutions, d’identifier et de coordonner séparément chaque composant.

Cosmos a déclaré que sa Tokenization Suite prend en charge le règlement des paiements 24/7, une meilleure gestion de la trésorerie et des fonctions financières auparavant indisponibles sur les systèmes traditionnels. Parmi celles-ci figurent l’entiercement programmable, le financement du commerce programmable et le commerce agentique, dans lequel des transactions automatisées sont exécutées lorsque des conditions prédéfinies sont réunies. L’initiative intervient alors que de grands gestionnaires d’actifs et réseaux de paiement étendent leur utilisation des infrastructures de tokenisation on-chain.

Construire un écosystème coordonné

Le premier groupe de partenaires comprend des entreprises spécialisées dans les actifs numériques et des prestataires traditionnels de services financiers. BitGo, une entreprise réglementée de conservation et d’infrastructure, participe aux côtés de Balance, spécialisée dans la gestion des garanties et le règlement. Blockchain.com fournit des services de négociation institutionnelle et de tenue de marché, tandis qu’OpenZeppelin apporte une architecture de sécurité pour les smart contracts.

Des prestataires axés sur la conformité, comme Coinbax, proposent un contrôle au niveau des transactions et la réversibilité des paiements, conçus pour les paiements en stablecoins. Blockdaemon gère les opérations des nœuds et l’infrastructure des portefeuilles, tandis que DFNS fournit une plateforme bancaire centrale conçue spécifiquement pour la finance on-chain. Silence Laboratories fournit une infrastructure de conservation dotée de capacités de sécurité quantique.

Ensemble, ces prestataires sont censés soutenir la finance tokenisée à l’échelle de la production sans obliger les institutions à constituer des équipes spécialisées en ingénierie blockchain. Le réseau crée également des avantages potentiels pour ses participants. Les entreprises établies peuvent être mises en relation avec des institutions financières qui évaluent activement la tokenisation, tandis que les sociétés plus petites peuvent accéder à des références et à des cas d’usage crédibles au fur et à mesure de leur développement. Les entreprises qui construisent sur Cosmos peuvent utiliser le réseau pour trouver une expertise spécialisée en fonction de leurs besoins.

Passer des projets pilotes à la production

Les institutions financières sont confrontées à une transition importante lorsqu’elles passent de projets contrôlés de preuve de concept à des systèmes capables de servir des clients de manière fiable et à grande échelle. Si les projets pilotes peuvent démontrer la faisabilité technique, les déploiements en conditions réelles nécessitent souvent une infrastructure, des cadres de conformité et des processus opérationnels différents. Un réseau coordonné de prestataires répond non seulement aux besoins liés à la technologie blockchain sous-jacente, mais aussi aux dépendances opérationnelles qui deviennent importantes lorsque les produits sont destinés aux clients.

« Les institutions financières comprennent le potentiel de la tokenisation, mais il est difficile de passer d’un projet pilote à une expérience client en conditions réelles et de haute qualité », a déclaré Maghnus Mareneck, Co-CEO de Cosmos. Le réseau de partenaires répond à cette difficulté en évaluant les fournisseurs en amont et en établissant des intégrations compatibles.

Les évolutions connexes dans le secteur indiquent que la tokenisation dépasse la spéculation sur les cryptomonnaies pour se diriger vers la formation de capital institutionnel dans des domaines tels que l’énergie, les matières premières et la gestion d’actifs. La collaboration stratégique de Franklin Templeton et de Payward sur les actions tokenisées et les produits de rendement géré constitue un exemple de la manière dont un gestionnaire d’actifs traditionnel intègre des capacités on-chain à ses offres. (Annonce de Kraken)

Développer l’infrastructure de la finance tokenisée

Le Cosmos Partner Network reflète les exigences plus larges de la finance tokenisée en matière d’infrastructure. La technologie blockchain ne fournit pas à elle seule l’ensemble des services juridiques, opérationnels et de conformité nécessaires à un déploiement institutionnel. Aucun prestataire ne peut fournir de manière crédible tous les composants, tandis que l’achat de services auprès de fournisseurs indépendants peut entraîner des retards et des risques d’intégration.

Cosmos prévoit d’ajouter d’autres partenaires. Les 17 entreprises actuelles couvrent la conservation, la conformité, le règlement, la sécurité et l’infrastructure, tandis que de futurs ajouts pourraient inclure des spécialistes de la déclaration fiscale, de la surveillance réglementaire et de l’assurance.

Le modèle coordonné relie la couche blockchain à des prestataires de services vérifiés et compatibles, permettant aux banques et aux coopératives de crédit d’aborder la tokenisation avec moins de complexité et des délais plus courts. Son adoption à plus grande échelle dépendra de la rapidité d’exécution et de l’environnement réglementaire régissant les dépôts tokenisés et les actifs numériques sur les principaux marchés.

Couverture connexe : La finance institutionnelle adopte les infrastructures de tokenisation on-chain, Les entreprises d’infrastructure fintech intègrent des rails blockchain aux réseaux de paiement, La tokenisation passe de la spéculation sur les cryptomonnaies à la formation de capital institutionnel, et Annonce de Cosmos.

Source : Blocktelegraph