Un habitant du comté de Cobb devrait récupérer des centaines de milliers de dollars perdus à cause d'une fausse plateforme de crypto-monnaies, après que le bureau du procureur général de Géorgie, Chris Carr, a retracé les fonds jusqu'à une plateforme d'échange et obtenu une ordonnance judiciaire forçant leur restitution.

Comment la fausse plateforme a gagné la confiance de la victime

Selon le bureau du procureur général, un inconnu a d'abord contacté la victime via les réseaux sociaux. En invoquant les noms de connaissances communes pour créer un sentiment de familiarité, l'escroc a progressivement orienté la conversation vers une transaction en crypto-monnaies censée être lucrative.

Au début, la plateforme a permis à la victime de retirer une petite somme — de quoi instaurer la confiance et maintenir les dépôts. Le compte affichait ensuite de faux profits, donnant l'impression que le solde augmentait. Ce n'est qu'après que la victime eut investi des centaines de milliers de dollars dans le stratagème que le site a annoncé que tout avait disparu, l'auteur des faits affirmant que l'investissement s'était évaporé.

Le Georgia Bureau of Investigation (GBI) a retracé une grande partie des fonds de la victime jusqu'à une plateforme d'échange de crypto-monnaies. De là, l'unité des crimes financiers et cybercriminels de Carr (White Collar and Cyber Crime Unit), en collaboration avec sa section des enquêtes (Investigations Section), a obtenu l'ordonnance judiciaire qui a contraint la plateforme à restituer les actifs. L'organisation à but non lucratif Operation Shamrock, qui aide les victimes d'escroqueries en crypto-monnaies, a travaillé sur l'affaire aux côtés du GBI.

« Les escroqueries en crypto-monnaies sont conçues pour exploiter la confiance, l'urgence et la promesse d'un gain financier facile », a déclaré le directeur du GBI, Chris Hosey, dans l'annonce. Il a ajouté que toute personne victime devrait signaler les faits aux forces de l'ordre locales.

Le stratagème correspond à ce que les avis fédéraux appellent le « pig butchering » : les escrocs passent des semaines à gagner la confiance d'une cible pour soutirer davantage d'argent avant de disparaître. De telles affaires montrent aussi que la restitution des fonds peut dépendre d'un traçage rapide et d'une coordination entre enquêteurs, procureurs et plateformes d'échange avant que les fonds ne deviennent définitivement introuvables.

La nouvelle loi de Géorgie sur les kiosques renforce les garde-fous

Cette restitution s'ajoute à une série d'affaires similaires. Une semaine plus tôt, le bureau de Carr avait annoncé une restitution comparable pour un couple âgé du comté d'Oconee, trompé par un individu se faisant passer pour un agent de la FTC qui les a convaincus, après une fausse alerte de violation bancaire, de déposer de l'argent liquide dans un kiosque de devises virtuelles.

En juillet, un couple de retraités du comté de Cobb a perdu environ 800 000 dollars dans un stratagème utilisant un « site fantôme » généré par IA pour simuler des gains en temps réel. En décembre, les procureurs du district est de la Virginie ont restitué 1,7 million de dollars, et en janvier, les procureurs du Massachusetts ont demandé à un tribunal de saisir environ 200 000 dollars dérobés dans le cadre d'une escroquerie combinant romance et investissement. Dans les deux cas, les agents ont retracé l'argent sur la blockchain avant que les procureurs ne saisissent la justice.

Ces restitutions interviennent quelques semaines après la signature par le gouverneur Brian Kemp du House Bill 945, entré en vigueur le 1er juillet. La loi exige que les kiosques de devises virtuelles affichent un avis indiquant que les pertes dues à une fraude ou à une erreur peuvent ne pas être récupérées. Elle plafonne également les frais de transaction des kiosques à 18 % et oblige les exploitants à rembourser, dans un délai de 72 heures, les personnes victimes pour la première fois d'une escroquerie. Les banques, quant à elles, peuvent suspendre temporairement les comptes qu'elles soupçonnent d'être utilisés pour exploiter financièrement un client âgé.