Les autorités chinoises ont détenu 16 individus accusés de blanchir le produit d'arnaques téléphoniques via des comptes bancaires, des canaux de paiement et des transferts liés aux cryptomonnaies, selon la police locale.

La police cible un réseau de blanchiment de cryptomonnaies

Les suspects seraient liés à un réseau de blanchiment d'argent qui traitait des fonds provenant de fraudes téléphoniques. Selon la police, le groupe recrutait des individus prêts à fournir des cartes bancaires et des comptes de paiement pour déplacer des fonds suspects à travers divers canaux financiers.

Les autorités ont décrit le réseau comme fonctionnant par le biais de relations personnelles étroites, une structure qui facilitait le recrutement de titulaires de comptes et la gestion des flux de fonds entre différents systèmes de paiement.

Les enquêteurs n'ont pas divulgué la valeur monétaire totale impliquée dans cette affaire. Ils n'ont pas non plus confirmé les actifs numériques spécifiques, les adresses de portefeuilles ou les réseaux blockchain qui auraient été utilisés par les suspects.

Des rapports locaux ont noté que des schémas de blanchiment similaires en Chine utilisent fréquemment des comptes bancaires loués avant que les fonds ne soient transférés via des plateformes de fractionnement. Dans certains cas, les fonds sont ensuite convertis en USDT sur des réseaux tels que TRON, bien que les autorités n'aient pas confirmé ce cheminement spécifique dans l'enquête actuelle.

Ces détentions s'inscrivent dans un schéma d'application de la loi plus large qui s'est accéléré après que la Chine a promulgué sa loi anti-arnaque télécom et en ligne en décembre 2022, qui a criminalisé la vente et la location de cartes bancaires et de comptes de paiement à des fins frauduleuses et a élargi les outils des autorités pour poursuivre les facilitateurs.

La Chine renforce l'application de la lutte contre le blanchiment de cryptomonnaies

La Chine classe les services d'échange et d'intermédiation de cryptomonnaies comme des activités financières illégales depuis 2021. Bien que cette politique n'ait pas éliminé l'utilisation criminelle des actifs numériques, elle a déplacé une partie de cette activité vers des réseaux informels et des plateformes offshore.

Le 20 août 2024, la Chine a clarifié son cadre pénal par le biais d'une interprétation judiciaire conjointe de la Cour populaire suprême et du Parquet populaire suprême, qui a répertorié les transactions d'actifs virtuels parmi les méthodes pouvant être utilisées pour transférer ou dissimuler le produit de crimes.

Le cadre mis à jour fournit aux procureurs une base plus claire pour poursuivre les affaires dans lesquelles le produit de fraudes est déplacé via des actifs numériques, reliant ainsi les transferts de cryptomonnaies plus directement aux enquêtes sur le blanchiment d'argent.

La loi anti-blanchiment révisée de la Chine est entrée en vigueur le 1er janvier 2025, renforçant les obligations de surveillance et la coopération entre les autorités responsables de la criminalité financière, de la fraude en ligne et de l'abus de paiement. Cette révision a également placé plus explicitement les fournisseurs de services d'actifs virtuels dans le champ des institutions réglementées soumises à des obligations, bien que de telles opérations restent interdites sur le territoire national.

Les opérations de fraude téléphonique et en ligne dépendent fréquemment de titulaires de comptes recrutés. La police a également ciblé des individus qui vendent ou louent des cartes bancaires, des comptes de paiement et des pièces d'identité personnelles pour les utiliser dans des transferts suspects.

La répression mondiale s'étend aux affaires de fraude cryptographique

Les détentions en Chine surviennent alors que les autorités d'autres pays poursuivent des réseaux de blanchiment et de fraude liés aux cryptomonnaies similaires.

Aux États-Unis, les procureurs ont récemment inculpé deux résidents de New York dans le cadre d'un présumé schéma de blanchiment de fraude par investissement. Selon l'acte d'accusation, Zhuoying Chen et Haojie Zhang géraient un réseau qui a ouvert 140 comptes bancaires sous environ 45 sociétés écrans. Les procureurs ont allégué que le réseau avait blanchi au moins 43 millions de dollars provenant d'arnaques à l'investissement en ligne.

Le procureur général adjoint A. Tysen Duva a déclaré : « Le démantèlement des réseaux chinois de blanchiment d'argent qui soutiennent les schémas de fraude par investissement est crucial pour protéger les Américains. »

Le procureur américain Joseph Nocella Jr. a déclaré que les accusés auraient déplacé plus de 40 millions de dollars de fonds de victimes vers des comptes bancaires en Chine.

En Corée du Sud, la police a récemment arrêté trois suspects dans une affaire de fraude au staking de XRP. Les autorités ont rapporté que 71 victimes avaient envoyé 3,4 millions de XRP à une fausse plateforme FXRP qui promettait des rendements fixes élevés.

Les mesures d'application de la loi parallèles dans différents pays témoignent d'une coordination croissante dans le cadre d'instruments tels que les directives actualisées du Groupe d'action financière (FATF) sur les fournisseurs de services d'actifs virtuels, qui a poussé les pays membres à renforcer la surveillance des canaux de conversion de cryptomonnaies en monnaies fiduciaires couramment exploités par les réseaux de blanchiment.