Charles Schwab se prépare à élargir sa plateforme de négociation de cryptomonnaies avec l'ajout de Solana, Avalanche et Chainlink, donnant ainsi aux clients de l'un des plus grands courtiers américains accès à trois actifs numériques majeurs supplémentaires, tandis que l'entreprise renforce sa présence sur le marché des cryptomonnaies.

L'entreprise a indiqué jeudi que les clients de Schwab Crypto pourront acheter et vendre Solana (SOL), Avalanche (AVAX) et Chainlink (LINK) dans les prochains mois. Cette décision fait suite au déploiement progressif de Schwab Crypto en mai, lorsque la plateforme a commencé à proposer la négociation directe de Bitcoin et d'Ethereum.

Un accès élargi aux actifs numériques

Ces nouvelles inscriptions représentent une expansion significative de l'offre crypto directe de Schwab. Le courtier a déclaré avoir sélectionné des actifs numériques établis, en phase avec la demande de sa clientèle ; SOL et AVAX figurent parmi les plus grandes cryptomonnaies en valeur de marché, et LINK est le jeton natif de Chainlink, le réseau d'oracles décentralisés le plus utilisé.

La plateforme applique actuellement des frais de 75 points de base sur la valeur en dollars de chaque transaction, une structure forfaitaire qui contraste avec les barèmes de frais par paliers de volume courants sur les plateformes d'échange spécialisées, et les clients peuvent détenir des cryptomonnaies aux côtés de leurs investissements traditionnels au sein de l'écosystème d'investissement numérique de Schwab.

Schwab prévoit par ailleurs d'ajouter d'autres cryptomonnaies et actifs numériques au fil du temps. L'entreprise a toutefois averti qu'elle pourrait retarder, modifier ou retirer la prise en charge d'un actif annoncé, en fonction de considérations liées au marché, à la réglementation, aux opérations ou aux risques.

Une poussée institutionnelle vers les cryptomonnaies

Cette expansion renforce les efforts de Schwab pour intégrer les cryptomonnaies dans un environnement de courtage traditionnel. L'offre crypto est exploitée via Charles Schwab Premier Bank, avec Paxos — société de fiducie agréée dans l'État de New York dont l'infrastructure crypto est également utilisée par d'autres grandes entreprises financières — qui fournit les services de sous-conservation et d'exécution des transactions.

Schwab a lancé la négociation de cryptomonnaies au comptant avec le Bitcoin et l'Ethereum après avoir sondé les investisseurs sur leurs attentes vis-à-vis d'une plateforme de cryptomonnaies, l'entreprise ayant mis en avant la tarification, la notoriété de la marque, la sécurité et l'éducation des investisseurs comme considérations essentielles.

Avec Solana, Avalanche et Chainlink, les clients de Schwab obtiennent une exposition à des actifs au-delà des deux plus grandes cryptomonnaies. Solana est largement utilisée pour les applications blockchain et les transactions d'actifs numériques, Avalanche se concentre sur les réseaux blockchain évolutifs, et Chainlink fournit une infrastructure conçue pour connecter les réseaux blockchain à des données externes.

Cette expansion intervient alors que les entreprises financières traditionnelles continuent d'intégrer les actifs numériques dans des plateformes d'investissement établies. Fidelity propose à ses clients particuliers la négociation au comptant du Bitcoin et de l'Ethereum via sa plateforme Fidelity Crypto, Interactive Brokers prend en charge une liste de cryptomonnaies plus longue, et Robinhood a fait d'un large catalogue de jetons une fonctionnalité centrale de son application de négociation. Pour Schwab, l'ajout de davantage de jetons pourrait aider à fidéliser les investisseurs souhaitant une exposition aux cryptomonnaies sans maintenir des comptes distincts auprès de plateformes d'échange spécialisées.

L'annonce n'a pas précisé si la plateforme prendrait en charge le staking sur des réseaux à preuve d'enjeu comme Solana et Avalanche, un service déjà proposé par plusieurs plateformes d'échange spécialisées, ce qui laisse la question ouverte au fur et à mesure du déploiement de ces inscriptions.