La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a poursuivi Cash FX Group et quatre défendeurs associés, alléguant une fraude de marketing multiniveau de 950 millions de dollars liée à un prétendu trading de devises. Selon le régulateur, les participants ont perdu au moins 406 millions de dollars dans le cadre de ce dispositif présumé.

La CFTC a déposé sa plainte le 25 septembre devant le tribunal fédéral des États-Unis pour le district moyen de Floride. La procédure vise Cash FX Group S.A. et son PDG, Huascar Jose Lopez Castillo ; The Conversion Pros Inc. et son PDG, Ronald Pope ; ainsi que Justin Halladay. L'agence a annoncé les accusations dans un communiqué de presse et une publication sur X :

. @CFTC Charges Cash FX Group S.A., and CEO; Three Others With $950 Million Fraud Scheme: — CFTC (@CFTC) September 25, 2026

La CFTC est l'agence américaine chargée de superviser les marchés de produits dérivés, y compris les pools de matières premières et les contrats de change au détail, ce qui place l'activité de trading décrite dans la plainte pleinement dans son champ de compétence.

Présumé détournement des fonds des investisseurs

Selon la plainte, les défendeurs ont collecté plus de 950 millions de dollars auprès du public pour un pool de matières premières négociant des contrats de change au détail. Les participants se sont vu assurer que des traders professionnels, des algorithmes propriétaires et l'intelligence artificielle généreraient des rendements substantiels, et certains se seraient vu promettre des paiements allant jusqu'à 15 % par semaine.

La CFTC allègue toutefois que Cash FX n'a effectué qu'un trading de change minimal et a détourné la quasi-totalité des fonds des participants. Les nouvelles contributions auraient été utilisées pour verser de prétendus profits aux premiers participants, tandis que des millions dollars ont été versés aux défendeurs eux-mêmes. Le régulateur indique que Cash FX aurait également émis des relevés de compte faisant apparaître des gains de trading qui n'étaient pas issus d'une activité de marché réelle. La structure décrite — les nouvelles contributions finançant les paiements aux premiers participants — correspond aux mécanismes caractéristiques d'une fraude de type Ponzi.

Avertissements réglementaires antérieurs

Cette affaire fait suite à des avertissements émis contre Cash FX par des régulateurs de plusieurs juridictions. La Financial Conduct Authority britannique a averti en décembre 2019 que la société n'était pas autorisée à fournir ou promouvoir des services financiers au Royaume-Uni. La banque centrale irlandaise a averti en juillet 2021 que Cash FX opérait en tant qu'entreprise d'investissement sans l'autorisation requise.

La Securities and Investments Commission australienne (ASIC) a émis son propre avertissement en octobre 2021, indiquant que Cash FX n'était pas agréée en Australie et promouvait des plans d'investissement via les réseaux sociaux et le parrainage. L'ASIC a également noté que la société acceptait des actifs crypto comme moyen de paiement, un détail qui relie le dispositif à l'univers des cryptomonnaies.

La plainte américaine intervient donc plus de six ans après la notification de la FCA et près de cinq ans après celle de l'ASIC, étendant le dossier réglementaire sur Cash FX à quatre juridictions.

Sanctions demandées

La CFTC demande une restitution, la restitution des gains illégitimes, des pénalités civiles pécuniaires ainsi que des interdictions de trading et d'enregistrement. Elle demande également au tribunal une injonction permanente contre d'éventuelles nouvelles violations présumées des lois américaines sur les matières premières.

À mesure que la procédure se déroule, les défendeurs nommés pourront répondre à la plainte, et chaque élément des sanctions demandées relèvera de l'appréciation du tribunal. Les allégations restent soumises à la procédure judiciaire fédérale, et aucun jugement définitif n'a été rendu dans cette affaire.

Source : Live Bitcoin News