Carrington Mortgage Services, LLC (« Carrington »), l'un des plus grands prestataires de services hypothécaires indépendants du pays et un spécialiste de premier plan du service Ginnie Mae, a finalisé son acquisition de Valon Mortgage, Inc. (« Valon Mortgage ») auprès de Valon Technologies, Inc. (« Valon »). La transaction finalise un partenariat stratégique centré sur ValonOS, le système d'exploitation natif à l'IA développé par Valon pour les services hypothécaires.

Dans le cadre de cet accord, Carrington ajoute environ 810 000 prêts à son portefeuille de services et déploiera ValonOS comme plateforme de service principale. Les entreprises combinent l'expertise de Carrington dans les services gouvernementaux et son envergure opérationnelle avec la technologie native de l'IA de Valon pour faire avancer la prochaine génération de services Ginnie Mae. Ginnie Mae garantit les titres adossés à des prêts assurés par le gouvernement, y compris ceux des programmes FHA, VA et USDA, ce qui rend la performance des services dans ce segment particulièrement sensible aux exigences réglementaires et opérationnelles.

« L'achèvement de notre acquisition de Valon Mortgage marque une étape importante dans la stratégie de croissance de Carrington », a déclaré Andrew Taffet, directeur général de The Carrington Companies. « Après avoir passé plus de temps avec ValonOS et avoir vu comment il gère la complexité des services gouvernementaux, je suis plus convaincu que jamais qu'il s'agit de la bonne plateforme pour le prochain chapitre de Carrington. Ce partenariat nous donne l'opportunité d'apporter une plus grande vitesse, un meilleur contrôle et une cohérence accrue aux emprunteurs, aux investisseurs et aux agences que nous servons. »

Renforcer l'une des plus grandes plateformes de services de l'industrie

La transaction élargit considérablement la plateforme de services de Carrington grâce aux relations de sous-traitance établies de Valon et à ses capacités éprouvées d'acquisition d'actifs. Ensemble, le portefeuille de services combiné devrait approcher les deux millions de prêts, renforçant la position de Carrington en tant que fournisseur de premier plan de services hypothécaires hautement personnalisés. Cette transaction intervient dans une période de consolidation de l'industrie américaine des services hypothécaires, où l'ampleur est devenue de plus en plus importante pour gérer les coûts de conformité et l'efficacité opérationnelle. Plusieurs clients de services existants de Valon explorent déjà des opportunités de transférer des portefeuilles de services supplémentaires vers la plateforme combinée.

La réunion de deux leaders de l'industrie

Fondée en 2019, Valon Mortgage a grandi pour gérer environ 810 000 prêts, gagnant une réputation d'être l'une des sociétés de services hypothécaires à la croissance la plus rapide de l'industrie. L'acquisition fusionne l'infrastructure de services native à l'IA de Valon avec le leadership de longue date de Carrington dans le prêt et les services gouvernementaux, créant une plateforme avec une gamme de capacités plus large et une expertise opérationnelle plus approfondie pour les propriétaires, les investisseurs et les clients institutionnels.

« Valon Mortgage a été créée pour prouver que ValonOS pouvait fonctionner au plus haut niveau de complexité dans les services hypothécaires », a déclaré Andrew Wang, PDG et cofondateur de Valon. « Avec la transaction maintenant terminée, Valon peut se concentrer pleinement sur la construction de l'infrastructure technologique qui alimente l'écosystème de services plus large. L'expertise opérationnelle de Carrington et son engagement envers ValonOS font de ce partenariat une avancée significative pour les services Ginnie Mae et pour les équipes, les clients et les partenaires qui l'ont rendu possible. »

Accélérer l'innovation grâce à la technologie

La plateforme technologique moderne de services de Valon a été un facteur central dans la stratégie d'acquisition de Carrington. Construit sur une architecture cloud contemporaine, ValonOS permet un développement rapide et l'innovation dans les services hypothécaires. L'élan vers des plateformes de services modernes reflète une évolution plus large de l'industrie s'éloignant des systèmes anciens qui ont historiquement limité la capacité des prestataires à s'adapter rapidement aux besoins changeants des emprunteurs et aux exigences réglementaires. Ensemble, Carrington et Valon s'attendent à accélérer l'innovation dans les prêts conventionnels, Ginnie Mae, non-QM, les titres de marque privée et les produits de second rang à terme fermé.

« C'est ce que nous nous étions fixé comme objectif dès le début : exploiter un prestataire de services hypothécaires, prouver la technologie en production, puis mettre cette technologie à l'échelle au-delà de notre propre opération de services », a déclaré Linda Du, présidente et cofondatrice de Valon. « Nous sommes fiers de ce que l'équipe de Valon Mortgage a développé, reconnaissants envers les personnes qui l'ont rendu possible et excités pour leur prochain chapitre au sein de Carrington. Nous sommes également ravis de poursuivre notre partenariat avec Carrington alors que nous commercialisons ValonOS et aidons à améliorer l'expérience des propriétaires qui dépendent le plus des services gouvernementaux. »

Se positionner pour une croissance continue à long terme

Depuis 2007, Carrington a atteint une croissance annualisée d'environ 16 % tout en élargissant constamment son portefeuille de services chaque année, démontrant la résilience de sa stratégie commerciale à long terme à travers plusieurs cycles de marché. Avec l'ajout de Valon Mortgage, Carrington est mieux positionnée pour soutenir les propriétaires, les investisseurs, les initiateurs hypothécaires et les clients de services grâce à une plus grande envergure, une excellence opérationnelle et un investissement continu dans la technologie et le service client.

« L'équipe talentueuse de Valon Mortgage, son excellente réputation, sa rétention impressionnante de clients et sa technologie tournée vers l'avenir en ont fait un choix idéal pour Carrington », a déclaré Taffet. « Nous sommes excités par les opportunités que nous créerons en continuant de construire l'organisation de services hypothécaires de premier plan au niveau national. Notre partenariat avec Valon est une autre étape importante pour The Carrington Companies. »