La Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) commencera le mois prochain à accepter les demandes d’assistance technique (TA) des banques rurales qui ont besoin d’un financement pour moderniser leurs systèmes bancaires centraux.

Dans un mémorandum signé par le gouverneur de la BSP, Eli M. Remolona, Jr., la banque centrale a indiqué que les banques rurales peuvent demander une aide pour financer leur transition de systèmes informatiques (IT) hérités vers des core banking systems (CBS) basés sur le cloud, fournis selon le modèle software-as-a-service (SaaS).

Un SaaS CBS est un système hébergé dans le cloud, exploité par un fournisseur externe et accessible par la banque via des canaux électroniques sécurisés, sur la base d’un abonnement ou d’une utilisation. Selon la réglementation du BSP, un tel dispositif est considéré comme une externalisation de systèmes informatiques.

Cette initiative fait partie de l’assistance technique approuvée dans le cadre du Rural Bank Strengthening Program (RBSP), qui comprend des volets Digitalization, Financial Advisory et Capacity Building destinés à accélérer la transformation numérique des banques rurales et à renforcer leurs opérations, leurs capacités et leur compétitivité, a indiqué le BSP.

Lancé en 2022, le RBSP vise à renforcer la résilience des banques rurales afin qu’elles puissent continuer à soutenir l’économie, en reconnaissance de leur rôle dans la promotion du développement des zones rurales et de l’inclusion financière. Le financement de la mise à niveau des systèmes bancaires relève du RBSP Digitalization TA, reliant l’objectif de long terme du programme, à savoir renforcer les prêteurs ruraux, à un changement technologique précis qui exige des banques qu’elles respectent à la fois des normes opérationnelles et réglementaires.

"The TA shall include assistance for the acquisition and subscription to a SaaS CBS for a limited period to enable enhancements in the operational efficiency, operational resilience, business continuity, cybersecurity, and regulatory compliance capabilities of RBs," a déclaré le BSP.

"In the long run, the TA likewise aims to support the viability and competitiveness of RBs amid the increasing digitalization in the financial system."

La période de dépôt des demandes s’ouvrira le 12 sept., la date limite devant être annoncée ultérieurement. Les banques éligibles peuvent bénéficier d’un soutien financier et opérationnel pour une période de mise en œuvre de six mois, suivie d’un abonnement de trois ans couvrant l’accès continu au CBS, son exploitation et les services de support associés.

Le BSP fournira une assistance pour des services comprenant la configuration du système, la migration des données, l’intégration des systèmes, les tests, la formation des utilisateurs, la mise en service, l’infrastructure cloud, le support technique, les mises à jour du système et les services de maintenance.

Les demandes des banques rurales doivent inclure une lettre exposant leur intérêt et leurs stratégies à long terme.

Les candidats doivent également soumettre un certificat du secrétaire de société attestant de l’approbation par le conseil d’administration de leur demande d’assistance technique, un certificat de conformité relatif au calcul du capital, une attestation du président confirmant qu’ils ne disposent pas déjà d’un SaaS CBS, ainsi que leur liste de contrôle d’auto-évaluation et leur questionnaire sur l’externalisation informatique dûment remplis.

"The BSP shall also consider the bank's overall risk profile, latest supervisory assessment, outsourcing risk management framework, information technology readiness, and operational capacity to support the prudent deployment, implementation, and sustainability of the TA," a-t-il ajouté.

Le BSP disposera de 25 jours bancaires pour évaluer la demande d’une banque au regard de ses critères d’éligibilité et de ses règles sur l’externalisation, la technologie et la gestion des risques. — Katherine K. Chan