Binance a cessé de traiter les transactions impliquant MEXC et ses filiales après que le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor américain a désigné MEXC comme une préoccupation majeure de blanchiment d'argent.

Avec effet immédiat, les demandes d'envoi de fonds depuis des comptes Binance vers MEXC seront refusées. Les dépôts provenant de MEXC seront temporairement retenus pour examen de conformité, et les utilisateurs concernés pourraient faire l'objet de restrictions supplémentaires, notamment une exclusion de Binance.

« Avec effet immédiat, les utilisateurs ne doivent pas envoyer de fonds à, recevoir des fonds de, ni effectuer de transactions via Binance impliquant MEXC, MEXC Global, les filiales ou entités liées de MEXC », a déclaré Binance sur X mardi. Binance a également publié la restriction dans une annonce officielle.

La plateforme a indiqué qu'elle applique des mesures de conformité renforcées à la suite de la désignation de MEXC par FinCEN comme préoccupation majeure de blanchiment d'argent. L'annonce de Binance énumère 13 entités couvertes par la restriction, notamment MEXC Global Limited, MEXC Estonia OÜ et MEXC Singapore Pte Ltd — un périmètre couvrant plusieurs entités enregistrées du groupe MEXC.

MEXC est l'une des plus grandes plateformes d'échange de cryptomonnaies au monde. Elle se classait neuvième parmi les plateformes au comptant sur CoinMarketCap, qui évalue les plateformes selon le trafic, la liquidité et le volume de transactions, avec environ 812,5 millions de dollars de volume au comptant au cours des dernières 24 heures. Binance occupait la première place, avec environ 6,4 milliards de dollars — la restriction concernant ainsi deux des dix principales plateformes au comptant selon ce classement.

L'action de FinCEN

FinCEN a désigné MEXC comme une préoccupation majeure de blanchiment d'argent vendredi dernier en lien avec le financement illicite russe. L'ordre, émis en vertu de la Combating Russian Money Laundering Act, interdit aux institutions financières américaines de traiter les transferts de fonds impliquant la plateforme. Les restrictions de Binance ont été annoncées dans les jours suivant cette désignation, et l'interdiction à laquelle elles répondent s'étend au-delà de la politique propre d'une plateforme unique pour atteindre l'ensemble des institutions financières américaines.

FinCEN affirme que MEXC a traité au moins 16 milliards de dollars de transactions suspectes entre mai 2021 et mai 2026. Ce total incluait près de 1,5 milliard de dollars d'exposition directe et indirecte au contournement des sanctions russes, selon l'agence, qui a décrit les contrôles anti-blanchiment de MEXC comme gravement déficients. L'ordre de FinCEN prend effet 30 jours après sa publication au Federal Register — moment où l'interdiction pour les institutions financières américaines de traiter les transferts de fonds liés à MEXC entre officiellement en vigueur.

Binance n'est pas la seule plateforme à avoir réagi. OKX a également mis en garde ses utilisateurs contre les transferts de fonds vers MEXC, rapporte Finance Magnates. Désormais, les repères à surveiller sont la date d'entrée en vigueur de l'ordre, 30 jours après sa publication au Federal Register, et la manière dont les dépôts retenus dans le cadre de l'examen de conformité de Binance seront résolus pour les utilisateurs concernés.