Le Bitcoin, l'Ether et l'ensemble du marché des cryptomonnaies se sont effondrés après que Binance, l'une des plus grandes plateformes d'échange de cryptomonnaies au monde, a révélé un piratage de plusieurs milliards de dollars, le token natif de la plateforme menant les baisses.

Mise à jour, le 30 octobre à 1 h 19 UTC : cet article a été actualisé avec les dernières données de marché, l'engagement de Binance à couvrir l'intégralité des pertes et son total révisé d'actifs gelés.

Les marchés des cryptomonnaies ont poursuivi leur déclin vendredi matin après le piratage, BNB reculant de plus de 8 % en 24 heures et le Bitcoin évoluant autour de 77 000 $. Les pertes ont été généralisées, les principaux tokens et les actifs de finance décentralisée affichant de fortes baisses.

Le BNB, token natif de la BNB Chain, le réseau blockchain affilié à la plateforme, s'échangeait autour de 693 $, en recul d'environ 8,2 %, selon les données de CoinGecko au moment de la rédaction. Le Bitcoin a chuté de 4,8 % à environ 77 131 $, passant sous le seuil des 77 000 $, tandis que l'Ether a reculé de 5,7 % à environ 2 217 $.

La chute plus marquée du BNB reflète sa nature d'actif natif d'une plateforme d'échange : les tokens liés à une plateforme spécifique réagissent généralement plus vivement aux informations concernant la sécurité et les opérations de cette plateforme que le marché dans son ensemble.

Binance s'est engagée à couvrir l'intégralité des pertes liées à l'incident — faisant porter l'impact financier à la plateforme plutôt qu'à ses utilisateurs — et a suspendu tous les dépôts et retraits pendant la réalisation des contrôles de sécurité. La suspension des dépôts et des retraits, associée au gel d'actifs, constitue une mesure de confinement standard utilisée par les plateformes lors d'incidents de sécurité afin d'empêcher de nouveaux mouvements de fonds hors de la plateforme. Dans une mise à jour ultérieure, la plateforme a porté son total vérifié d'actifs gelés à environ 3 milliards de dollars, contre une estimation antérieure de 2,54 milliards.

La vente s'est également étendue à la finance décentralisée (DeFi), un secteur fondé sur des protocoles permettant aux utilisateurs de prêter, d'emprunter et d'échanger des actifs numériques sans intermédiaires traditionnels. Le token AAVE d'Aave a chuté de 11,3 % à 118,54 $, tandis que l'UNI d'Uniswap a reculé de 10,4 % à 6,48 $, selon CoinGecko.

Aave, la plateforme de prêt décentralisée, a indiqué avoir gelé les nouveaux dépôts et emprunts sur ses marchés V3 et V4 opérés par la communauté, par précaution. Le protocole a souligné que ses contrats n'étaient pas affectés et que les utilisateurs pouvaient toujours retirer leurs fonds et rembourser leurs emprunts. Cette réaction met en évidence une différence structurelle entre les plateformes d'échange centralisées, qui peuvent interdire purement et simplement les retraits des clients, et les protocoles DeFi, où les utilisateurs conservent la garde de leurs actifs et où les plateformes se limitent généralement à restreindre les nouvelles activités de marché.

Le sentiment de marché s'est également dégradé. L'indice Fear and Greed du Bitcoin, qui s'échelonne de 0, indiquant une peur extrême, à 100, indiquant une avidité extrême, est tombé en territoire de « peur » avec un score de 30 — son plus bas niveau depuis le 14 août. L'indice attribue les scores de 0 à 24 à la « peur extrême » et de 76 à 100 à l'« avidité extrême », plaçant la lecture actuelle proche du bout craintif de l'échelle.

L'attention se porte désormais sur la question de savoir si Binance rétablira les dépôts et les retraits, si le total des actifs gelés sera encore révisé, et quand Aave rouvrira les nouveaux dépôts et emprunts sur ses marchés V3 et V4.

Les prix de marché cités dans cet article sont basés sur les données de CoinGecko au moment de la rédaction.