K33 Research : les amendes et les pertes liées aux piratages de Binance atteignent 10,7 milliards de dollars, soit 56 % du bénéfice quinquennal

Une analyse publiée lundi par Vetle Lunde, directeur de la recherche chez K33 Research, évalue le coût cumulé des amendes réglementaires et des incidents de piratage subis par Binance à environ 10,7 milliards de dollars — soit environ 56 % du bénéfice avant impôts estimé de la plateforme pour la période 2021-2025.

Binance étant une société non cotée, elle ne publie pas les états financiers détaillés exigés des sociétés cotées, ce qui fait des estimations indépendantes comme celle-ci l'un des rares référentiels publics permettant d'évaluer la rentabilité de la plateforme — et de mesurer le poids financier de ses revers réglementaires et de sécurité.

Ce chiffre reflète des années d'actions coercitives combinées à plusieurs failles de sécurité très médiatisées au sein de la plus grande plateforme d'échange de cryptomonnaies au monde.

Des années de règlements réglementaires

La plus lourde pénalité individuelle de Binance remonte à novembre 2023, lorsque la société a accepté de verser environ 4,3 milliards de dollars dans le cadre d'un règlement coordonné avec le ministère américain de la Justice, le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) et l'Office of Foreign Assets Control (OFAC), reconnaissant notamment des défaillances liées au maintien d'un programme inefficace de lutte contre le blanchiment d'argent. Au moment de son annonce, ce paiement de 4,3 milliards de dollars figurait parmi les plus lourdes pénalités jamais infligées à une entreprise dans l'histoire des États-Unis. Le fondateur Changpeng Zhao a démissionné de son poste de directeur général dans le cadre du règlement, s'est acquitté d'une amende personnelle de 50 millions de dollars et a ensuite été condamné à quatre mois de prison.

Dans un règlement parallèle avec la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), Binance a accepté de payer 2,7 milliards de dollars, tandis que Zhao s'est vu infliger une pénalité supplémentaire de 150 millions de dollars. La société a également été poursuivie par la Securities and Exchange Commission américaine en juin 2023.

Incidents de sécurité

Sur le plan de la sécurité, Binance a révélé en mai 2019 que des pirates avaient retiré environ 7 000 Bitcoin, d'une valeur d'environ 40 millions de dollars à l'époque, les pertes des utilisateurs ayant été couvertes par le Secure Asset Fund for Users (SAFU) de la plateforme, une réserve d'assurance d'urgence créée en 2018 et financée par une part des frais de transaction. En octobre 2022, un attaquant a exploité le service inter-chaînes Binance Bridge pour émettre environ 2 millions de BNB, le jeton natif de la plateforme, d'une valeur d'environ 570 millions de dollars ; Binance a temporairement interrompu son réseau BNB Chain en réponse, et la plupart des jetons émis ont été gelés on-chain.

L'analyse de Lunde agrège les coûts de ce type par rapport au bénéfice avant impôts estimé de la plateforme pour la période 2021-2025.

Ce contenu a d'abord été publié sur COINOTAG.